Linear Finance là gì? Thông tin chi tiết dự án Linear Finance

Những điểm chính:

• Giao thức DeFi Linear Finance đã mở rộng sang thị trường Trung Quốc với ưu đãi mới.
• Giao thức đã đạt được mức tăng trưởng đáng kể, với hơn 2 tỷ USD tổng giá trị bị khóa (TVL) tính đến tháng 2 năm 2022.
• Linear Finance đang hợp tác với các công ty và sàn giao dịch Trung Quốc để cung cấp quyền truy cập vào các sản phẩm DeFi của họ trong khu vực.
• Công ty đang hợp tác với Huobi và OKEx, hai trong số các sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Trung Quốc, để cung cấp tính thanh khoản và thúc đẩy việc áp dụng giao thức.
• Việc mở rộng của Linear Finance sang Trung Quốc làm nổi bật sự quan tâm ngày càng tăng và việc áp dụng các sản phẩm DeFi trên toàn cầu, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi.

Xem thêm: RFox Finance là gì? Thông tin chi tiết dự án RFox Finance

Linear Finance là gì?

Linear Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép người dùng giao dịch tài sản tổng hợp trên chuỗi khối. Nó đang trở nên phổ biến ở Trung Quốc do phí thấp, tốc độ giao dịch nhanh và khả năng hỗ trợ người dùng Trung Quốc với giao diện ngôn ngữ bản địa.

Giới thiệu Linear Finance

Lịch sử của Linear Finance

Linear Finance được đồng sáng lập vào năm 2020 bởi Kevin Tai và Drey Ng. Tai, người trước đây làm việc tại Standard Chartered và Credit Suisse, là Giám đốc điều hành của Linear Finance và đã hoàn thành hơn 20 tỷ USD trong các thương vụ mua lại và thoái vốn. Ng, chuyên gia kỹ thuật của Linear Finance, có nền tảng khoa học máy tính từ Đại học Hồng Kông và kinh nghiệm tài chính từ Deutsche Bank. Anh ấy cũng đã làm việc trong các dự án blockchain cho Liquefy, một công ty mã thông báo bảo mật nổi tiếng ở châu Á. Mặc dù anh ấy không còn làm việc cho công ty nữa, nhưng những đóng góp của Ng đã giúp thiết lập Linear Finance với tư cách là một người chơi chính trong không gian tiền điện tử.

Linear Finance là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) nhằm tăng cường tính toàn diện và dân chủ hóa quyền truy cập vào các tài sản đầu tư. Nhóm nợ được thế chấp của nó cho phép người dùng xây dựng USD Linear (ℓUSD) và mua tài sản tổng hợp (Chất lỏng) trên sàn giao dịch của nó, không bị trượt giá và thanh khoản không giới hạn.

Khả năng tương thích chuỗi chéo và kinh nghiệm tài chính và kỹ thuật sâu rộng của Linear khiến nó trở thành một công ty nổi bật trong ngành DeFi, với mã thông báo quản trị, LINA, cung cấp các chương trình khuyến khích đặt cược và khai thác thanh khoản. Tầm nhìn dài hạn của Linear là cung cấp một nền tảng để người dùng tiếp cận với nhiều loại tài sản mà không bị trượt giá và mất thời gian thanh toán, hoạt động như một cổng kết nối đáng tin cậy giữa DeFi và CeFi.

Token LINA – Tài sản thế chấp và Quản trị

Giao thức của Linear Finance sử dụng mã thông báo LINA làm tài sản thế chấp cơ bản để tạo Liquids, với tỷ lệ cam kết trên 100% để đảm bảo sự ổn định của hệ thống. Tuy nhiên, cách tiếp cận của Linear khác với các đối thủ cạnh tranh vì nó cũng chấp nhận hỗn hợp mã thông báo LINA và các tài sản kỹ thuật số khác làm tài sản thế chấp, với kích thước ngưỡng để ổn định nền kinh tế mã thông báo LINA.

Người đặt cược mã thông báo LINA được khuyến khích thông qua phí trao đổi theo tỷ lệ và phần thưởng lạm phát, bắt đầu ở mức 60% và sẽ được LinearDAO xem xét hàng năm. Giao thức của Linear cung cấp một cách tiếp cận kết hợp nhằm tăng cường tính toàn diện và dân chủ hóa quyền truy cập vào các tài sản đầu tư, bao gồm cả kỹ thuật số và truyền thống.

Tầm nhìn dài hạn là cung cấp một nền tảng cho bất kỳ người dùng nào tiếp xúc với nhiều loại tài sản mà không bị trượt giá và thời gian thanh toán, tập trung vào tiền điện tử, hàng hóa, chỉ số thị trường và các khoản tiếp xúc theo chủ đề.

Nhóm Linear đóng một vai trò quan trọng trong giao thức Linear bằng cách hoạt động như một đối tác phi tập trung cho tất cả các sàn giao dịch Liquids, tạo ra tính thanh khoản không giới hạn cho người dùng nền tảng. Khi người dùng tạo Liquid bằng Buildr, họ phải chịu một khoản nợ khác nhau đối với tất cả các Liquid trong hệ thống. Ví dụ: nếu tất cả các Chất lỏng trên nền tảng là vàng tổng hợp (ℓXAU), thì biến động giá của vàng là không đáng kể vì giá trị nợ của mỗi chủ sở hữu ℓXAU tăng cùng một lượng với giá vàng hoặc ngược lại.

Tỷ lệ cam kết, ban đầu được đặt ở tỷ lệ tối ưu là 500%, xác định tỷ lệ tài sản thế chấp mà người dùng phải cam kết để tạo Liquid. Tỷ lệ Cam kết có thể được LinearDAO xem xét và có thể được điều chỉnh theo thời gian. Nếu Tỷ lệ cam kết của người đặt cược giảm xuống dưới ngưỡng, họ được yêu cầu đặt cược thêm LINA hoặc đốt một phần Liquids của họ cho đến khi tỷ lệ này ít nhất ngang bằng với ngưỡng để yêu cầu phí giao dịch nền tảng theo tỷ lệ.

Linear sẽ cung cấp tiền thưởng mã thông báo cho những người dùng sử dụng đầy đủ trao đổi khi ra mắt để khuyến khích những người nông dân có năng suất và ổn định nhóm nợ. Người dùng đối trọng với các giao dịch làm mất cân bằng nhóm nợ cũng sẽ nhận được phần thưởng mã thông báo bổ sung.

Cuối cùng, trong khi LINA và ℓUSD là mã thông báo ERC-20, Liquid tương thích với EVM và có thể được gửi vào nhóm của bên thứ ba như Balancer, Uniswap và Curve để tạo điều kiện tích lũy lợi nhuận.

Nguồn: https://danchoitienao.com/linear-finance-la-gi/

Cách nhận LINA Token

Người dùng bình thường:

1. Nhận mã thông báo LINA thông qua các đối tác cổng thanh toán fiat
2. Đặt cược mã thông báo LINA qua Buildr để xây dựng “l”USD
3. Tiếp xúc với Chất lỏng bằng cách sử dụng “l”USD và trao đổi giữa các Chất lỏng khác nhau thông qua Linear.Exchange
4. Yêu cầu phân chia giao dịch và phần thưởng lạm phát
5. Chuyển đổi mức độ tiếp xúc với Chất lỏng trở lại thành “l”USD
6. Đốt “l”USD để mở khóa mã thông báo LINA đã đặt cược

Nhà tạo lập thị trường:

1. Nhận mã thông báo LINA thông qua các đối tác cổng thanh toán fiat
2. Đặt cược mã thông báo LINA qua Buildr để xây dựng “l”USD
3. Tùy thuộc vào vị thế ròng của một Liquid cụ thể, nhà tạo lập thị trường có thể giúp ổn định nhóm nợ bằng cách thực hiện theo cách khác; ví dụ: vị thế mua “l”XAU, nhà tạo lập thị trường bán khống XAU
4. Linear sẽ khuyến khích nhà tạo lập thị trường hành động bằng cách mang lại thêm lợi nhuận (mã thông báo LINA) với phần thưởng lạm phát và phân chia giao dịch cho những nỗ lực của họ trong việc ổn định nhóm nợ

Đặc điểm của Linear Finance

Linear Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) nhằm mục đích cho phép các giao dịch nhanh hơn và hiệu quả hơn đối với các tài sản kỹ thuật số và truyền thống. Một trong những tính năng độc đáo của nó là sử dụng tài sản tổng hợp. Dưới đây là cái nhìn sâu hơn về một số tính năng chính của nền tảng:

Trình tạo Linear

Ứng dụng phi tập trung (DApp) này cho phép tạo Liquids thông qua việc gộp các mã thông báo LINA làm tài sản thế chấp. Khi nhóm vượt qua một ngưỡng nhất định, nhiều Chất lỏng hơn có thể được tạo ra. Linear Buildr cũng hỗ trợ đặt cược LINA, giúp tạo mã thông báo ℓUSD cho các giao dịch trên Sàn giao dịch Linear.

Sàn Linear Finance

Nền tảng này hỗ trợ các giao dịch tài chính nhanh chóng, cho phép người dùng mua hàng hóa, tiền điện tử và chỉ số ở định dạng Liquid bằng cách sử dụng mã thông báo ℓUSD. Các giao dịch trên Sàn giao dịch Linear được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh, được hỗ trợ bởi nhóm nợ và được thực hiện với độ trượt giá bằng 0 và thanh khoản không giới hạn. Phí giao dịch của Linear Exchange hiện được đặt ở mức 0,25%, nhưng điều này có thể thay đổi trong tương lai.

Hoán đổi Linear Finance

DApp này được tích hợp với Ethereum, Polkadot và BNB Chain, hỗ trợ hoán đổi chuỗi chéo của Liquids, ℓUSD và LINA. Hoán đổi Linear cũng cho phép hoàn thành các giao dịch hoán đổi mã thông báo thông qua các định dạng chuỗi khối khác, giữ cho phí gas ở mức thấp.

Vault Linear Finance

Đặt cược mã thông báo ℓUSD/BUSD LP trong Linear Vault cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận từ lạm phát giá trị của stablecoin và thông qua phần thưởng. Phần thưởng là một phần phí giao dịch của Sàn giao dịch Linear và chỉ được áp dụng khi tỷ lệ cam kết đã được đáp ứng hoặc vượt quá.

DAO Linear Finance

Cộng đồng Linear Finance nắm giữ các mã thông báo LINA có sẵn để sử dụng, bị khóa hoặc đặt cược. Cộng đồng thúc đẩy sức khỏe và sự phát triển lâu dài của giao thức và chịu trách nhiệm thúc đẩy các thay đổi của giao thức. Bất kỳ thành viên cộng đồng nào cũng có thể gửi đề xuất cải tiến, đề xuất này sẽ trải qua đánh giá sơ bộ, đánh giá chính thức và quy trình bỏ phiếu do Hội đồng Linear giám sát. Hội đồng bao gồm bốn thành viên được đề cử và bình chọn bởi cộng đồng DAO Tài chính Linear hai tuần trước khi kết thúc mỗi kỷ nguyên.

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm

Linear Finance cung cấp một số lợi ích khiến nó trở thành một nền tảng hấp dẫn để hoàn thành các giao dịch tài chính.

Những lợi ích này đã khiến Linear Finance trở nên phổ biến đối với người dùng, đặc biệt là ở Trung Quốc, nơi ngày càng có nhiều người quan tâm đến nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi).

Nhược điểm

Tỷ lệ cam kết cao

Mặc dù Linear Finance là một nền tảng DeFi ấn tượng với nhiều lợi ích, nhưng có một số nhược điểm mà người dùng nên lưu ý trước khi tham gia nền tảng này. Dưới đây là một số nhược điểm:

Để tham gia vào Linear Finance và truy cập các tính năng của nó, người dùng hiện được yêu cầu phải đáp ứng tỷ lệ cam kết cao là 465% trên DApp của Trình tạo Linear.

Yêu cầu này cũng phải được duy trì để nhận phần thưởng đặt cược thông qua Linear Vault. Mặc dù người dùng có thể đóng góp nhiều mã thông báo hơn để đáp ứng yêu cầu này, nhưng nó có thể là rào cản đối với một số nhà đầu tư. Tuy nhiên, tin tốt là yêu cầu này dự kiến ​​sẽ giảm xuống 450% thông qua hành động quản trị trong tương lai gần, điều này có thể giúp nền tảng dễ tiếp cận hơn với nhiều người dùng hơn.

Làm việc tại Đang phát triển

Linear Finance gia nhập không gian DeFi vào năm 2020 sau khi đảm bảo được 1,8 triệu đô la tiền tài trợ hạt giống. Mặc dù là một ứng dụng tương đối mới, nhưng nó đã thu hút được một lượng lớn sự chú ý và đang được người dùng từ nhiều nơi trên thế giới sử dụng. Tuy nhiên, nền tảng này liên tục phát triển và các khía cạnh khác nhau của nó vẫn đang được phát triển.

Chẳng hạn, như đã đề cập trước đây, tỷ lệ cam kết được dự đoán sẽ giảm trong tương lai, điều này có khả năng làm tăng mức độ tương tác trên nền tảng. Ngoài ra, việc tích hợp Linear Finance với các mạng chuỗi khối khác là một quá trình đang diễn ra có thể cải thiện trải nghiệm người dùng sau khi hoàn thành. Khi những nâng cấp này và các nâng cấp khác được hoàn thiện, Linear Finance có thể trở thành một nền tảng DeFi hấp dẫn hơn nữa.

Tại sao Linear phổ biến ở Trung Quốc?

Linear Finance đã trở nên phổ biến ở Trung Quốc nhờ cách tiếp cận sáng tạo đối với tài chính phi tập trung (DeFi) và khả năng hỗ trợ cả tài sản truyền thống và kỹ thuật số. Ngoài ra, người đồng sáng lập của Linear Finance, Drey Ng, có kiến ​​thức nền vững chắc về các dự án blockchain ở châu Á, từng làm việc tại Liquefy, một công ty cung cấp mã thông báo bảo mật lớn trong khu vực.

Trải nghiệm này có thể đã góp phần vào sự hấp dẫn và thành công của nền tảng ở Trung Quốc, nơi ngày càng có nhiều mối quan tâm đến chuỗi khối và tiền điện tử. Khả năng hỗ trợ hoán đổi chuỗi chéo của nền tảng và phí giao dịch thấp cũng có thể là những yếu tố góp phần khiến nó trở nên phổ biến trong khu vực.

Kết luận

Linear Finance có một số tính năng độc đáo giúp nó khác biệt với các nền tảng DeFi khác, chẳng hạn như tập trung vào tài sản tổng hợp, tốc độ giao dịch nhanh và phí thấp. Ngoài ra, nó đã có được lượng người theo dõi vững chắc và đang được mọi người trên khắp thế giới sử dụng.

Hơn nữa, các nhà phát triển của nền tảng đang tích cực làm việc để cải thiện và phát triển nó, chẳng hạn như bằng cách giảm tỷ lệ cam kết và tăng cường chức năng với các mạng chuỗi khối khác. Những nỗ lực này cho thấy rằng nhóm đằng sau Linear Finance cam kết đạt được thành công và tăng trưởng lâu dài.