MakerDAO là một trong những nền tảng cho vay đầu tiên. Sản phẩm của nền tảng này là stablecoin DAI, đã phổ biến trong DeFi, với một số dự án sử dụng DAI.
Vậy MakerDAO là gì? Hãy cùng Danchoitienao tìm hiểu chi tiết về dự án này.
MakerDAO là gì?
MakerDAO là một tổ chức đang xây dựng các công nghệ cho vay và tiết kiệm, cũng như một tài sản tiền điện tử stablecoin có tên là DAI trên chuỗi khối Ethereum. MakerDAO đã phát triển một hệ thống cho phép bất kỳ ai có ETH và ví Metamask đều có thể cho vay tiền dưới dạng DAI stablecoin. Các thành viên mạng có thể tạo DAI bằng cách khóa một số ETH trong hợp đồng thông minh của MakerDAO; Càng nhiều ETH bị khóa, càng nhiều DAI được tạo ra.
Thông tin bổ sung về cách vận hành:
- Khi người dùng tương tác với MakerDAO, họ xây dựng CDP (Hợp đồng thông minh vị trí khoản nợ được thế chấp), là hợp đồng thông minh cho khoản nợ được thế chấp.
- Trả lại DAI tương đương với một phần giá trị tài sản ký gửi.
- Để nhận tài sản thế chấp, hãy trả phí ổn định và vay DAI.
Khái niệm hai mã thông báo của DAO, bao gồm DAI stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp và mã thông báo quản trị MKR, cố gắng khôi phục sự ổn định cho hệ sinh thái tiền điện tử. Người dùng có thể sử dụng Giao thức Maker để khóa ETH của họ làm tài sản thế chấp cho khoản vay DAI. Khi khách hàng muốn lấy lại ETH của mình, họ chỉ cần hoàn trả khoản vay cộng với mọi chi phí.
Quỹ Maker đã ra mắt MakerDAO vào năm 2014. Nhóm phát triển trên toàn thế giới của nó đã bắt đầu xây dựng hệ sinh thái Maker vào năm 2015 và vào năm 2017, sách trắng đã ra mắt Hệ thống Stablecoin, hay Sai, trước đây được gọi là Dai.
Quỹ Maker, hợp tác với cộng đồng MakerDAO, cho rằng cần phải có một stablecoin phi tập trung như DAI để mọi người và doanh nghiệp chuỗi khối được hưởng lợi đầy đủ từ tài sản kỹ thuật số.
Vì hệ thống chỉ chấp nhận Ethereum (ETH) làm tài sản thế chấp, nên thuật ngữ đầy đủ là Dai một tài sản thế chấp hoặc SCD. Những người tham gia có thể sản xuất SCD bằng ETH theo cách này thông qua một hệ thống hợp đồng thông minh phức tạp; tuy nhiên, giao thức Maker đã được nâng cấp vào năm 2019 và hiện được cung cấp bởi DAI.
MakerDAO là một phần của cộng đồng toàn cầu và được sử dụng để cho vay DAI, một stablecoin. Điều này được thực hiện khi người dùng gửi ETH được hỗ trợ vào Maker Vault, dẫn đến khoản vay được thể hiện bằng DAI mà sau này có thể tích lũy tiền lãi.
DAI, một stablecoin được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp, là thành phần ban đầu của sơ đồ hai mã thông báo của Maker. Giá trị của nó được cố định với một loại tiền tệ nhất định, chẳng hạn như đô la Mỹ. DAI có thể được sử dụng vì nhiều lý do, bao gồm giao dịch, chuyển tiền và giành quyền truy cập vào các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi).
Thành phần thứ hai là MKR, mã thông báo quản trị của Giao thức Maker. Chủ sở hữu MKR có quyền biểu quyết trong quản trị MakerDAO. Các thành viên tham gia bỏ phiếu và các hoạt động quản trị khác để duy trì hoạt động của hệ thống và DAI stablecoin.
MakerDAO dự định cho phép mọi người trên thế giới sử dụng thị trường cho vay không cần xin phép và các ứng dụng tài chính không đáng tin cậy bằng cách xây dựng cơ sở hạ tầng toàn diện để trao quyền kinh tế cá nhân. Điều này tạo cơ hội cho người dùng kiếm lợi nhuận từ DeFi và sử dụng các dịch vụ cho vay và cho vay phi tập trung của MakerDAO.
Cuối cùng, mục đích của MakerDAO là tối đa hóa tiềm năng của DeFi bằng cách cung cấp một stablecoin và cấu trúc quản trị mang lại sự ổn định và khả năng tiếp cận cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Làm thế nào nó hoạt động?
Tất cả chúng ta đều biết về sự biến động cực độ của thị trường tiền điện tử. Do đó, cộng đồng đang hy vọng về một loại tiền điện tử có giá trị ổn định để bảo vệ các khoản nắm giữ của mình.
Mặt khác, Stablecoin (USDT, USDC, TUSD…) được phát hành bởi một tổ chức tập trung với lời hứa rằng 1 stablecoin được phát hành sẽ được hỗ trợ bởi 1 USD trong ngân hàng. Nhưng chúng ta không biết điều đó có đúng hay không.
Do đó, Maker được xây dựng để giải quyết vấn đề này. Nó tạo ra một stablecoin có giá trị được gắn với USD nhưng được thế chấp bằng tiền điện tử; tính năng độc đáo là nó là một hệ thống phi tập trung, vì vậy mọi thứ đều có thể nhìn thấy và được kiểm soát.
Giả sử bạn đang đi chợ nông sản và muốn mua một số loại rau. Bạn không có tiền mặt bên mình và người nông dân không lấy thẻ tín dụng. May mắn thay, bạn có một đồ vật có giá trị, chẳng hạn như một chiếc đồng hồ, mà bạn có thể sử dụng làm tài sản thế chấp để mua rau từ một người khác ở chợ.
Bạn là người đi vay trong tình huống này, người nông dân là người cho vay và chiếc đồng hồ là tài sản thế chấp. Hãy tưởng tượng bạn muốn mua thêm một số loại rau nhưng không có thêm bất kỳ tài sản thế chấp nào. Đây là nơi MakerDAO đi vào hình ảnh.
MakerDAO tương tự như một nhóm người tại chợ nông sản mong muốn cho bạn vay tiền để đổi lấy tài sản thế chấp của bạn, trong trường hợp này là Ethereum. Thay vì dựa vào một ngân hàng thông thường để cho bạn vay tiền, MakerDAO cho phép bạn vay DAI bằng cách đặt ETH của bạn làm tài sản thế chấp.
Tương tự như cách bạn có thể sử dụng đồng hồ của mình làm tài sản thế chấp để vay tiền từ thị trường nông sản, bạn có thể sử dụng ETH của mình làm tài sản thế chấp để vay DAI từ MakerDAO.
Maker đảm bảo rằng khi người tiêu dùng đầu tư ETH, họ sẽ nhận được một lượng DAI tương đương. Giải thích một cách đơn giản, Maker sẽ đóng vai trò là người cho vay tín dụng, với ETH đóng vai trò bảo mật và DAI đại diện cho số tiền mà người dùng đã vay. Mã thông báo MKR sẽ được giao thức sử dụng để đảm bảo rằng giá của một DAI luôn bằng một USD.
Khi một sự cố đe dọa toàn bộ hệ thống (chẳng hạn như hack hoặc khấu hao tài sản thế chấp), một quy trình được gọi là “Dàn xếp toàn cầu” sẽ được triển khai. Sau đó, quá trình tạo CDP sẽ bị tạm dừng và người chặn sẽ có thể nhận tài sản thế chấp trong DAI hoặc CDP chưa thanh toán của họ. Cách tiếp cận này được thiết kế để tăng cường sự tự tin trong hệ thống MakerDAO.
Điểm nổi bật
MakerDAO là một trong những nỗ lực đầu tiên nhằm giải quyết vấn đề hiệu quả sử dụng vốn. Người dùng có thể gửi tài sản hiện tại để vay stablecoin cho các mục đích khác. Điều này cho phép chúng tôi tránh bán tài sản trong khi vẫn có tiền.
MakerDAO là một trong những dApps lớn nhất và lâu đời nhất trên chuỗi khối Ethereum, chiếm một phần đáng kể thanh khoản tổng thể trong hệ sinh thái DeFi. Trên thực tế, khi Tổng giá trị bị khóa (TVL) của ETH trong DeFi ban đầu vượt mốc 1 tỷ USD vào tháng 6 năm 2020, giao thức MakerDAO đã sở hữu gần 60% ETH.
Khi DeFi trở nên phổ biến vào năm 2021, người tiêu dùng sẽ không chỉ muốn mua tài sản và chờ giá tăng trước khi bán, mà còn giữ stablecoin để tham gia canh tác lợi nhuận hoặc chỉ khám phá các phương pháp để tăng hiệu quả sử dụng vốn. MakerDAO là giải pháp duy nhất vào thời điểm đó, do đó nó đã phát triển mạnh mẽ. TVL lớn nhất của MakerDAO vào năm 2021, theo Defi Llama, là hơn 19,8 tỷ USD.
Thị trường đã nhận được 4,6 tỷ DAI. Do đó, DAI hiện là đồng tiền ổn định hàng đầu trong cùng lĩnh vực. Tại thời điểm viết bài, Maker đứng thứ ba về Tổng giá trị bị khóa sau Aave và Lido, với khoảng 6,3 tỷ đô la tài sản bị khóa trên nền tảng của nó.
Nguồn: https://danchoitienao.com/makerdao-la-gi/
Token MKR
Số liệu chính
- Tên mã thông báo: Nhà sản xuất
- Mã: MKR
- Chuỗi khối: Ethereum.
- Tiêu chuẩn mã thông báo: ERC-20
- Hợp đồng: 0x9f8f72aa9304c8b593d555f12ef6589cc3a579a2
- Loại mã thông báo: Quản trị
- Tổng cung: 1.005.577 MKR
- Nguồn cung lưu hành: 977.631 MKR
Trường hợp sử dụng
Người dùng MakerDAO thanh toán chi phí hệ thống bằng MKR Token, khoảng 1%.
Trong cơ chế quản trị, MKR được sử dụng như một lá phiếu. Chủ sở hữu MKR có quyền bỏ phiếu cho các sáng kiến quản trị nền tảng. Sau đó, thuật toán sẽ chọn các đề xuất có nhiều phiếu bầu nhất.
Token DAI
Số liệu chính
- Mã: DAI
- Chuỗi khối: Ethereum
- Hợp đồng thông minh: 0x89d24a6b4ccb1b6faa2625fe562bdd9a23260359
- Số thập phân: 18
- Tiêu chuẩn mã thông báo: ERC-20
- Loại mã thông báo: Stablecoin
- Nguồn cung lưu hành: 4.650.025.526 DAI
Trường hợp sử dụng
DAI là một stablecoin là một phần của hệ sinh thái MakerDAO. Sau khi thế chấp tài sản tiền điện tử, người dùng kiếm được DAI mà họ có thể chi tiêu cho bất kỳ mục đích nào. Người dùng hiện có thể thanh toán khoản vay bằng mã thông báo DAI thay vì mã thông báo MKR.
Lộ trình
Dự án vừa công bố 5 giai đoạn của Endgame. Nó được đặc trưng như một bản nâng cấp phần mềm sử dụng các công nghệ AI và các phương pháp mở để cải thiện hiệu quả, khả năng phục hồi và sự tham gia.
Đội
- Rune Christensen: Người sáng lập và Giám đốc điều hành.
- Steven Becker: Chủ tịch và COO.
- Andy Milenius: CTO.
Nhà đầu tư và Đối tác
Nhà đầu tư
Từ năm 2017 đến năm 2019, MakerDAO đã nhận tiền từ một số nhà đầu tư nổi tiếng, bao gồm Paradigm, a16z, Dragonfly Capital và những nhà đầu tư khác.
Đối tác
MakerDAO đã hợp tác với hơn 400 dApps và các dịch vụ tích hợp như MetaMaksk, Coinbase, Oasis, Opensea, DENT, Sandbox, League of Kingdoms, v.v.
Tiềm năng của MakerDAO và DAI
MakerDAO là một sáng kiến quy mô lớn nhằm tạo ra một tương lai phi tập trung cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Theo dòng thời gian được công bố, dự án có thể mất ba năm để xây dựng mạng chính Ethereum.
MakerDAO là một khoản đầu tư tuyệt vời nhờ hệ thống phi tập trung của nó. Mọi người có mã thông báo MKR ngay lập tức tham gia cộng đồng và nhận được các đặc quyền quản trị. Điều này ngụ ý rằng nếu bạn đầu tư vào MKR, bạn sẽ có khả năng định hình tương lai của MakerDAO.
Các nhà phát triển MakerDAO rất lạc quan về sự thành công của dự án vì các tính năng đáng chú ý sau:
- Maker là một hệ thống sử dụng mã thông báo ERC-20 MKR và DAI, cả hai đều sử dụng ETH làm cặp giao dịch.
- Maker sử dụng mã thông báo MKR và CDP hợp đồng thông minh để giữ mã thông báo DAI ổn định ở mức 1 USD. Nó được gắn với USD và có thể được đổi sang một loại tiền tệ khác nếu nền kinh tế Mỹ suy thoái và USD giảm giá trị.
- Maker là một nền tảng phi tập trung được hỗ trợ bởi một số DEX nổi bật nhất thế giới.
- Chủ sở hữu mã thông báo MKR có quyền biểu quyết trên nền tảng Maker và với tư cách là người quyết định cuối cùng đối với DAI stablecoin, họ có động lực để giữ cho nền tảng hoạt động.
Nếu bạn muốn đầu tư vào dự án, MKR Token là một lựa chọn tốt. Mã thông báo MKR là Mã thông báo tiện ích cũng như Mã thông báo quản trị. Giá trị của MKR sẽ tăng lên khi nhu cầu của người mua tăng lên.
Do đó, MKR có lợi hơn cho người đi vay. Điều này là do với tư cách là người dùng, bạn có thể tự cho mình vay bằng cách đảm bảo ETH làm tài sản thế chấp và thiết lập Vị thế nợ thế chấp.
Tuy nhiên, việc sở hữu MKR có những rủi ro riêng, phần lớn trong số đó là đầu cơ và vẫn chưa thành hiện thực. Mối nguy hiểm nghiêm trọng nhất là giá Ethereum có thể giảm mạnh, khiến tất cả tài sản thế chấp trong hệ sinh thái Maker trở nên vô giá trị.
Một mối nguy hiểm khác là số lượng các khoản nợ khó đòi và vỡ nợ tăng lên đến mức giá của MKR token giảm xuống.
Kết luận
MakerDAO là một giao thức khá hấp dẫn đã xuất hiện trong lĩnh vực DeFi trong khoảng 4 năm qua, cố gắng kết hợp cả việc tạo stablecoin làm tài sản thế chấp được hỗ trợ bằng tài sản và các tính năng cho vay và cho vay phi tập trung.
MakerDAO là một dự án DeFi đang xây dựng một trong những giao thức tài chính phi tập trung đầu tiên. MakerDAO đã đi tiên phong trong phong trào tài chính phi tập trung, với một cộng đồng phát triển mạnh mẽ và phong phú cùng hàng trăm sự hợp tác. Nếu giao thức tiếp tục theo lộ trình hiện tại và ETH vẫn là một tài sản đáng mơ ước, thì chắc chắn MakerDAO sẽ có một tương lai tuyệt vời.
MakerDAO là một trong những dApps lớn nhất và lâu đời nhất trên chuỗi khối Ethereum, chiếm một phần đáng kể thanh khoản tổng thể trong hệ sinh thái DeFi. Kiến trúc hai mã thông báo của MakerDAO, MKR và DAI, cho phép hầu hết mọi người trên hành tinh này có quyền truy cập vào việc trao quyền kinh tế thông qua nền tảng tài chính giống như DAO, không cần sự cho phép, đáng tin cậy của nó.
Cuối cùng, MakerDAO cung cấp một hệ sinh thái cho vay và cho vay phi tập trung, minh bạch và đáng tin cậy. Các đặc điểm nổi bật của nó, chẳng hạn như tài sản thế chấp và phí rẻ, khiến nó trở thành một giải pháp phổ biến cho những người tìm kiếm thanh khoản mà không cần bán tiền điện tử đang nắm giữ.
