Giao dịch P2P là gì? Hướng dẫn cách giao dịch P2P đơn giản hiệu quả

Giao dịch ngang hàng (P2P) là một cách thay thế để mua và bán tiền điện tử mà không cần người môi giới hoặc các bên thứ ba khác.

Các sàn giao dịch tiền điện tử P2P cho phép các nhà giao dịch linh hoạt hơn về phương thức thanh toán và giá cả; một điểm bất lợi là các nền tảng này thường cung cấp tính thanh khoản thấp hơn so với các sàn giao dịch truyền thống, hạn chế các loại tiền điện tử có thể được giao dịch.

An toàn và bảo mật là điều quan trọng nhất khi nói đến các sàn giao dịch tiền điện tử P2P; các nhà giao dịch nên luôn giao dịch bằng cách sử dụng các sàn giao dịch đã được thiết lập như Phemex và cảnh giác với các trò gian lận như trùng lặp đơn đặt hàng, lỗi chuyển khoản và gian lận biên lai giả mạo (đọc thêm bên dưới.)

Xem thêm: Robo Advisor là gì? Tại sao thị trường crypto cần Robo Advisor

Giao dịch Peer-to-Peer (P2P) là gì?

Giao dịch Peer-to-Peer (P2P) là giao dịch tiền điện tử trực tiếp giữa người mua và người bán mà không sử dụng bên thứ ba. Các sàn giao dịch tiền điện tử P2P cho phép các nhà giao dịch kiểm soát tốt hơn giao dịch bằng cách cho phép họ thiết lập các điều khoản trong lệnh giao dịch của họ; điều này bao gồm việc quyết định tỷ lệ giao dịch cũng như phương thức thanh toán và giao dịch với ai.

Khi bạn mua hoặc bán tiền điện tử bằng sàn giao dịch truyền thống, bạn không thể giao dịch trực tiếp với đối tác. Thay vào đó, bạn sử dụng biểu đồ và các công cụ tổng hợp thị trường khác để xác định thời điểm tối ưu để mua, bán hoặc nắm giữ tiền điện tử. Sở giao dịch thay mặt bạn tổ chức giao dịch và giá thị trường xác định giá cuối cùng của bạn tại thời điểm giao dịch.

Trao đổi tiền điện tử P2P hoạt động như thế nào?

Các sàn giao dịch tiền điện tử P2P hoạt động giống như các thị trường trực tuyến khác, chẳng hạn như Facebook Marketplace hoặc Craigslist, vì về cơ bản chúng kết nối người mua và người bán. Tương tự, trong các sàn giao dịch tiền điện tử P2P, người mua và người bán có thể duyệt qua các quảng cáo và đặt của riêng họ.

Điều khác biệt giữa các sàn giao dịch tiền điện tử P2P với các thị trường này là mức độ bảo mật bổ sung được áp dụng thông qua hệ thống xếp hạng và phản hồi, cho phép các nhà giao dịch xem danh tiếng và hồ sơ theo dõi của bất kỳ bên nào trước khi tham gia giao dịch với họ.

Thị trường ngang hàng Bitcoin là gì?

Thị trường ngang hàng bitcoin (P2P) là một nền tảng nơi người mua và người bán chuyên giao dịch trực tiếp bitcoin. Trao đổi bitcoin P2P cho phép người dùng giao dịch bitcoin bằng các loại tiền tệ như altcoin và tiền tệ fiat . Một sàn giao dịch bitcoin P2P có chức năng như một cầu nối giữa người mua và người bán với mục đích chính là khớp và kết nối người mua và người bán bitcoin.

Để bán hoặc mua bitcoin P2P, các bên có thể gửi lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn; sau khi chọn lệnh thị trường, nhà giao dịch cho phép thị trường mua bitcoin với giá thị trường tốt nhất. Sau đó, các nhà giao dịch có thể yêu cầu thị trường chọn một mức giá cao hơn hoặc thấp hơn giá lệnh giới hạn ; điều này phụ thuộc vào việc bên liên quan dự định mua hay bán.

Có một số phương thức thanh toán có sẵn cho các nhà giao dịch trên các sàn giao dịch bitcoin P2P, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng , chuyển khoản ngân hàng trực tiếp, thẻ quà tặng và lệnh chuyển tiền. Nhà giao dịch cũng có thể rút tiền từ tài khoản của họ, bao gồm tiền mặt, chuyển khoản ngân hàng, séc, thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng và PayPal.

Bạn có thể bán tiền điện tử để lấy tiền mặt trên các sàn giao dịch P2P không?

Đúng. Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử P2P đều cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng fiat địa phương hoặc bán tiền điện tử cho fiat địa phương. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng các quốc gia khác nhau có thể có các tùy chọn mua khác nhau tùy thuộc vào từng đối tác fiat.

Nguồn: https://danchoitienao.com/giao-dich-p2p-la-gi/

3 Lợi ích của Sàn giao dịch tiền điện tử P2P

1. Phí giao dịch tối thiểu : Trả phí thấp hơn là một trong những lý do chính khiến mọi người sử dụng sàn giao dịch P2P ngay từ đầu. Khi bạn cắt đứt người trung gian, bạn cũng cắt giảm các khoản phí bổ sung đi kèm với nó. Một số sàn giao dịch P2P như Phemex thậm chí còn cung cấp giao dịch P2P miễn phí .
2. Kiểm soát tốt hơn : Như đã đề cập, việc mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch P2P cho phép các nhà giao dịch kiểm soát nhiều hơn các điều khoản của giao dịch, từ việc đặt tỷ giá của riêng họ cho đến giao dịch với ai. Điều này trái ngược với các giao dịch được thực hiện thông qua các sàn giao dịch truyền thống, nơi tự quản lý sổ lệnh.
3. Phương thức thanh toán linh hoạt : Thanh toán bằng fiat không phải là phương thức thanh toán duy nhất có sẵn trên các sàn giao dịch ngang hàng. Các phương thức thanh toán khác nhau có thể được sử dụng trên P2P, bao gồm nhưng không giới hạn ở: chuyển khoản ngân hàng, Paypal, thẻ ghi nợ / thẻ tín dụng và thậm chí cả tiền điện tử.

Nhược điểm của sàn giao dịch tiền điện tử P2P

Mặc dù có nhiều ưu điểm khi sử dụng trao đổi ngang hàng, nhưng cũng có một số nhược điểm mà người dùng cần lưu ý. Những bất lợi này bao gồm:

1. Lựa chọn hạn chế : Các sàn giao dịch tiền điện tử P2P thường chỉ cung cấp một số lựa chọn hạn chế về tiền điện tử dựa trên những gì được người bán liệt kê trên nền tảng. Sự thiếu thanh khoản này có thể khiến việc tìm kiếm người mua hoặc người bán cho giao dịch của bạn trở nên khó khăn.
2. Giao dịch chậm hơn : Vì giao dịch P2P không được trung gian và thực hiện bởi một bên tập trung, giao dịch có thể mất nhiều thời gian hơn để hoàn thành. Điều này là do giao dịch cần được cả hai bên xác nhận trước khi có thể hoàn thành; đôi khi, giao dịch bị chấm dứt sớm bởi bên kia. Đây có thể là một thách thức đối với những người dùng muốn hoàn thành giao dịch nhanh chóng.
3. Các vấn đề có thể xảy ra với hỗ trợ khách hàng : Vì P2P về bản chất là các nền tảng phi tập trung, nên không có cơ quan trung ương nào cung cấp hỗ trợ khách hàng. Tuy nhiên, các nền tảng P2P được lưu trữ bởi các sàn giao dịch lâu đời như Phemex không có vấn đề này.

Những trò gian lận phổ biến cần lưu ý trên các sàn giao dịch tiền điện tử P2P là gì?

Khi giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử P2P, điều cần thiết là phải nhận thức được các rủi ro và thực hiện các biện pháp phòng ngừa để tránh bị lừa đảo. Các trò gian lận P2P phổ biến bao gồm đặt các đơn đặt hàng trùng lặp để làm nhầm lẫn hệ thống, chuyển lỗi và gian lận biên lai giả. Để tránh bị lừa đảo, chỉ giao dịch với những người dùng có uy tín, không gửi tiền hoặc tiền điện tử cho bất kỳ ai trước khi giao dịch hoàn thành và không giao dịch bên ngoài nền tảng P2P.

Hướng dẫn nạp tiền P2P Binance

Lưu ý 5 vấn đề cần làm đúng: Nhắc đầu tiên, trong bài note đỏ mà vẫn làm sai thì chịu nhé.

• Chính chủ tài khoản Binance và Tài khoản ngân hàng
• Chuyển khoản khác ngân hàng thì bắt buộc dùng chuyển tiền nhanh 24/7
• Nội dung chuyển khoản ghi đúng yêu cầu của Người bán
• Chuyển khoản xong mới ấn nút “Đã chuyển, thông báo cho người bán”
• Luôn đọc điều khoản để xem quy định của Người bán

Bước 1. Vào P2P trên App Binance

Tại màn hình chính của App Binance có nút tắt Giao dịch P2P. Hoặc vào Ví > Funding > P2P

Lưu ý: Phiên bản Pro nhìn giao diện như hình. Phiên bản Lite đơn giản hơn.

Để chuyển phiên bản kích vào hình người góc trên bên trái

Bỏ tích Binance Lite đi. Trong đó cũng có phần cài đặt. Mình thưởng auto cài đặt Tiếng Việt, đồng tiền USD, đồng tiền thanh toán VNĐ và chủ đề tối nhìn cho đỡ hại mắt.

Bước 2. Chọn Người bán P2P Binance

Chọn Mua > USDT > Bộ lọc nếu cần

• Dòng 1. Mua nghĩa là Nạp. Bán nghĩa là Rút.
• Tiếp theo là đồng Crypto giao dịch: USDT, BUSD, BNB, ETH, ADA. Nạp BUSD, BNB, ETH, ADA thì bạn nên check tỷ giá xem nên có lợi không. Ví dụ: thời điểm 05:00 ngày 06/12/21 mình kiểm tra. 1 BNB bán rẻ nhất là 14tr/BNB trong khi BNB/USDT là 556,4USDT. Như vậy lấy 14tr/556,4 = 25.164,75VNĐ/USDT. Lúc này bạn nên mua USDT đang giao dịch ở mức 24.075VNĐ/USDT. Khi nạp mình thường so sánh tỷ giá USDT trên Binance và các sàn khác, thường thì Binance có tỷ giá tốt nhất.
• Có thể sử dụng bộ lọc để lọc theo phương thức thanh toán, chuyển khoản ngân hàng là phổ biến nhất. Mục chỉ hiển thị quảng cáo từ thương nhân mình hay dùng vì thương nhân giá thường tốt và cực nhanh gọn.

Tiếp theo là Chọn Người bán với các tiêu chí:

• Tỷ giá tốt nhất chứ không cần thấp nhất
• Số tiền giao dịch giới hạn min-max phù hợp. Ví dụ bạn mua 50tr VNĐ thì không thể chọn Người bán có giới hạn từ 5-25tr được
• Số lệnh đã thực hiện và tỷ lệ hoàn thành đơn hàng càng cao càng tốt. Giao dịch P2P bạn làm đúng thì không bao giờ mất tiền. Chỉ quan trọng là thời gian xử lý nhanh hay không.

Sau khi lướt một vòng mình chọn ấn vào Tên người bán “TOMMY”, Nhớ là Tên chứ không phải Mua nhé. Nó sẽ tới Bảng thông tin chi tiết của gian hàng. Thời gian mở khóa trung bình và thời gian thanh toán trung bình rất nhanh, phản hồi tích cực. Ok ấn vào Mua

Bước 3. Mua Crypto P2P App Binance

Kéo xuống Mô tả giao dịch, Người bán yêu cầu chính chủ, nội dung chuyển khoản là số lệnh, và gửi bill thanh toán cho họ. Ok, nhập số tiền. Có thể nhập theo Fial (VNĐ) hoặc Crypto (USDT). Sau khi nhập số tiền thì kích vào Mua USDT. Bắt đầu phần cần làm cẩn thận nè.

Bước 4. Đặt lệnh giao dịch P2P

Sau khi ấn Mua sẽ chuyển đến trang Đã đặt lệnh

Lưu lại số lệnh để điền nội dung chuyển khoản. Ở đây là 2030…280. Kiểm tra tin nhắn ở khung chát và xem lại điều khoản. Mình đọc thì thấy quan trọng là lưu lại Bill thanh toán gửi qua Zalo, có số điện thoại luôn. Không phải ai bán cũng cho zalo, điện thoại đâu nhé.

Bước 5. Thanh toán giao dịch P2P

Đến trang thanh toán, họ có 3 tài khoản Ngân hàng để chọn. Mình chọn Vietinbank. Tiếp tục mở Điều khoản ra xem có gì khác không.

Chuyển khoản cần lưu ý

• Cùng ngân hàng thì sẽ nhận được ngay. Còn khác ngân hàng bắt buộc sử dụng hình thức gửi tiền nhanh 24/7.
• Tên, số tài khoản, chi nhánh ngân hàng khớp với thông tin của Người bán. Nội dung là: Số lệnh (hoặc yêu cầu khác của Người bán). Tuyệt đối không ghi gì liên quan đến tiền số, tiền ảo…
• Chuyển khoản xong chụp lại bill (theo yêu cầu Người bán)

Chuyển khoản xong. Kích vào Đã chuyển tiền, thông báo cho người bán. Lưu ý: chuyển tiền xong mới kích vào “Đã chuyển tiền, thông báo cho người bán”. Chưa chuyển tiền mà kích mất tiền ráng chịu. 

Cuối cùng, theo yêu cầu Người bán của mình, Add zalo gửi bill.

Hủy lệnh khi chưa chuyển tiền

Trường hợp bạn chưa chuyển tiền, muốn hủy lệnh thì quay lại trang Đã đặt lệnh. Chọn Hủy bỏ lệnh. Ở màn hình Hủy lệnh có ghĩ rõ: Nếu bạn đã thanh toán cho người bán, xin đừng hủy bỏ lệnh. Một ngày hủy 3 lần bị khóa đến hết ngày.

Lý do hủy lệnh thì nên điền chính xác nhé, lý do thuộc về bạn hay người bán phải rõ ràng không Người bán họ lại kiện cho.

Làm xong ngồi rung đùi chờ tiền vào tài khoản Binance thôi. Mình thì cứ kệ kiểu gì tiền chả về. Mà nếu bạn không yên tâm, sau 15′ không có thì liên lạc với người bán. Nhiều Người bán để điện thoại/tele/chat trên khung chat Binance.

5 sàn giao dịch tiền điện tử P2P tốt nhất

Bây giờ chúng ta đã xem qua một số ưu điểm và nhược điểm của P2P, chúng ta hãy xem xét năm lựa chọn tốt nhất:

1 Phemex

Nền tảng P2P của Phemex cung cấp cho người dùng khả năng giao dịch tiền điện tử như Ethereum , Bitcoin và USDT. Nền tảng Phemex P2P có giao diện rõ ràng, dễ sử dụng, ngay cả đối với người mới bắt đầu và nó có thể khớp người mua và người bán một cách hiệu quả dựa trên giá ưu đãi, số lượng và phương thức thanh toán thông qua kết hợp tự động của người dùng. Điều này loại bỏ sự bất tiện khi cuộn qua nhiều quảng cáo của người dùng. Một tính năng quan trọng của nền tảng P2P Phemex là có một nhóm hỗ trợ để hòa giải các tranh chấp.

2 Paxful

Paxful là một sàn giao dịch toàn cầu và vì vậy nó bao gồm một loạt các khu vực pháp lý ngoại trừ một số quốc gia bị hạn chế. Người dùng có thể mua và bán Ethereum tại địa phương trên nền tảng, cũng như các loại tiền điện tử khác như Bitcoin. Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch mua nào trên nền tảng này, hãy đảm bảo rằng người bán có đủ phản hồi tích cực và ID đã được xác minh.

3 LocalBitcoins

LocalBitcoins là một đối thủ cạnh tranh phổ biến của Paxful cung cấp dịch vụ tương tự. Nền tảng này có sẵn ở hầu hết mọi quốc gia và nó hỗ trợ việc bán nhiều loại tiền điện tử. LocalBitcoins rất tiện lợi vì nó cung cấp nhiều phương thức thanh toán, bao gồm gửi tiền mặt, chuyển khoản ngân hàng và thậm chí cả PayPal. Nền tảng này cũng có dịch vụ ký quỹ tích hợp để bảo vệ người mua và người bán khỏi gian lận.

4 HodlHodl

Hodl Hodl là một P2P hỗ trợ mua và bán nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Đây là một nền tảng P2P không phải KYC và không bị giám sát. Hodl Hodl tính 0,3% phí giao dịch; tuy nhiên, nó cung cấp các giao dịch toàn cầu và đảm bảo sự an toàn và ẩn danh hoàn toàn của người dùng.

5 Bisq

Bisq là một sàn giao dịch phi tập trung cung cấp các dịch vụ P2P. Nền tảng này không yêu cầu KYC và nó hỗ trợ bán nhiều loại tiền điện tử. Bisq rất tiện lợi vì nó cung cấp nhiều phương thức thanh toán và không yêu cầu quy trình đăng ký nghiêm ngặt. Nền tảng này cũng có dịch vụ ký quỹ tích hợp để bảo vệ người mua và người bán khỏi gian lận.