Robo Advisor là một loại phần mềm được cung cấp bởi dữ liệu lớn và AI được các nhà đầu tư sử dụng để tự động hóa các giao dịch của họ, cung cấp một giải pháp thay thế thân thiện với chi phí hơn cho các cố vấn tài chính con người tốn kém.
Một Robo Advisor không giống như một bot tự động hóa ; Robo Advisor có thể được đào tạo dựa trên mục tiêu cá nhân của một người trên thị trường và có khả năng trở nên thông minh hơn với dữ liệu mới.
Robo Advisor được sử dụng thường xuyên hơn trong thị trường cổ phiếu & hàng hóa (hơn 1 nghìn tỷ đô la tài sản hiện được quản lý bởi cố vấn robot) so với tiền điện tử, do sự biến động trong không gian tiền điện tử.
Các cố vấn tài chính thường hướng các nhà đầu tư đi đúng hướng bằng cách cho họ biết cách đầu tư tiền của họ. Vấn đề là các cố vấn tài chính tính phí hàng trăm đô la mỗi giờ; làm cho chúng chỉ có giá cả phải chăng cho những người có networth cao.
Nếu Joe trung bình muốn đầu tư, anh ta sẽ không đủ khả năng để có được một cố vấn tài chính; lựa chọn duy nhất của anh ta là tự mình kiểm tra vùng nước. Đây là lý do tại sao hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ đều thua lỗ; họ thiếu sự giám sát và hướng dẫn chuyên nghiệp.
Khi công nghệ phát triển, một loại cố vấn mới được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo đã xuất hiện được gọi là “cố vấn robot”. Robo Advisor trở nên phổ biến trên thị trường chứng khoán, khi hàng triệu nhà đầu tư bán lẻ tận dụng những đổi mới này để giúp tự động hóa dòng thu nhập giao dịch của họ và đánh bại thị trường.
Xem thêm: Solscan là gì? Tổng quan chi tiết về nền tảng SolScan
Robo Advisor là gì?
Robo Advisor là một loại phần mềm đầu tư dựa trên trí tuệ nhân tạo. Các Robo Advisor được thiết kế để đánh bại thị trường bằng cách phân tích các mô hình lịch sử và xử lý dữ liệu về động lực thị trường. Họ có thể giúp khách hàng tổ chức chiến lược đầu tư của họ tương tự như một cố vấn tài chính ngoài đời thực, bằng cách cung cấp các chức năng như tái cấu trúc danh mục đầu tư, lập kế hoạch mục tiêu, đầu tư tự động, giảm thiểu rủi ro / phòng ngừa rủi ro và hơn thế nữa.
Điểm mạnh chính của cố vấn robot là họ trở nên thông minh hơn khi bắt đầu đầu tư vào thị trường và thu thập dữ liệu bằng công nghệ AI. Cố vấn đầu tư dựa trên AI khác với bot giao dịch vì các bot chạy lặp lại các mẫu giống nhau, trong khi các cố vấn AI học hỏi từ các luồng dữ liệu mới.
Các công ty đầu tư lớn nhất thế giới dựa vào cố vấn robot để quản lý danh mục đầu tư của khách hàng. Mức phí và hiệu suất thấp đã khiến ngành công nghiệp này tăng trưởng từ 200 tỷ USD vào năm 2017 lên đến 1 nghìn tỷ USD vào năm 2022.
Ví dụ, Vanguard, quỹ đầu tư lớn thứ hai trên thế giới, dựa vào các cố vấn robot cho một phần lớn danh mục đầu tư của khách hàng của họ. “Dịch vụ Cố vấn Cá nhân” của họ giám sát hơn 200 tỷ đô la tài sản được quản lý.
Robo Advisor có thể được lấy từ một ngân hàng đầu tư thông thường hoặc một quỹ có quyền truy cập vào loại phần mềm này. Khách hàng có thể hỏi về nó tại ngân hàng đầu tư của họ, hoặc nó có thể đi kèm với một gói mặc định.
Ngành Robo Advisor đã trải qua sự phát triển bùng nổ trong 5 năm qua. Thật không may, nó đã không mở rộng trong thị trường tiền điện tử như mức độ nó đã làm trong cổ phiếu, vì sự biến động cao và động lực thị trường không thể đoán trước trong tiền điện tử làm cho giao dịch tự động kém hiệu quả hơn.
Ai là người phát minh ra Robo Advisor?
Robo Advisor là một phát minh tương đối mới; các cố vấn tự động đầu tiên xuất hiện trong khoảng thời gian từ năm 2006 đến năm 2007. Các cố vấn tiên tiến đầu tiên được hỗ trợ bởi AI được phát triển vào năm 2008 cho các nhà đầu tư tổ chức tư nhân ở Phố Wall, trong khi cố vấn rô bốt đầu tiên có sẵn cho công chúng, “Betterment”, xuất hiện trên thị trường vào năm 2010 .
Các ngân hàng đầu tư lớn nhất như Blackrock, Vanguard, Morgan Stanley, JP Morgan, v.v. đã thuê các tài năng AI hàng đầu để phát triển các nguyên mẫu cố vấn tài chính của riêng họ trong suốt thập kỷ qua.
Điều thú vị là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cấp tư cách pháp lý cho các cố vấn robot, đối xử hiệu quả với họ giống như các cố vấn tài chính con người.
Robo Advisors có phải là robot thực tế không?
Robo Advisor không phải là robot hữu hình, mà là phần mềm kỹ thuật số được đào tạo bởi trí tuệ nhân tạo. Hầu hết chúng được viết bằng Python, một ngôn ngữ lập trình được sử dụng để phát triển AI.
Công nghệ AI trong các Robo Advisor cho phép họ lấy tín hiệu mua / bán từ nhiều nguồn, tính đến các thuật toán và các mẫu lịch sử khác nhau. Khi họ có được kiến thức, họ sử dụng các thuật toán khác nhau để tổ chức dữ liệu và đặt các giao dịch cho phù hợp.
Khả năng xử lý dữ liệu của cố vấn robot cho phép họ điều chỉnh theo các điều kiện thị trường năng động. Nó có thể xử lý hàng nghìn bit thông tin trong một giây và thực hiện giao dịch bằng tiền của người dùng. Các quyết định mà cố vấn rô bốt đưa ra dựa trên các công thức toán học được tính toán kỹ lưỡng áp dụng cho các điều kiện thị trường thời gian thực.
Robo Advisor trung bình sẽ sử dụng các chỉ báo như đường trung bình động , RSI , hồi quy tuyến tính , Fibonacci thoái lui , cấu hình khối lượng , điểm trục và các số liệu khác để tính toán động lực thị trường.
Phong cách giao dịch của Robo Advisor cũng sẽ được tùy chỉnh theo các mục tiêu cá nhân của khách hàng. Ví dụ: nếu khách hàng muốn thực hiện các giao dịch ít rủi ro hơn và đặt cược an toàn hơn trên thị trường, rô bốt sẽ đầu tư vào các tài sản an toàn phát triển chậm trong một thời gian dài. Nếu khách hàng dự định đặt các giao dịch đòn bẩy rủi ro hơn , cố vấn có thể điều chỉnh cho phù hợp.
Nguồn: https://danchoitienao.com/robo-advisor-la-gi/
Robo Advisor hoạt động như thế nào?
Robo Advisor được thiết kế riêng cho từng công ty. Có các bước cần thiết để bắt đầu một khách hàng mới:
- Phê duyệt tài khoản . Tương tự như việc đăng ký tài khoản giao dịch tại bất kỳ công ty môi giới nào, người nộp đơn phải được chấp thuận tài khoản của họ bằng cách vượt qua các yêu cầu của KYC (mặc dù điều này có thể được miễn đối với một số Robo Advisor nhất định.)
- Thiết lập giao dịch . Robo Advisor sẽ hỏi về mục tiêu giao dịch cá nhân của khách hàng, hỏi về số tiền họ định kiếm và phong cách giao dịch, cũng như các danh mục tài sản ưa thích. Điều này giúp Robo Advisor tùy chỉnh chiến lược đầu tư cho khách hàng.
- Tái cân bằng danh mục đầu tư . Nếu khách hàng có một danh mục đầu tư đang hoạt động, cố vấn có thể cân bằng lại danh mục đầu tư của họ bằng cách chọn những tài sản tốt nhất cho mục tiêu của họ.
- Giao dịch trực tiếp . Cố vấn sẽ ngay lập tức bắt đầu thực hiện các giao dịch sau khi tiền được gửi và dữ liệu người dùng được gửi.
Các bước khác nhau tùy thuộc vào công ty đầu tư và các yêu cầu của cố vấn. Hầu hết sẽ yêu cầu số dư ít nhất 1.000 đô la để bắt đầu và điều này có thể không bao gồm các khoản phí từ tổng tài sản được quản lý.
Robo Advisor có được sử dụng trong tiền điện tử không?
Robo Advisor do AI hỗ trợ không được sử dụng trong tiền điện tử thường xuyên như trên thị trường chứng khoán. Điều này là do sự biến động của thị trường tiền điện tử cao hơn đáng kể so với chứng khoán, khiến các nhà đầu tư do dự khi sử dụng phần mềm giao dịch tự động để giao dịch trong ngày.
Trong các thị trường chứng khoán ít biến động, các nhà đầu tư cảm thấy tự tin hơn khi sử dụng phần mềm tự động; do đó hầu hết các Robo Advisor đều được thiết kế cho thị trường chứng khoán.
Các chiến lược đầu tư tiền điện tử đang được cung cấp bởi các bot tự động hóa như Pionex, CoinRule, CryptoHopper, tuy nhiên, không có chiến lược nào phù hợp với các tính năng điều chỉnh của các cố vấn robot được cung cấp cho thị trường chứng khoán.
Robo Advisor có An toàn không?
Robo Advisor sử dụng các cơ chế cắt lỗ và an toàn để ngăn chặn việc thanh lý cho khách hàng. Các ngân hàng sử dụng trí thông minh nhân tạo giảm thiểu rủi ro cho khách hàng của họ bằng cách thử nghiệm các Robo Advisor với số tiền của chính họ trị giá hàng tỷ đô la.
Nó có thể an toàn hơn một cố vấn tài chính ngoài đời thực vì nó luôn phù hợp với thị trường. Nếu tài sản giảm giá và cố vấn rô-bốt phát hiện thua lỗ, nó có thể bán trước và ngăn chặn các khoản lỗ lớn.
Một Robo Advisor Chi phí Bao nhiêu?
Phí cho một Robo Advisor thường sẽ dao động trong khoảng 0,25-0,5% tổng tài sản được quản lý. Robo Advisor có thể tính phí hàng tháng, chẳng hạn như $ 100-1,000 / tháng dựa trên hiệu quả của chúng. Ngược lại, một cố vấn tài chính có thể tính phí 1-2% đối với tài sản được quản lý bao gồm khoản phí trả trước 3.000-5.000 đô la cho việc thiết lập kế hoạch kinh doanh.
Làm thế nào để một Robo Advisor quyết định cách phân bổ các khoản đầu tư của bạn?
Robo Advisor thiết kế một hồ sơ duy nhất cho mọi khách hàng dựa trên ngân sách và mục tiêu giao dịch của họ.
Khi bắt đầu mỗi chiến dịch, sau khi khách hàng gửi thông tin chi tiết về mục tiêu của họ, cố vấn robot sẽ điều chỉnh chiến lược và thuật toán giao dịch của mình theo các mục tiêu đó.
Ví dụ: nếu khách hàng muốn lợi nhuận 100% trong sáu tháng, cố vấn có thể phân bổ lại danh mục đầu tư của họ cho các tài sản rủi ro hơn và sử dụng đòn bẩy để đạt được mục tiêu của họ. Robo cũng có thể đầu tư vào các cổ phiếu blue chip an toàn để đạt được mức lợi nhuận thấp hơn, an toàn hơn trong dài hạn.
Robo Advisor có đánh bại thị trường không?
Các Robo Advisor được thiết kế để đánh bại thị trường, nhưng lợi nhuận trung bình nằm trong khoảng 3-4% trong thời gian 2 năm. Nhưng do cổ phiếu blue chip và tiền điện tử có thể tăng trưởng ít hoặc nhiều hơn một chút, không phải tất cả các Robo Advisor đều nhất thiết phải đánh bại thị trường. UBS, tập đoàn đầu tư lớn nhất có trụ sở tại Thụy Sĩ, đã bán robo “SmartWealth” của mình vì nó đang thua lỗ.
Kết luận
Điểm mấu chốt là gì – các Robo Advisor có xứng đáng không? Có – phần mềm thông minh này cung cấp công nghệ AI tiên tiến để thực hiện các giao dịch hiệu quả và tối đa hóa tài khoản đầu tư của khách hàng, song song với những tiến bộ trong không gian AI trong thập kỷ qua. Robo Advisor càng có uy tín thì giá càng đắt và trước khi đăng ký, các ngân hàng đầu tư sẽ sàng lọc khách hàng về các yêu cầu giá trị ròng tối thiểu.
Mặt khác, ngành công nghiệp cố vấn rô bốt tiền điện tử vẫn còn trong giai đoạn sơ khai. Không có nhiều cố vấn rô bốt tiền điện tử có tầm cỡ được cung cấp trên thị trường chứng khoán. Nhưng với sự quan tâm ngày càng tăng đối với giao dịch tiền điện tử, có khả năng quá trình phát triển đã được tiến hành và chúng ta có thể thấy một cố vấn robot cho tiền điện tử có thể sánh ngang với các đối tác thị trường chứng khoán của nó trong tương lai rất gần.
