Tự tin vào một nhà môi giới ngoại hối cho phép các nhà giao dịch dành toàn bộ thời gian và sự chú ý của mình để hoàn thiện chiến lược của mình và trở thành nhà giao dịch ngoại hối thành công.
Những điểm chính:
- Chọn một nhà môi giới ngoại hối là bước đầu tiên và quan trọng nhất đối với các nhà giao dịch mới tham gia thị trường.
- Có một số tính năng cần cân nhắc khi tìm nhà môi giới, đáng chú ý nhất là chọn nhà môi giới có mức chênh lệch thấp, nhiều thị trường để giao dịch, tài khoản demo và các tài nguyên giúp nâng cao kiến thức của nhà giao dịch.
- Khi tiến hành nghiên cứu về các nhà môi giới ngoại hối, hãy đảm bảo tìm được một nhà môi giới có uy tín và được quản lý tại khu vực pháp lý nơi giao dịch sẽ diễn ra.
Mặc dù không có cách nào đúng đắn để bắt đầu giao dịch ngoại hối , nhưng có những con đường chung mà nhiều nhà giao dịch đi theo.
Nó bắt đầu bằng việc tìm hiểu thông tin chi tiết về thị trường ngoại hối . Sau đó, các nhà giao dịch thường sẽ sử dụng kiến thức mới của mình để phát triển một chiến lược và kế hoạch giao dịch xác định mà họ sẽ kiểm tra cho đến khi hài lòng với kết quả. Đó thường là lúc họ cảm thấy sẵn sàng tham gia thị trường. Tuy nhiên, có một phần rất quan trọng xảy ra trước bất kỳ điều nào trong số này: tìm nhà môi giới phù hợp!
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các nhà môi giới ngoại hối là gì, họ làm gì và làm thế nào để tìm ra nhà môi giới tốt nhất cho nhu cầu cụ thể của mỗi nhà giao dịch.
Nhà môi giới ngoại hối là gì?
Để hiểu nhà môi giới là gì và họ làm gì, chúng ta cần mô tả ngắn gọn thị trường mà họ hoạt động.
Thị trường tiền tệ được phân cấp , có nghĩa là không có một sàn giao dịch duy nhất nào mà tất cả các giao dịch đều phải trải qua – ví dụ như không giống như Sở giao dịch chứng khoán New York hoặc Sở giao dịch chứng khoán London. Thay vào đó, thị trường ngoại hối được xây dựng trên hệ thống liên ngân hàng – một mạng lưới toàn cầu nơi các tổ chức tài chính giao dịch tiền tệ trực tiếp với nhau.
Để các nhà giao dịch bán lẻ hàng ngày truy cập vào mạng này, họ cần sử dụng một nhà môi giới. Nhà môi giới cho phép nhà giao dịch mua và bán các cặp tiền tệ cũng như cung cấp các dịch vụ như giao dịch có đòn bẩy. Đổi lại, các nhà môi giới kiếm tiền từ chênh lệch giá – chênh lệch giữa giá mua và giá bán – và các khoản phí khác như phí hoa hồng.
Cách chọn nhà môi giới ngoại hối
Việc chọn một nhà môi giới ngoại hối để giao dịch không khó như một nhà giao dịch nghĩ – ngay cả khi họ là người mới tham gia giao dịch. Bắt đầu bằng cách đọc danh sách các yếu tố quan trọng đối với nhà giao dịch dưới đây, sau đó sử dụng thông tin để giúp so sánh và chọn nhà môi giới.
- Chênh lệch, chi phí và hoa hồng
- Sự đa dạng của thị trường để giao dịch
- Các loại môi giới
- Tốc độ thực hiện và độ trượt
- Nền tảng và công cụ giao dịch
- Quy định
- Hỗ trợ khách hàng
- Đòn bẩy và ký quỹ
- Tùy chọn quản lý rủi ro
- Giáo dục giao dịch
- Các lựa chọn để quản lý quỹ
- Tùy chọn và tính năng tài khoản giao dịch
- Danh tiếng
1. Chênh lệch, chi phí và hoa hồng
Spread là chênh lệch giữa giá mua (mua) và giá bán (bán). Nói chung, mức chênh lệch càng thấp thì càng tốt cho người giao dịch. Đó là lý do tại sao người ta thường thấy các nhà môi giới quảng cáo “chênh lệch thấp”. Hãy xem chênh lệch ngoại hối trực tiếp của chúng tôi theo thời gian thực.
Ví dụ: nếu EUR/USD có giá là 1,1610/11, nhà giao dịch có thể mua cặp tiền tệ ở mức 1,1611 và bán nó ở mức 1,1610. Khoản chênh lệch (1 pip ) là số tiền mà nhà giao dịch phải trả dưới dạng chi phí giao dịch. Hãy nhớ rằng: hầu hết các nhà môi giới kiếm được thu nhập chủ yếu từ chênh lệch giá.
Hoa hồng là một khoản phí khác cần xem xét. Nhiều nhà môi giới cung cấp các loại tài khoản khác nhau phù hợp với các phong cách giao dịch khác nhau và có cấu trúc phí khác nhau.
Ví dụ: một tài khoản có thể không tính phí hoa hồng cho các giao dịch nhưng có mức chênh lệch cao hơn một chút, trong khi một tài khoản khác có thể cung cấp mức chênh lệch thấp hơn nhưng có phí hoa hồng riêng. Cấu trúc đó được thiết kế để nhà giao dịch có thể chọn loại tài khoản phù hợp nhất với chiến lược giao dịch của họ và giảm chi phí.
Hoán đổi là một cân nhắc quan trọng khác đối với các nhà giao dịch mở và giữ vị thế tiền tệ qua đêm. Những loại giao dịch này phát sinh phí, được gọi là tỷ giá hoán đổi và phí này có thể dương hoặc âm, tùy thuộc vào cặp tiền tệ nào đang được giao dịch và chúng dài hay ngắn.
2. Sự đa dạng của thị trường để giao dịch
Một nhà môi giới mạnh nên có sẵn nhiều loại sản phẩm giao dịch để giao dịch. Ngay cả khi nhà giao dịch chủ yếu tập trung vào tiền tệ thì cũng nên biết rằng vẫn có những lựa chọn khác.
Ví dụ: các nhà giao dịch có thể nhận ra cơ hội giao dịch về dầu , tiền điện tử hoặc thị trường chứng khoán mà họ muốn tận dụng và sẽ thật khó chịu nếu họ không thể nắm bắt cơ hội đó chỉ vì nhà môi giới không cung cấp sản phẩm đó.
Ngoài tiền tệ , hãy tìm một nhà môi giới cung cấp khả năng tiếp cận hàng hóa , chỉ số , cổ phiếu và tiền điện tử.
3. Các loại hình môi giới
Một trong những điều quan trọng nhất cần biết về một nhà môi giới là cách họ hoạt động trên thị trường ngoại hối. Khám phá một số loại hình môi giới ngoại hối dưới đây:
- Các nhà tạo lập thị trường không phòng ngừa rủi ro cho vị thế của khách hàng với các nhà cung cấp thanh khoản mà thay vào đó, hãy tự mình chấp nhận rủi ro. Điều này có nghĩa là khoản lỗ của khách hàng sẽ là lợi nhuận của nhà môi giới và ngược lại.
- STP (Xử lý xuyên suốt) có nghĩa là không có sự can thiệp thủ công từ nhà môi giới khi lệnh (giao dịch) được thực hiện. Đối với nhà môi giới, lợi ích tốt nhất của họ là khách hàng kiếm được tiền vì họ có thể sẽ giao dịch nhiều hơn và ở lại với nhà môi giới lâu hơn.
- DMA (Tiếp cận thị trường trực tiếp) là một khái niệm tương tự như STP. Sự khác biệt chính là các nhà môi giới STP có thể thực hiện các đơn đặt hàng trực tiếp và phòng ngừa chúng với các nhà cung cấp thanh khoản. Mặt khác, DMA có nghĩa là các lệnh được gửi trực tiếp ra thị trường và được thực hiện dựa trên mức giá mà nhà cung cấp thanh khoản nhận được.
- Các nhà môi giới ECN (Mạng Truyền thông Điện tử) sử dụng Mạng Truyền thông Điện tử để tự động khớp các lệnh mua và bán.
4. Tốc độ thực hiện và độ trượt
Đối với hầu hết các nhà giao dịch, tốc độ khớp lệnh rất quan trọng vì nó cung cấp mức giá chính xác hơn trong thị trường biến động nhanh. Tuy nhiên, điều này đặc biệt quan trọng đối với các nhà giao dịch sử dụng chiến lược lướt sóng hoặc Expert Advisors (còn được gọi là giao dịch tự động hoặc ‘ robot giao dịch ‘) xử lý nhiều giao dịch trong thời gian ngắn. Trong những trường hợp này, giao dịch bị trì hoãn – thậm chí chỉ tính bằng mili giây – có thể khiến bạn tốn tiền. Lưu ý ở đây rằng tài khoản demo, cho phép nhà giao dịch thử nghiệm dịch vụ của nhà môi giới, không phải lúc nào cũng thể hiện chính xác tốc độ khớp lệnh của môi trường giao dịch trực tiếp.
Trượt giá xảy ra khi lệnh giao dịch được thực hiện ở mức giá khác với mức giá được báo giá ban đầu. Ví dụ: nếu một nhà giao dịch đặt lệnh dừng lỗ cho một vị thế mua ở mức 1,1020 nhưng nó được khớp ở mức 1,1019, thì họ vừa trải qua mức trượt giá âm 1 pip. Trượt giá có thể vừa tích cực vừa tiêu cực – đôi khi nhà giao dịch có thể nhận được mức giá giới hạn tốt hơn mức giá họ đặt ban đầu.
Điều quan trọng cần lưu ý là các nhà môi giới không thể loại bỏ tình trạng trượt giá, nhưng điều này càng đáng chú ý hơn trong các sự kiện thị trường có rủi ro cao – chẳng hạn như NFP (Bảng lương phi nông nghiệp) hoặc cuộc họp ngân hàng trung ương – nơi thanh khoản có thể mỏng. Do đó, các nhà giao dịch nên nhận thức được khả năng trượt giá và chuẩn bị cho phù hợp.
5. Nền tảng và công cụ giao dịch
Nhiều nhà môi giới cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào nền tảng giao dịch MetaTrader 4 (MT4) , sau đó bổ sung thêm các công cụ và tài nguyên giao dịch bổ sung. Một số ví dụ trong số này bao gồm:
- Một ứng dụng giao dịch sao chép cho phép các nhà giao dịch sao chép các nhà giao dịch đã được chứng minh khác, dựa trên hiệu suất của họ .
- Các công cụ phân tích kỹ thuật tự động, chẳng hạn như AutoChartist.
- Các công cụ giúp phân tích thị trường, hiểu biết sâu sắc và cảm tính, chẳng hạn như PsyQuation.
6. Quy định
Giao dịch với một nhà môi giới được cấp phép và quản lý là rất quan trọng. Ở cấp độ cơ bản nhất, nó mang lại cho các nhà giao dịch sự đảm bảo rằng có một số tiêu chuẩn nhất định được áp dụng và nếu có sự cố xảy ra và nhà môi giới không thể giải quyết vấn đề một cách độc lập, thì có khả năng sẽ đến cơ quan quản lý để giải quyết mối quan ngại một cách công bằng. .
Nếu nhà môi giới hoạt động ở nhiều khu vực pháp lý, hãy tìm quy định tương ứng. Ví dụ về điều này là Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) ở Úc, Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) ở New Zealand và Cơ quan Tiền tệ Singapore (MSA) ở Singapore. .
7. Hỗ trợ khách hàng
Giống như bất kỳ dịch vụ nào, mọi thứ đều có thể gặp trục trặc – đó là sự cố ngừng hoạt động của nền tảng, lỗi về giá, bảng sao kê tài khoản không chính xác hoặc một số vấn đề kỹ thuật khác. Không có nhà môi giới nào tránh khỏi điều này, nhưng với tư cách là một nhà giao dịch, điều quan trọng là phải biết rằng nhà môi giới có thể tiếp cận được và họ sẽ chịu trách nhiệm cũng như hành động nhanh chóng để giải quyết vấn đề một cách công bằng. Bạn cũng nên kiểm tra xem nhà môi giới có cung cấp hỗ trợ bằng ngôn ngữ của bạn hay không.
Tại Axi, chúng tôi đã tạo hàng trăm bài viết hỗ trợ để trả lời các câu hỏi thường gặp phổ biến nhất tại Trung tâm trợ giúp của chúng tôi . Nếu có vấn đề chưa có câu trả lời trong Trung tâm trợ giúp, vui lòng liên hệ với nhóm hỗ trợ của chúng tôi qua trò chuyện trực tiếp (24/5).
8. Đòn bẩy và ký quỹ
Ở một số khu vực pháp lý nhất định, số tiền đòn bẩy tối đa có thể được quy định bởi cơ quan quản lý địa phương và sẽ không có sự khác biệt giữa các nhà môi giới. Ở các khu vực pháp lý khác không có hạn chế về đòn bẩy, mức đòn bẩy rất linh hoạt để phù hợp với khách hàng. Bất kể mức độ nào có sẵn, điều quan trọng cần nhớ là sử dụng càng nhiều đòn bẩy thì rủi ro càng cao.
9. Các phương án quản lý rủi ro
Hầu hết các nhà môi giới sẽ cung cấp quyền truy cập miễn phí vào tài khoản demo cho phép các nhà giao dịch mở giao dịch trong môi trường giao dịch bản sao bằng cách sử dụng tiền ảo. Mặc dù tài khoản demo sẽ hết hạn sau một khoảng thời gian nhất định (phổ biến nhất là một tháng), nhưng khách hàng mở tài khoản trực tiếp thường sẽ được cung cấp tùy chọn tiếp tục sử dụng tài khoản demo vô thời hạn.
Ban đầu, tài khoản demo rất hữu ích cho việc thử nghiệm các sản phẩm, giá cả và dịch vụ của nhà môi giới. Sau này, nó có thể hữu ích cho việc thử nghiệm các chiến lược mới mà không gặp rủi ro với bất kỳ khoản tiền thật nào.
Bạn cũng nên kiểm tra xem nhà môi giới có hỗ trợ tất cả các loại lệnh giúp nhà giao dịch quản lý rủi ro hay không. Ở mức tối thiểu, đây phải là lệnh dừng lỗ để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch, bên cạnh lệnh chốt lời.
10. Đào tạo giao dịch
Các nhà môi giới thường cung cấp chương trình đào tạo và công cụ để giúp khách hàng xây dựng kiến thức và kỹ năng giao dịch. Điều này có thể thay đổi từ các bài đăng blog đơn giản đến sách điện tử và các khóa học hoặc các học viện trực tuyến phù hợp và quan hệ đối tác với các nhà giáo dục chuyên môn. Hội thảo trực tiếp và hội thảo trực tuyến cũng là những cách phổ biến để giúp các nhà giao dịch tiến bộ trên hành trình của họ.
Tại Danchoitienao, giáo dục là một phần quan trọng trong việc giúp người dùng của chúng tôi tìm hiểu và cập nhật những thay đổi trên thị trường.
11. Các lựa chọn quản lý quỹ
Có nhiều tùy chọn để gửi và rút tiền từ tài khoản giao dịch có thể hữu ích. Thông thường, gửi tiền bằng thẻ tín dụng là cách phổ biến, hiệu quả và an toàn nhất để gửi tiền, nhưng một số nhà môi giới cung cấp các tùy chọn địa phương hóa cho một số thị trường nhất định (ví dụ: P24 ở Ba Lan). Các tùy chọn có sẵn đã tăng lên trong những năm qua và việc gửi/rút tiền bằng tiền điện tử ngày càng phổ biến.
12. Tùy chọn và tính năng tài khoản giao dịch
Các nhà môi giới thường cung cấp nhiều loại tài khoản để phù hợp với các nhà giao dịch và chiến lược khác nhau. Hầu hết sẽ có tài khoản ‘Tiêu chuẩn’ có tất cả các tính năng cần thiết cho người giao dịch ‘hàng ngày’ và được thiết kế để làm cho quá trình giao dịch trở nên đơn giản nhất có thể.
Nhà giao dịch cũng sẽ tìm thấy các tài khoản được nhắm mục tiêu đến Chuyên gia và những tài khoản này có thể có các tính năng bổ sung hoặc cấu trúc giá riêng biệt. Ngoài ra còn có những tài khoản như tài khoản VIP dành cho các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn hơn hoặc có giá trị ròng cao hơn, cộng với các tài khoản được nhắm mục tiêu như tài khoản ‘Không phí qua đêm’ dành cho các nhà giao dịch Hồi giáo, vì lý do tôn giáo, không thể bị tính phí hoặc được ghi có vào các khoản thanh toán lãi.
13. Danh tiếng
Đôi khi cách duy nhất để biết liệu một nhà môi giới có phải là người phù hợp hay không là thử chúng. Tuy nhiên, thực hiện một chút nghiên cứu trước tiên chắc chắn sẽ giúp thu hẹp lĩnh vực này.
Những việc như kiểm tra đánh giá, thảo luận trên các diễn đàn giao dịch, thông cáo báo chí, giải thưởng và thông tin tài chính được niêm yết công khai có thể nhanh chóng giúp bạn xây dựng hồ sơ về việc liệu nhà môi giới được chọn có đáng tin cậy và xứng đáng với doanh nghiệp của bạn hay không.
Nhà môi giới tốt nhất cho người giao dịch ngoại hối mới là gì?
Dưới đây là danh sách kiểm tra nhanh để đảm bảo nhà môi giới đang được nghiên cứu có nhiều tính năng mà người mới tham gia giao dịch sẽ được hưởng lợi.
- Tài khoản demo miễn phí và quyền truy cập vào nền tảng giao dịch như MT4.
- Hướng dẫn giúp nhà giao dịch học cách sử dụng nền tảng giao dịch.
- Nội dung và sự kiện giáo dục miễn phí (bao gồm hội thảo và hội thảo trực tuyến) sẽ giúp xây dựng và phát triển kiến thức giao dịch.
- Hỗ trợ khách hàng đáng tin cậy bằng các ngôn ngữ bạn cần.
- Tùy chọn tự phục vụ để nhà giao dịch có thể quản lý tài khoản của mình, bao gồm tiền gửi và rút tiền.
- Một loạt các công cụ giao dịch, chẳng hạn như sao chép giao dịch và các chỉ báo khác giúp phân tích thị trường cơ bản.
Làm cách nào để tính chi phí giao dịch ngoại hối?
Tùy thuộc vào loại tài khoản, có ba yếu tố chính cần xem xét khi tính chi phí mở giao dịch ngoại hối:
- Mức chênh lệch (chênh lệch giữa giá mua và giá bán) có thể được tính bằng cách xem giá của nhà môi giới đối với cặp tiền tệ cụ thể. Biên độ chênh lệch có thể thay đổi và có thể thay đổi đột ngột, đặc biệt là trong thời điểm biến động cao.
- Phí hoa hồng của các nhà môi giới là cố định và do đó dễ tính toán. Chúng có thể thay đổi, nhưng thông thường điều này không xảy ra thường xuyên và sẽ được thông báo trước cho khách hàng.
- Phí hoán đổi cũng nên được xem xét đối với các vị thế được giữ qua đêm hoặc trong thời gian dài. Nếu các nhà giao dịch đang giao dịch một cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất đáng kể và họ đang mua đồng tiền có lãi suất thấp so với đồng tiền có lãi suất cao thì chi phí có thể tăng lên khá nhanh. Hoán đổi có thể thay đổi, vì vậy các nhà giao dịch cần theo dõi chặt chẽ chúng.
Làm cách nào để biết nhà môi giới ngoại hối của tôi có được quản lý hay không?
Phần lớn các nhà môi giới sẽ hiển thị thông tin quy định ở phần chân trang của trang web và các tài liệu pháp lý, cùng với các tuyên bố từ chối trách nhiệm về rủi ro và các thông tin khác. Nó cũng sẽ nêu rõ trong mẫu đơn đăng ký khi mở tài khoản giao dịch. Để xác minh xem thông tin được cung cấp có chính xác hay không, nhà giao dịch luôn có thể kiểm tra trang web của cơ quan quản lý để tìm hiểu xem nhà môi giới có được liệt kê ở đó hay không.
Ví dụ: giả sử một nhà giao dịch muốn xác minh rằng sàn được FCA quản lý. Trên trang web, số tham chiếu FCA của sàn (509746) được liệt kê ở phần chân trang. Sau đó, các nhà giao dịch có thể truy cập trang web FCA và nhập số tham chiếu vào sổ đăng ký của họ: https://register.fca.org.uk. Bằng cách nhấp vào nút tìm kiếm, người dùng sẽ có thể tìm thấy danh sách trong sổ đăng ký.
Câu hỏi thường gặp
Các nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy không?
Ngành ngoại hối bán lẻ đã phát triển rất nhiều kể từ những ngày đầu. Hiện nay có rất nhiều sự cạnh tranh giữa các nhà môi giới, dẫn đến điều kiện giao dịch tốt hơn cho khách hàng, nâng cao dịch vụ và sản phẩm cũng như tiếp tục đầu tư vào công nghệ mới.
Nếu các nhà giao dịch chọn một nhà môi giới được quản lý tại khu vực pháp lý có uy tín và có danh tiếng trực tuyến tốt thì họ sẽ bớt lo lắng hơn khi bắt đầu giao dịch. Tất nhiên, mọi thứ vẫn có thể xảy ra sai sót hoặc nhà giao dịch có thể thấy rằng dịch vụ của nhà môi giới không đáp ứng được yêu cầu cụ thể của họ. Tuy nhiên, một nhà môi giới có uy tín sẽ có sẵn các quy trình để giải quyết các mối quan ngại và khiếu nại của khách hàng và giải quyết chúng một cách hợp lý. Giao dịch với một nhà môi giới được quản lý và có uy tín cũng sẽ mang lại cho các nhà giao dịch sự đảm bảo rằng họ sẽ có các điều kiện giao dịch công bằng và nền tảng sẽ hoạt động như đã hứa.
Để yên tâm hơn, nhà giao dịch có thể mở tài khoản với một nhà môi giới nơi tiền của khách hàng được bảo vệ – cho dù đó là tất cả hay chỉ ở một số tiền nhất định – hoặc trong đó Bảo hiểm Tiền của Khách hàng là một phần của dịch vụ. Nhà giao dịch cũng có thể hỏi nhà môi giới nơi giữ tiền của khách hàng – ở trung tâm tài chính uy tín hay ở nước ngoài.
Nhìn chung, nếu các nhà giao dịch tiến hành một số kiểm tra cơ bản, họ sẽ có thể tìm được một nhà môi giới đáng tin cậy mà không cần nỗ lực nhiều.
100 đô la có đủ để bắt đầu giao dịch ngoại hối không?
Có, bạn có thể mở tài khoản và bắt đầu giao dịch chỉ với 100 USD. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng các tùy chọn có sẵn sẽ bị hạn chế và trừ khi bạn giao dịch liều lĩnh hoặc có rủi ro cao (điều này không được khuyến khích, nhất là vì nó có thể giúp hình thành thói quen xấu), lợi nhuận của nhà giao dịch sẽ bị hạn chế. Mặc dù lợi nhuận 2% cho một giao dịch nghe có vẻ là một kết quả tuyệt vời nhưng nó có thể kém động lực hơn khi nhận ra rằng nó chỉ mang lại lợi nhuận 2 đô la.
Mặc dù bắt đầu từ số tiền nhỏ có thể là một cách hay để học hỏi mà không phải mạo hiểm quá nhiều vốn, nhưng luôn có mối nguy hiểm là – trừ khi các nhà giao dịch rất kỷ luật – họ sẽ bị cuốn theo và bắt đầu mạo hiểm với tỷ lệ vốn lớn hơn để tối đa hóa lợi nhuận đó. .
Tất nhiên, giải pháp cho vấn đề này là không gửi thêm tiền nếu:
- Chưa sẵn sàng cho việc đó
- Không thể để mất họ được. Thay vào đó, hãy cân nhắc quay lại tài khoản demo của bạn để tiếp tục thử nghiệm chiến lược của mình cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái.
