Trong bối cảnh phát triển nhanh chóng của tài chính phi tập trung (DeFi), một dự án đang tỏa sáng khi đi theo xu hướng LSDfi, và tên của nó là Gravita Protocol. Giao thức mới nổi này đang tạo nên làn sóng, thúc đẩy sự bùng nổ hiện tại cùng với các dự án phổ biến.
Xem thêm: Mute.io là gì? Thông tin chi tiết về dự án Mute.io
Như mọi khi, Danchoitienao vẫn tận tâm mang đến cho bạn những hiểu biết mới nhất về bối cảnh tiền điện tử và chuỗi khối luôn thay đổi. Hãy cùng tìm hiểu về Gravita Protocol trong bài viết này.
Gravita Protocol là gì?
Gravita Protocol cung cấp một nền tảng cho vay và cho vay độc đáo và hiệu quả. Tập trung vào các Token đặt cược thanh khoản (LST) như stETH, rETH, bETH, sfxrETH, ETHX và stablecoin, giao thức giới thiệu một cách tiếp cận mới để đúc stablecoin GRAI, cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho các Nhóm ổn định và tương tác với các giao thức DeFi khác.
Một trong những trụ cột chính của Gravita Protocol nằm ở việc áp dụng mô hình kinh tế của Liquity, mô hình tạo thành nền tảng cho hệ sinh thái của nó. Mô hình này đảm bảo quy trình vay liền mạch và thanh lý kịp thời các mã thông báo, giúp tăng hiệu quả tổng thể. Không giống như các nền tảng cho vay thông thường, Gravita Protocol không tính lãi cho các khoản vay. Tuy nhiên, người dùng được yêu cầu trả trước phí vay tiêu chuẩn 0,5% cho mỗi khoản nợ mới hoặc khoản nợ tăng lên.
Trong một động thái nhằm khuyến khích các khoản vay ngắn hạn và khuyến khích hành vi vay có trách nhiệm, giao thức sẽ hoàn lại phí vay nếu người dùng trả nợ trong vòng sáu tháng. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là một khoản phí tối thiểu tương đương với tiền lãi của một tuần vẫn được áp dụng trong những trường hợp như vậy.
Thiết kế đa tài sản thế chấp của Gravita Protocol mang đến sự tinh vi hơn nữa cho nền tảng. Mỗi vị trí được giới hạn trong một loại tài sản thế chấp duy nhất, đảm bảo quản lý tài sản thế chấp hợp lý và nhất quán. Tất cả các tài sản thế chấp trong giao thức được liên kết với cùng một nhóm ổn định, đảm bảo tính ổn định và đơn giản.
Các khoản vay được phát hành thông qua Gravita Protocol có mệnh giá bằng token GRAI, có cơ chế giảm thiểu biến động tương tự như LUSD của Liquity. Sự đổi mới này mang đến một mức độ ổn định và khả năng dự đoán mới cho trải nghiệm vay, giảm thiểu tác động của những biến động thị trường.
Làm thế nào nó hoạt động?
Trọng tâm của Gravita Protocol nằm ở khái niệm Tàu của nó, hoạt động như một cơ chế để người dùng ký gửi tài sản thế chấp của họ và mượn mã thông báo GRAI để đổi lấy nó. Bằng cách gửi LST của họ vào Tàu, người dùng xác định giá trị của tài sản thế chấp của họ, từ đó xác định số lượng mã thông báo GRAI mà họ có thể vay, lên tới 90% giá trị tài sản thế chấp của họ.
Bước 1: Vay GRAI – Tận dụng tài sản thế chấp không lãi suất
Để bắt đầu quá trình, người dùng mở một Tàu và gửi tài sản thế chấp của họ, cho phép họ mượn mã thông báo GRAI với mức phí tối đa là 0,5%. Một lợi thế đáng kể của mô hình này là các khoản vay được miễn lãi vô thời hạn, cho phép người vay có thể tự do sử dụng tài sản thế chấp của mình mà không phải lo lắng về lãi suất tích lũy.
Bước 2: Triển khai GRAI – Tính linh hoạt và phần thưởng
Sau khi người vay có được mã thông báo GRAI, họ có nhiều tùy chọn theo ý của mình. Mỗi mã thông báo GRAI mang giá trị tương đương với 1 đô la, cung cấp một loại tiền tệ ổn định và có thể dự đoán được. Người vay có thể chọn trao đổi hoặc chi tiêu mã thông báo GRAI theo sở thích của họ.
Một tính năng đáng chú ý là tùy chọn gửi mã thông báo GRAI vào Nhóm ổn định Gravita. Tại đây, người dùng có thể mua WETH (Ethereum được bao bọc) và LST với mức chiết khấu, cung cấp tiện ích nâng cao và tính linh hoạt cho mã thông báo GRAI của họ.
Bước 3: Trả nợ GRAI – Khuyến khích vay có trách nhiệm
Khi người vay muốn đóng Tàu và rút tài sản thế chấp, họ sẽ hoàn trả khoản vay một cách hiệu quả, hoàn tất quy trình vay. Gravita Protocol tạo nên sự khác biệt bằng cách khuyến khích hành vi vay có trách nhiệm. Nếu người vay hoàn trả khoản vay trong vòng sáu tháng, họ sẽ đủ điều kiện được hoàn lại một phần phí 0,5% đã trả trong quá trình vay. Tính năng độc đáo này khuyến khích hoàn trả khoản vay kịp thời, mang lại lợi ích cho cả người vay và sự ổn định tổng thể của giao thức.
Cơ chế giữ cố định của GRAI – Đạo luật cân bằng
Cơ chế giữ cố định sáng tạo của Gravita Protocol đóng một vai trò quan trọng trong việc duy trì tính ổn định của mã thông báo GRAI. Khi giá trị của GRAI vượt quá 1 đô la, người dùng có thể thế chấp tài sản bổ sung để đúc thêm mã thông báo GRAI và tận dụng chênh lệch giá bằng cách bán GRAI trên thị trường.
Ngược lại, nếu giá trị GRAI giảm xuống dưới 1 đô la, người dùng có thể nắm bắt cơ hội kinh doanh chênh lệch giá bằng cách mua GRAI từ thị trường và đổi nó thành tài sản thế chấp, hỗ trợ hiệu quả cho việc chốt giá.
Mô hình CDP của Gravita Protocol cách mạng hóa việc vay mượn trong bối cảnh DeFi. Bằng cách tận dụng tài sản thế chấp dưới dạng LST và Stablecoin, người dùng có thể tiếp cận các khoản vay không lãi suất và sử dụng mã thông báo GRAI với sự linh hoạt chưa từng có. Khái niệm Vessel, cùng với cơ chế giữ cố định, đảm bảo tính ổn định và hiệu quả của giao thức. Với Gravita Protocol mở đường cho việc vay có trách nhiệm và sử dụng mã thông báo liền mạch, những người đam mê DeFi có một nền tảng đầy hứa hẹn để khám phá và nắm bắt tiềm năng vô tận của tài chính phi tập trung.
Stability Pool
Nhóm ổn định của giao thức đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ GRAI bằng cách đóng vai trò là tuyến phòng thủ chính của nó, đảm bảo hỗ trợ tài sản thế chấp đầy đủ và nhất quán cho việc cung cấp mã thông báo GRAI.
Cốt lõi của cơ chế ổn định của Gravita là tùy chọn cho người dùng gửi mã thông báo GRAI của họ vào Nhóm ổn định. Sau khi ký gửi, các mã thông báo này sẽ được giao thức sử dụng để tham gia thanh lý tài sản thế chấp. Quá trình này là chìa khóa để duy trì sự ổn định và độ tin cậy của toàn bộ hệ sinh thái GRAI.
Khi một Tàu (một loại tài sản thế chấp cụ thể) đối mặt với việc thanh lý, giao thức sẽ sử dụng một cách tiếp cận độc đáo. Một lượng token GRAI tương đương từ số dư của Nhóm ổn định sẽ bị đốt để trả khoản nợ liên quan đến Tàu. Đổi lại, Tàu chuyển tất cả tài sản thế chấp của mình sang Nhóm ổn định. Cơ chế này không chỉ đảm bảo rằng toàn bộ nguồn cung cấp GRAI vẫn được hỗ trợ đầy đủ bằng tài sản thế chấp mà còn cho phép các nhà cung cấp dịch vụ ổn định dần dần tích lũy một phần theo tỷ lệ của tài sản thế chấp được thanh lý, ngay cả khi họ bị giảm tiền gửi GRAI tương ứng.
Đối với những người dùng muốn tạo ra lợi nhuận, việc gửi mã thông báo GRAI vào Nhóm ổn định trở thành một tùy chọn hấp dẫn. Các nhà cung cấp ổn định, những người đóng góp GRAI vào nhóm, có thể hưởng lợi từ các khoản thanh lý này. Trong điều kiện thị trường thuận lợi, những người dùng này có khả năng mua tài sản thế chấp với tỷ lệ chiết khấu so với giá trị thị trường của nó.
Để minh họa, hãy xem xét một kịch bản trong đó Tàu WETH phải đối mặt với việc thanh lý. Những khách hàng dự đoán sự kiện này có thể mong đợi nhận được Wrapped Ether (WETH) với mức chiết khấu khoảng 10%. Điều này có thể mang đến một cơ hội tuyệt vời để kiếm lợi nhuận, do việc mua lại các tài sản có giá trị được chiết khấu.
Nguồn: https://danchoitienao.com/gravita-protocol-la-gi/
Hơn nữa, cơ chế thanh lý đảm bảo rằng các Tàu vượt quá tỷ lệ Khoản vay trên Giá trị (LTV) tối đa sẽ được thanh lý. Bằng cách đó, Quỹ ổn định đảm nhận khoản nợ của Tàu và Nhà cung cấp ổn định nhận được một phần trong phân phối tài sản thế chấp. Trong khi đó, chủ sở hữu của Tàu thanh lý vẫn giữ lại toàn bộ số GRAI đã vay.
Nhóm ổn định sáng tạo của Gravita đã củng cố vị thế của mình như một giao thức tài chính phi tập trung mạnh mẽ và đáng tin cậy. Bằng cách cung cấp cho người dùng một phương tiện an toàn để ký gửi mã thông báo GRAI và tham gia thanh lý tài sản thế chấp, giao thức đảm bảo tính toàn vẹn và ổn định của nguồn cung cấp mã thông báo GRAI.
Phí
Nhiều người dùng giao thức vay đã phải đối mặt với sự bất tiện của việc vay Tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR) thay đổi, dao động dựa trên động lực cung và cầu. Để giải quyết vấn đề này, Gravita Protocol đã đưa ra một giải pháp sáng tạo cung cấp khoản vay không lãi suất với mức phí thấp, tối đa một lần là 0,5% cho các vị trí được giữ lâu hơn 6 tháng. Những người vay ngắn hạn cũng được khuyến khích sử dụng giao thức với cơ chế hoàn trả một phần.
Với Gravita Protocol, giờ đây người dùng có thể tận hưởng khoản vay mà không phải lo lắng về việc liên tục theo dõi APR để tránh bị thanh lý. Phí trả trước cố định 0,5% của giao thức đảm bảo tính minh bạch và ổn định cho những người vay đang tìm kiếm các vị thế dài hạn hơn.
Một trong những tính năng chính của Gravita Protocol là hoàn phí cho những người vay ngắn hạn. Nếu người dùng trả nợ trước khi hết thời hạn sáu tháng (~182 ngày), thì họ đủ điều kiện được hoàn lại phí vay cố định 0,5% theo tỷ lệ. Khoản hoàn trả được tính dựa trên thời gian đã trôi qua, nhưng ít nhất một tuần tiền lãi được đảm bảo. Cơ chế này được kiểm soát bởi một hợp đồng thông minh, đảm bảo thực hiện đúng quy trình hoàn trả, duy trì hồ sơ bao gồm số dư hoàn trả và dấu thời gian của lần thay đổi cuối cùng về số tiền kể từ ngày hết hạn.
Ngoài ra, Gravita Protocol giới thiệu LST (Mã thông báo đặt cược đòn bẩy), mang đến cơ hội kiếm tiền từ ETH với APR hấp dẫn thường từ 3% đến 8%. Các LST này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trong khi tận hưởng các lợi ích của việc sử dụng GRAI (stablecoin gốc của Gravita) và tạo thu nhập từ các LST ưa thích của người dùng. Vì giá của ETH vẫn ổn định hoặc tăng lên và LST đã chọn của người dùng không giảm giá, nên tỷ lệ Khoản vay trên Giá trị (LTV) sẽ giảm theo thời gian. Việc giảm LTV này tiếp tục giảm thiểu rủi ro thanh lý hoặc mua lại cho người dùng.
Để giải quyết sự biến động của GRAI, Gravita Protocol đang triển khai cơ chế đổi thưởng giống như Liquity sau khi ra mắt. Cơ chế này cho phép rút lại với tỷ lệ 0,97 trên 1, trong đó người mua lại trả phí 3% cho người vay. Bằng cách áp dụng phương pháp này, giao thức nhằm tăng cường tính ổn định và giảm biến động, cung cấp cho người dùng trải nghiệm vay đáng tin cậy hơn.
Phí trả trước cố định sáng tạo của Gravita Protocol và việc giới thiệu LST mang lại một viễn cảnh mới cho không gian vay. Giao thức nhằm mục đích cung cấp cho người dùng trải nghiệm vay liền mạch và an toàn, không có sự không chắc chắn của các APR biến đổi. Với những tính năng này, Gravita Protocol tiến một bước gần hơn đến việc cách mạng hóa bối cảnh cho vay DeFi.
Kết luận
Cách tiếp cận độc đáo của Gravita Protocol nhằm mục đích trở thành chất xúc tác cho sự tăng trưởng, đặc biệt nhắm mục tiêu giảm mức độ tập trung giữa các Ethereum LST (Mã thông báo độ nhạy thanh khoản) cho các dự án không được đại diện trong ngành dọc này. Bằng cách đó, nền tảng tìm cách trao quyền cho các dự án thiểu số và thúc đẩy tính toàn diện trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi).
Điều làm nên sự khác biệt của Gravita Protocol so với các đối thủ cạnh tranh là tính phi tập trung vốn có của nó, cho phép người dùng có được quyền kiểm soát và bảo mật tốt hơn đối với các giao dịch tài chính của họ. Bản chất phi tập trung này đảm bảo rằng không có thực thể đơn lẻ nào nắm giữ quyền lực hoặc kiểm soát quá mức, thúc đẩy một môi trường cho vay công bằng và cởi mở.
Một trong những điểm thu hút chính của Gravita Protocol là thiết kế thân thiện với người dùng, giúp bất kỳ ai có Ví Ethereum đều có thể truy cập được. Người dùng có thể điều hướng liền mạch qua nền tảng và sử dụng các dịch vụ của nó, tiếp tục dân chủ hóa quyền truy cập vào các cơ hội DeFi.
So sánh Gravita Protocol với một tương lai tiềm năng, “Lybra Finance”, nền tảng này cho thấy nhiều hứa hẹn. Mặc dù nhằm mục đích tạo ra một vị trí thích hợp cho chính nó trên thị trường, nhưng nền tảng này tự phân biệt mình với các đối thủ tiềm năng bằng cách duy trì sự tập trung vào tính toàn diện, tính minh bạch và quyền kiểm soát của người dùng.
Tiềm năng mở ra những cơ hội mới cho các dự án LSDfi của nền tảng làm tăng thêm sự phấn khích xung quanh tương lai của Gravita Protocol. Khi không gian DeFi tiếp tục phát triển, Gravita Protocol thực sự có thể mở đường cho một giai đoạn phát triển và đổi mới sôi động.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ công nghệ mới nổi nào, sự không chắc chắn vẫn còn ở phía trước và các nhà quan sát háo hức chờ đợi các bước tiếp theo trong hành trình của Gravita Protocol. Khi người dùng, nhà đầu tư và cộng đồng DeFi rộng lớn hơn nín thở, khả năng thực hiện lời hứa của nền tảng và điều hướng bối cảnh tiền điện tử luôn thay đổi sẽ được đưa vào thử nghiệm.
Tóm lại, Gravita ProtocolGiao thức Gravita đứng vững như một ngọn hải đăng bảo mật và minh bạch trong thế giới cho vay phi tập trung. Bằng cách trao quyền cho các dự án thiểu số và mang đến cho người dùng sự linh hoạt vô song, nền tảng này cho thấy tiềm năng thực sự của DeFi để định hình một bối cảnh tài chính công bằng hơn, dễ tiếp cận hơn. Khi chúng ta cùng nhau bắt đầu cuộc hành trình thú vị này, mọi sự chú ý đều đổ dồn vào Gravita Protocol để xem liệu nó có thực sự mở ra một kỷ nguyên mới cho các dự án LSDfi hay không, củng cố vị trí của nó như một lực lượng biến đổi trong lĩnh vực DeFi.
