Tóm lược
- Tài sản tổng hợp đại diện cho tài sản ngoài đời thực trên blockchain . Những tài sản này có thể bao gồm từ cổ phiếu đến vàng. Hầu hết mọi tài sản tồn tại trong thế giới thực đều có thể được tổng hợp trên blockchain. Tài sản tổng hợp còn được gọi là tài sản mã hóa.
- Mirror Protocol là một giao thức giao dịch phi tập trung cho các tài sản tổng hợp. Có hơn 30 cổ phiếu có thể được giao dịch bao gồm Micosoft, Google, Apple, Tesla, Amazon, Alibaba, AirBnb và những cổ phiếu khác.
- Cổ phiếu cơ bản không thuộc sở hữu của người dùng khi họ giao dịch trên Mirror Protocol, nhưng họ sở hữu “mAssets” được gắn với giá trị của tài sản. Tên của Mirror Protocol có nguồn gốc từ thực tế là nó phản ánh giá của những tài sản này.
- Giao thức sử dụng các kỳ thi blockchain là trung gian giữa các hợp đồng thông minh và giá cả trong đời thực để cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá cho giao thức. Oracles được sử dụng để phân quyền hoàn toàn giao dịch.
- Các mAssets trên giao thức có thể được mua, mượn và trang trại. Nếu người dùng muốn trang trại mAssets, họ có thể tham gia nhóm thanh khoản và gửi giá trị tương đương bằng UST.
- Nền tảng cho phép các nhà giao dịch bên ngoài Hoa Kỳ giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ. Người dùng không cần đăng ký tài khoản môi giới và vượt qua thủ tục phê duyệt. Họ có thể ngay lập tức ký gửi tài sản và bắt đầu giao dịch.
- Giao thức ra mắt vào năm 2020 và là một phần của hệ sinh thái Terra. Người dùng cần stablecoin UST của Terra để giao dịch trên nền tảng. Ví dành riêng cho Terra cũng được yêu cầu.
- Đồng MIR là mã thông báo quản trị của hệ sinh thái Mirror Protocol. Có nguồn cung lưu hành là 78 triệu đồng tiền mã hóa MIR với nguồn cung tối đa là 370 triệu mã thông báo được cấp trong 4 năm.
Xem thêm: Rửa tiền (Money Laundering) là gì? Các cách rửa tiền
Mirror Protocol là gì?
Mirror Protocol (MIR) là một giao thức giao dịch phi tập trung cho các tài sản tổng hợp như cổ phiếu. Mã thông báo gốc của hệ sinh thái là MIR. Giá MIR là 1,70 đô la tại thời điểm viết bài với vốn hóa thị trường 130 triệu đô la và nguồn cung lưu hành là 78 triệu. Nguồn cung tối đa là 370 triệu.
Mirror Protocol chạy trên blockchain Terra ( LUNA ) và người dùng có thể giao dịch hơn 30 cổ phiếu được mã hóa như Amazon, Facebook, Google, v.v. Giao dịch trên giao thức được tự động hóa bằng cách sử dụng các hợp đồng thông minh. Các cổ phiếu được mã hóa không phải là cổ phiếu cơ bản, nhưng chúng là “mAssets” (Mã được nhân bản) được gắn với giá trị của cổ phiếu thực tế.
Nền tảng sử dụng các phép tắc của blockchain để đưa ra định giá theo thời gian thực cho các cổ phiếu. Tính thanh khoản được cung cấp bằng cách sử dụng các thuật toán AMM ( nhà tạo lập thị trường tự động ) và người dùng có thể thêm tính thanh khoản để đổi lấy phí giao dịch. Các mAssets trên trang web có thể được mua bán, cho mượn và trang trại.
Vì giao thức này là một phần của hệ sinh thái DeFi của Terra, nên người dùng cần phải gửi stablecoin TerraUSD (UST) để giao dịch cổ phiếu trên nền tảng này. Người dùng có thể mua UST từ Phemex, gửi nó vào ví phi tập trung của họ và bắt đầu giao dịch . Có một khoản phí cố định 0,1% được áp dụng cho tất cả các giao dịch trên giao thức.
Lợi ích của Mirror Protocol: Tại sao nên giao dịch cổ phiếu bằng tiền điện tử?
Giao dịch cổ phiếu bị hạn chế hơn so với giao dịch tiền điện tử. Khách hàng không có trụ sở tại Hoa Kỳ bị hạn chế truy cập vào hầu hết các công ty môi giới giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ. Ngay cả bên trong Hoa Kỳ, có thể khó có được tài khoản môi giới vì có các thủ tục KYC ( Biết-Khách- Hàng ) kéo dài và các yêu cầu khác.
Sử dụng các dịch vụ phi tập trung, bất kỳ ai trên thế giới đều có quyền truy cập vào giao dịch chứng khoán. Ví dụ: nếu chúng tôi muốn mua cổ phiếu Tesla nhưng không có người môi giới, chúng tôi có thể mua ngay mAssets trên Mirror Protocol MIR được gắn với $ TSLA. Nếu giá cổ phiếu Tesla tăng lên, chúng tôi có thể bán số tài sản này và bỏ túi phần chênh lệch.
Ngành DeFi ( tài chính phi tập trung ) cũng cung cấp những lợi thế mà các nhà môi giới chứng khoán thông thường thiếu. Người dùng có thể ” trang trại ” mAssets bằng cách khóa chúng trên giao thức và nhận phần thưởng hàng năm khi họ mở khóa tài sản. Khi giá trị của những tài sản này tăng lên, người dùng sẽ nhận được lợi tức hàng năm từ 10-20% tương ứng với số tiền của họ.
Nguồn: https://danchoitienao.com/mirror-protocol-la-gi/
Mirror Protocol hoạt động như thế nào?
Mirror Protocol sử dụng “mAssets” là các mã thông báo tiền điện tử được gắn với giá trị của cổ phiếu hoặc các tài sản khác. Có hơn 30 tài sản mà người dùng có thể lựa chọn và hoán đổi ngay lập tức trên blockchain của Terra. Họ chỉ cần một ví Terra như Coin98 hoặc Wallet Connect để bắt đầu:
Thanh khoản được sử dụng để giao dịch là TerraUSD (UST). Người dùng gửi thanh khoản của riêng họ để cung cấp giá trị cho mAssets và TVL của Mirror Protocol hiện tại ( tổng giá trị bị khóa ) là 750 triệu đô la, có nghĩa là có gần một tỷ đô la hỗ trợ cho các tài sản phi tập trung này.
Giá cổ phiếu làm mới sau mỗi 60 giây. Để lấy dữ liệu chính xác cho nguồn cấp dữ liệu giá của nó, giao thức sử dụng các phép tắc blockchain kết nối với nguồn cấp dữ liệu giá trong thế giới thực và gửi dữ liệu này đến hợp đồng thông minh. Các oracles được cung cấp bởi Chainlink ( LINK ) và giao thức được cung cấp đầy đủ bởi nguồn cấp dữ liệu của họ.
Đối với mỗi mã, giá hồ bơi mAsset thay đổi so với giá oracle. Vì người dùng phải gửi tính thanh khoản của riêng họ để đúc các tài sản này, nên giá của một số tài sản sẽ khác nhau. Ví dụ: giá chung cho cổ phiếu Apple là 176 đô la trong khi giá oracle là 174 đô la, tính phí bảo hiểm 1,4%. Đối với cổ phiếu của Amazon, có mức phí bảo hiểm 7,18%:
Người dùng có thể nhấp vào các tài sản này và hoán đổi chúng trực tiếp cho UST. Ví dụ: nếu chúng tôi mua 1 cổ phiếu Apple, hiện đang giao dịch ở mức $ 174, phí bảo hiểm 1,4% sẽ được áp dụng và tăng giá lên $ 177 với phí bao gồm:
Các khoản phí được thanh toán và quyết toán bằng UST. Sau khi người dùng mua một cổ phiếu, họ có thể giữ cổ phiếu đó và bán nó trên Terra Swap với giá cao hơn. Họ cũng có thể tham gia các nhóm đặt cược và chọn các vị trí dài hoặc ngắn nếu họ muốn bán nó với giá cao hơn sau đó.
Phần “Trang trại” cho phép người dùng đặt cược mAssets của họ bằng cách gửi các tài sản đó và một giá trị tương đương vào UST. Điều này có thể mang lại lợi nhuận hàng năm lên tới 30% cho một số tài sản:
Người dùng phải chọn giữa trang trại ” Dài ” và trang trại ” Ngắn “. Một khi họ vào vị trí này, họ chỉ có lãi nếu giá cổ phiếu tăng hoặc giảm tương ứng và có nguy cơ bị thanh lý tại một thời điểm nhất định. Điều này cũng giống như giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Giả sử chúng tôi muốn mua cổ phiếu Apple hiện đang mang lại lợi nhuận 20,74% mỗi năm bằng cách đầu tư 1000 đô la. Chúng tôi sẽ phải mua mAssets của Apple với giá trị 500 đô la và đặt cọc 500 đô la thanh khoản UST để khớp với phía bên kia của nhóm thanh khoản:
Thuật toán Mirror Protocol tự động tính toán lợi nhuận hàng năm. Nếu vị trí của chúng tôi đi đúng, chúng tôi sẽ thu được số tiền tương đương 100 đô la trên khoản tiền gửi UST của mình và số tiền tương đương 20% đối với mAssets của Apple trên nền tảng. Giá trị của cổ phiếu Apple có thể tăng trong thời gian này, dẫn đến lợi nhuận thậm chí còn lớn hơn.
MIR Coin là gì?
Đồng MIR là đồng tiền quản trị của hệ sinh thái Mirror Protocol. Vốn hóa thị trường của tiền điện tử MIR là 130 triệu đô la với nguồn cung lưu hành là 78 triệu và nguồn cung tối đa là 370 triệu. Hiện tại, 43 triệu đã được đặt cọc trên nền tảng này.
Vì giao dịch được phân cấp hoàn toàn và tự động bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh, người dùng cũng có thể tham gia vào việc ra quyết định trên giao thức bằng cách mua altcoin MIR và đặt nó trên nền tảng. Phần quản trị là nơi diễn ra việc đặt cược Mirror Protocol và cho phép người dùng bỏ phiếu cho các cuộc thăm dò:
Cuộc thăm dò gần đây nhất về giao thức quản trị là sử dụng các phép tắc của Chainlink cho tất cả các nguồn cấp dữ liệu trên giao thức. Hầu hết người dùng đã bỏ phiếu ủng hộ việc tích hợp và nhóm phát triển đã hành động phù hợp. Tất cả các nguồn cấp dữ liệu giá trên mạng hiện được cung cấp bởi mạng Chainlink.
Mirror Protocol có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Trường hợp tăng giá đối với Mirror Protocol là nó là một trong những DApp ( ứng dụng phi tập trung ) lớn nhất trên hệ sinh thái Terra, là hệ sinh thái DeFi lớn nhất sau Ethereum ( ETH ). Với tổng giá trị được chốt là 750 triệu đô la, đây có thể là một khoản đầu tư tốt trong dài hạn.
Trường hợp giảm giá là chỉ có 20% nguồn cung MIR coin đang lưu hành, điều này mang lại cho nó mức vốn hóa thị trường được pha loãng hoàn toàn là 620 triệu đô la. Các mã thông báo này được sử dụng trong 4 năm và nó có thể tác động tiêu cực đến giá nếu có nhiều mã thông báo được phát hành trong lưu thông – làm loãng nguồn cung hiện tại.
Biểu đồ Mirror Protocol cho biết chuyển động đi ngang trong vài tháng qua:
Mã thông báo MIR không được sử dụng để giao dịch trên giao thức và thay vào đó người dùng gửi UST. Ngay cả khi TVL của mạng tiếp tục tăng, điều này có thể không phản ánh trong giá MIR. Giá cũng bị ảnh hưởng bởi sự cố Bitcoin vào tháng 5 năm 2021 và kể từ đó đã đình trệ. Những nhà giao dịch lạc quan về hệ sinh thái Terra sẽ thấy đây là một trong những dự án hứa hẹn nhất để đầu tư vào.
Kết luận
Ngành công nghiệp DeFi đang bùng nổ và trong tương lai, người ta ước tính rằng hàng trăm tỷ tài sản sẽ được mã hóa. Mirror Protocol sẽ đóng một vai trò quan trọng trong đó vì nó token hóa cổ phiếu của các công ty lớn nhất ở Phố Wall, nó cho phép hàng triệu thương nhân giao dịch trên các thị trường đó một cách hiệu quả mà không bị hạn chế.
Giao dịch trên giao thức hoàn toàn không đáng tin cậy mà không có bất kỳ thực thể tập trung nào kiểm soát dữ liệu người dùng hoặc luồng thanh khoản. Giao thức được xây dựng dựa trên nền tảng của tài chính truyền thống và tích hợp các công nghệ mới từ DeFi như canh tác năng suất để cải thiện đáng kể trải nghiệm giao dịch.
