Forex là gì? Tìm hiểu về thị trường Forex cho người mới

Trong những năm gần đây nền tảng blockchain và tiền điện tử Crypto đã nổi lên như cồn. Tuy nhiên bên cạnh thị trường Crypto còn có thị trường ngoại hối Forex cũng đem lại rất nhiều lợi nhuận cho nhà đầu tư. Vậy Forex là gì? Trong bài viết sau chúng ta sẽ tìm hiểu sự khác biệt giữa hai thị trường Crypto và Forex là gì?

Forex là gì?

Forex, viết tắt của ‘ngoại hối’, dùng để chỉ thị trường toàn cầu nơi tiền tệ được mua và bán. Nói một cách đơn giản, forex có nghĩa là đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Ví dụ: nếu bạn đã từng đi nghỉ ở nước ngoài và đổi loại tiền bạn thường sử dụng sang loại tiền địa phương của nơi bạn đang đến, thì đó là giao dịch ngoại hối đang hoạt động!

Tất nhiên, ngoại hối (còn được gọi là ‘FX’) không chỉ đơn thuần là tiền nghỉ lễ. Trên thực tế, thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la chảy qua đó mỗi ngày. Từ thanh toán kinh doanh quốc tế đến các cá nhân đặt hàng trực tuyến từ nước ngoài, ngoại hối là một trong những chìa khóa cho thương mại và đầu tư toàn cầu trên mọi quốc gia và tiền tệ, từ Baht đến Nhân dân tệ.

Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường giao dịch ngoại hối không phải là một thị trường vật chất. Thay vào đó, nó là một mạng lưới toàn cầu phi tập trung hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Trên thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch mua và bán các cặp tiền tệ dựa trên giá trị mà chúng có trong mối quan hệ với nhau.

Ví dụ: nếu bạn sống ở Hoa Kỳ và đang đi du lịch đến Châu Âu, bạn sẽ sử dụng đô la Mỹ (USD) để mua euro (EUR). Trên thị trường ngoại hối, giao dịch đó được biểu thị bằng ký hiệu EUR/USD.

Bởi vì thị trường ngoại hối hoạt động theo mô hình phi tập trung không có điểm kiểm soát vật lý hoặc sàn giao dịch trung tâm nên không có cá nhân hay tổ chức nào kiểm soát nó. Thay vào đó, giao dịch điện tử diễn ra trực tiếp giữa hai bên; đây được gọi là thị trường ‘không cần kê đơn’ (OTC). Bạn có thể coi nó như một mạng kỹ thuật số rộng lớn, nơi các giao dịch diễn ra tự do giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cá nhân trên khắp thế giới.

Có rất nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của tiền tệ trên thị trường ngoại hối; lạm phát, tăng trưởng kinh tế, niềm tin của người tiêu dùng ở một quốc gia cụ thể, dữ liệu thất nghiệp và thậm chí cả giá nhà đều có thể góp phần vào vị trí của một loại tiền tệ trên thị trường.

Để giúp hiểu rõ các chuyển động của thị trường ngoại hối, bạn có thể tham khảo lịch kinh tế ngoại hối và xem sự thay đổi giá tương quan như thế nào với các sự kiện như phát hành tin tức và công bố dữ liệu kinh tế.

Bản chất toàn cầu của thị trường ngoại hối có nghĩa là nó hoạt động 24 giờ một ngày, với thời gian bận rộn nhất khi khối lượng giao dịch chuyển đổi giữa các trung tâm tài chính lớn trên các múi giờ khác nhau.

Các loại thị trường ngoại hối khác nhau là gì?

Ba loại thị trường ngoại hối có sẵn để giao dịch như sau:

• Thị trường ngoại hối giao ngay : Đây là thị trường lớn nhất thế giới và bạn có thể đã là một phần của nó mà không hề biết. Bất cứ khi nào ai đó đến ngân hàng để đổi tiền, họ sẽ tham gia vào thị trường ngoại hối giao ngay.
• Thị trường tương lai ngoại hối : Một cặp tiền tệ có quy mô xác định trước được mua hoặc bán theo hợp đồng tương lai vào một ngày và giờ cụ thể. Thị trường này hoạt động trên các sàn giao dịch tương lai trên khắp thế giới, nơi các hợp đồng được giao dịch. Đây là những hợp đồng ràng buộc về mặt pháp lý, cho phép người bán chấp nhận rủi ro rằng giá của đồng tiền sẽ biến động trên thị trường giao ngay trước ngày kết thúc hợp đồng.
• Thị trường kỳ hạn ngoại hối : Thị trường này hoạt động giữa khách hàng và ngân hàng hoặc giữa hai ngân hàng. Không giống như hợp đồng tương lai, nơi chúng có các đặc điểm được tiêu chuẩn hóa về quy mô và ngày tháng, hợp đồng kỳ hạn rất linh hoạt và được tùy chỉnh để phù hợp với yêu cầu của nhà giao dịch.

Điều gì khiến giá tiền tệ biến động trên thị trường ngoại hối?

Trong nền kinh tế toàn cầu hóa và liên kết chặt chẽ ngày nay, giá của các công cụ giao dịch, bao gồm cả các cặp ngoại hối, liên tục biến động và biến động.

Khối lượng giao dịch và giao dịch trên thị trường ngoại hối luôn bị ảnh hưởng bởi cung và cầu, và giống như bất kỳ thị trường tài chính nào khác, nhu cầu về một loại tiền tệ càng cao thì giá của nó sẽ càng tăng. Nhưng cũng có nhiều yếu tố quan trọng khác có thể ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền tệ. Một số trong số này bao gồm:

• Quyết định của ngân hàng trung ương : Các ngân hàng trung ương trên toàn cầu chịu trách nhiệm ấn định mức lãi suất cho mỗi quốc gia. Trong thị trường giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch thường thích các loại tiền tệ có lãi suất cao hơn so với các loại tiền tệ khác. Nếu giao dịch ngoại hối, nên theo dõi các ngân hàng trung ương liên quan đến các cặp tiền tệ “chính”: Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Anh (BoE), Ngân hàng Canada (BoC), Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng Dự trữ của Úc (RBA), Ngân hàng Nhật Bản (BoJ), Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) và Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ).
• Dữ liệu kinh tế : Số lượng việc làm, mức tổng sản phẩm quốc nội (GDP), lạm phát, tâm lý kinh doanh và tâm lý người tiêu dùng, tất cả đều có xu hướng ảnh hưởng đến chuyển động của các cặp tiền tệ. Việc theo dõi lịch kinh tế và xu hướng thị trường trên nền tảng giao dịch trực tuyến của bạn sẽ giúp bạn cập nhật các thông tin kinh tế quan trọng.
• Phiên giao dịch : Người ta thường biết rằng khối lượng và hoạt động giao dịch có thể ‘mỏng’ hoặc chậm trong thời gian thị trường mở cửa theo múi giờ Nhật Bản/Châu Á. Khối lượng và hoạt động giao dịch thường tăng khi phiên giao dịch Anh/Châu Âu bắt đầu và tính thanh khoản sẽ đạt mức cao nhất vào thời điểm đóng cửa phiên giao dịch Anh và mở cửa phiên Mỹ. Các phiên giao dịch ở London và New York thường sôi động nhất do sự trùng lặp về thời gian giữa các trung tâm tài chính lớn này. Trong một số giờ thị trường ngoại hối nhất định , một số loại tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn, ví dụ: JPY trong phiên Tokyo hoặc GBP trong phiên London.
• Yếu tố địa chính trị : Chiến tranh, khủng hoảng chính trị, tình trạng bất ổn toàn cầu và các sự kiện liên quan khác cũng có thể tác động đến thị trường ngoại hối. Một số loại tiền tệ có xu hướng hoạt động tốt khi thị trường có mức độ không chắc chắn cao, trong khi một số loại tiền tệ khác lại đi theo hướng ngược lại.

Thị trường ngoại hối mở cửa lúc mấy giờ?

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Giờ chính thức là từ 5 giờ chiều EST vào Chủ Nhật cho đến 4 giờ chiều EST vào Thứ Sáu. EST đề cập đến múi giờ được sử dụng bởi các thành phố bao gồm New York, Boston, Atlanta và Orlando ở Hoa Kỳ và Ottawa ở Canada.

Bạn cũng sẽ thấy múi giờ ‘UTC’ được đề cập bất cứ khi nào thảo luận về ngoại hối. Đây là viết tắt của “Giờ phối hợp quốc tế” và nó phù hợp với giờ từng là GMT hoặc Giờ chuẩn Greenwich. Luân Đôn, Vương quốc Anh, có trên UTC.

Vì không có thị trường ‘dẫn đầu’ nên giờ giao dịch ngoại hối được dựa trên thời điểm giao dịch mở cửa ở quốc gia tham gia. Các phiên giao dịch ở London và New York có một số điểm trùng lặp, do đó thường có rất nhiều khối lượng giao dịch trong thời gian đó trong ngày. Tỷ giá hối đoái được xác định trong khoảng thời gian 24 giờ tiếp theo lúc 4 giờ chiều theo giờ Luân Đôn/UTC.

Thị trường ngoại hối được điều tiết như thế nào?

Mặc dù hoạt động ở hơn 180 quốc gia nhưng không một tổ chức nào chịu trách nhiệm quản lý thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, có hơn 50 cơ quan quản lý và độc lập trên khắp thế giới giám sát giao dịch ngoại hối để đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình.

Một số cơ quan quản lý hàng đầu giám sát hoạt động ngoại hối bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh và Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS). Các cơ quan quản lý này đặt ra các tiêu chuẩn để tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính tuân thủ, chẳng hạn như liên quan đến các yêu cầu đăng ký, cấp phép và kiểm toán, đồng thời có thể can thiệp nếu nhà cung cấp bị phát hiện vi phạm luật pháp hoặc quy định.

Nhờ các cơ quan này, các nhà giao dịch ngoại hối có mức độ đảm bảo cao hơn rằng dịch vụ giao dịch mà họ đăng ký là công bằng và có đạo đức.

Các cặp tiền tệ ngoại hối chính để giao dịch là gì?

Các cặp tiền tệ nổi tiếng nhất và được giao dịch nhiều nhất là ‘các cặp tiền tệ chính’. Đây là sự kết hợp giữa đồng đô la Mỹ (USD) được giao dịch với một trong bảy loại tiền tệ chính khác: Euro (EUR), bảng Anh (GBP), franc Thụy Sĩ (CHF), yên Nhật (JPY), đô la Canada (CAD) , đô la Úc (AUD) hoặc đô la New Zealand (NZD). Bốn cặp tiền tệ phổ biến nhất theo khối lượng là EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF.

Các cặp tiền tệ nằm ngoài nhóm đó – chủ yếu là những cặp không liên quan đến đồng đô la Mỹ – được coi là ‘thứ yếu’ hoặc ‘ngoại lai’. Những cặp này vẫn có thể có giá trị cao và khối lượng giao dịch đáng kể, nhưng thường ít hơn khi so sánh với các cặp tiền chính.

Lưu ý rằng không có cặp tiền tệ đúng hay sai để giao dịch. Mặc dù các cặp tiền tệ chính có đặc điểm là có tính thanh khoản cao nhất nhưng thị trường lại biến động theo nhiều cách, thường là do tin tức kinh tế dành riêng cho một quốc gia hoặc loại tiền tệ. Kết quả là, điều này sẽ được phản ánh trong giá cả thị trường. Do đó, các nhà giao dịch nên có thói quen theo dõi các điều kiện thị trường tổng thể để tìm ra cơ hội tốt nhất cho họ cũng như phong cách và chiến lược giao dịch của họ.

Ngoài ra, các nhà giao dịch nên lưu ý rằng không phải tất cả các loại tiền tệ đều được giao dịch không ngừng nghỉ mặc dù thị trường mở cửa bảy ngày một tuần. Các khoản phụ cấp cũng nên được áp dụng cho các ngày nghỉ lễ ở địa phương có thể khiến hoạt động giao dịch bị tạm dừng. Lịch kinh tế rất hữu ích trong việc giúp chuẩn bị cho việc đóng cửa thị trường theo lịch trình, trong khi các bảng chênh lệch trực tiếp cung cấp tóm tắt ngắn gọn về giá thị trường hiện tại.

So sánh các cặp tiền tệ Forex: Cặp chính, cặp phụ và cặp ngoại lai

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là hành động mua và bán tiền tệ. Giống như bạn trao đổi tiền vật chất bằng cách sử dụng giao dịch ngoại hối trong kỳ nghỉ ở nước ngoài, giao dịch ngoại hối liên quan đến việc mua một loại tiền tệ đồng thời bán một loại tiền tệ khác. Điểm khác biệt chính là giao dịch ngoại hối được thực hiện cụ thể để cố gắng tạo ra lợi nhuận từ việc trao đổi.

Tất cả các giao dịch ngoại hối đều liên quan đến hai loại tiền tệ. Ví dụ, khi giá của các loại tiền tệ biến động trên thị trường mở, do các yếu tố cung và cầu, các nhà giao dịch sẽ suy đoán rằng giá trị của một loại tiền tệ sẽ tăng giá hoặc giảm giá so với loại tiền tệ khác. Nếu nhà giao dịch dự đoán chính xác hướng thị trường, họ có thể kiếm được lợi nhuận. Nếu không, họ sẽ thua lỗ. Về cơ bản, tạo ra lợi nhuận bằng cách giao dịch FX cũng đơn giản như mua thấp và bán cao hoặc ngược lại.

Việc thu lợi nhuận đa hướng này có thể thực hiện được bởi vì, không giống như đầu tư truyền thống, giao dịch ngoại hối không liên quan đến việc mua hoặc sở hữu các loại tiền tệ cơ bản. Thay vào đó, các nhà giao dịch chỉ suy đoán về sự thay đổi giá bằng cách sử dụng một loại công cụ phái sinh được gọi là Hợp đồng chênh lệch (CFD). Ưu điểm chính của giao dịch CFD là các nhà giao dịch có khả năng tạo ra lợi nhuận bằng cách suy đoán khi giá giảm, không giống như cổ phiếu hoặc tài sản vật chất, nơi bạn chỉ có thể kiếm lời nếu giá tăng cao hơn mức bạn đã trả.

Giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào?

Hãy xem một ví dụ đơn giản để chứng minh cách hoạt động của giao dịch ngoại hối:

Giả sử bạn tin rằng đồng euro (EUR) sẽ mạnh lên so với đồng đô la Mỹ (USD); nói cách khác, bạn cho rằng giá trị của EUR sẽ tăng so với USD.

Bạn mở tài khoản giao dịch trực tuyến và quyết định mua 10.000 đơn vị cặp tiền tệ EUR/USD với tỷ giá hối đoái hiện tại là 1,1000. Tổng kích thước vị thế giao dịch CFD của bạn sẽ là:

10.000 EUR x 1,1000 = 11.000 USD

Bây giờ giao dịch của bạn đã mở, giả sử tỷ giá hối đoái EUR/USD tăng lên 1,1200 và bạn quyết định đóng vị thế giao dịch của mình. Tại thời điểm đó, chênh lệch giữa tỷ giá mở cửa và đóng cửa là 0,0200 (1,1200 – 1,1000). Bạn đã giao dịch 10.000 đơn vị, vì vậy cách tính lợi nhuận của bạn như sau:

0,0200 x 10.000 = 200 USD

Vì giá trị của EUR đã tăng lên nên bạn kiếm được 200 USD lợi nhuận.

Tuy nhiên, nếu tỷ giá hối đoái đi ngược lại dự đoán của bạn, bạn sẽ bị lỗ. Ví dụ: nếu giá EUR giảm từ 1,1000 xuống 1,0900 (chênh lệch 0,0100), khoản lỗ của bạn sẽ được tính như sau:

0,0100 x 10.000 = 100 USD

Những ví dụ này cho thấy sự khác biệt mà những biến động nhỏ về giá có thể tạo ra, vì vậy khi giao dịch ngoại hối, điều quan trọng là chỉ mạo hiểm những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.

Sự khác biệt giữa mua và giao dịch ngoại hối là gì?

• Mua ngoại hối : Điều này thường đề cập đến việc trao đổi một loại tiền tệ vật chất này lấy một loại tiền tệ khác. Điều này có thể ở dạng tiền mặt hoặc kỹ thuật số (ví dụ: tiền tệ hoặc thẻ tín dụng), nhưng mua ngoại hối thường xảy ra khi bạn cần sử dụng ngoại tệ ngay lập tức, chẳng hạn như khi đi nghỉ ở nước ngoài nơi bạn cần thanh toán các chi phí như thức ăn hoặc chỗ ở bằng cách sử dụng đồng nội tệ.
• Giao dịch ngoại hối : Điều này liên quan đến việc suy đoán về biến động giá của các cặp tiền tệ với mục đích thu lợi nhuận từ biến động giá. Giao dịch ngoại hối được thực hiện thông qua các trung gian, chẳng hạn như các nhà môi giới trực tuyến , sử dụng các sản phẩm phái sinh (tức là CFD). Khi giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch không sở hữu tiền tệ mà thay vào đó ký kết các hợp đồng phản ánh biến động giá của các cặp tiền tệ cơ bản. Mục đích là mua một cặp tiền tệ ở mức giá thấp hơn và bán nó ở mức giá cao hơn (hoặc ngược lại) để tạo ra lợi nhuận. Giao dịch ngoại hối được thực hiện điện tử trên nền tảng giao dịch và các vị thế có thể được mở và đóng trong vòng vài giây hoặc được giữ trong thời gian dài hơn, tùy thuộc vào chiến lược giao dịch.

Tại sao giao dịch ngoại hối?

Lý do chính để giao dịch ngoại hối là khả năng tạo ra lợi nhuận bằng cách giao dịch các cặp tiền tệ.

Giao dịch ngoại hối là một cách phổ biến để bắt đầu đầu tư với số vốn tương đối nhỏ và kết hợp với việc sử dụng đòn bẩy, tiếp cận các giao dịch có giá trị lớn hơn. Ngoài ra, vì giao dịch ngoại hối được thực hiện dưới dạng sản phẩm CFD nên nhà giao dịch không phải lo lắng về chi phí liên quan đến việc sở hữu tài sản cơ bản; với giao dịch FX, tất cả những gì bạn đang làm là giao dịch theo biến động giá theo thời gian thực của tài sản cơ bản trên thị trường mở. Lưu ý rằng mặc dù giao dịch đòn bẩy mang lại tiềm năng lợi nhuận cao hơn nhưng nó cũng có thể làm tăng mức lỗ.

Thị trường ngoại hối 24 giờ cũng mang lại nhiều tiện lợi và linh hoạt, cho phép bạn giao dịch vào nhiều giờ khác nhau trong ngày. Điều này có thể đặc biệt có lợi cho bất kỳ ai đang làm việc toàn thời gian hoặc bán thời gian vì giao dịch có thể được thực hiện ngoài giờ làm việc bình thường.

Làm thế nào để giao dịch ngoại hối?

Các nhà môi giới cung cấp đầy đủ các sản phẩm, công cụ và dịch vụ cho phép bạn giao dịch tiền tệ trực tuyến.

Để làm điều này, các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng phần mềm giao dịch miễn phí, thường do nhà môi giới cung cấp, để suy đoán về sự thay đổi giá trị của một loại tiền tệ so với loại tiền tệ khác. Không giống như các cổ phiếu truyền thống phải tăng giá trị so với khoản đầu tư ban đầu, nhà giao dịch FX có thể suy đoán xem giá sẽ tăng hay giảm, do đó họ có thể lãi hoặc lỗ theo cả hai hướng thị trường.

Bất kỳ ai có kết nối internet và tài khoản giao dịch đều có thể truy cập dễ dàng vào thị trường FX và giao dịch có thể được thực hiện từ mọi nơi trên thế giới vào bất kỳ thời điểm nào thị trường mở cửa. Dưới đây là gợi ý về cách bắt đầu giao dịch ngoại hối với một nhà môi giới trực tuyến.

Tài khoản demo có thể là một cách tuyệt vời để thực hành giao dịch mà không gặp rủi ro với tiền của chính bạn và khi bạn đã sẵn sàng chuyển sang giao dịch trực tiếp, hãy bắt đầu với số tiền nhỏ để giảm rủi ro nếu giao dịch không thuận lợi với bạn.

1. Chọn nhà môi giới của bạn : Những điều quan trọng cần tìm là quy định, danh tiếng, công cụ và nền tảng giao dịch, nhiều loại sản phẩm được cung cấp cũng như những tài nguyên đào tạo và hỗ trợ nào có sẵn.
2. Mở tài khoản : Bạn sẽ có nhiều lựa chọn tài khoản tùy thuộc vào điều kiện giao dịch bạn cần (ví dụ: tài khoản tiêu chuẩn so với tài khoản chuyên nghiệp), nhưng tất cả các tài khoản giao dịch ngoại hối trực tuyến đều được mở miễn phí. Quá trình đăng ký phải đơn giản nhưng hãy lưu ý rằng các biện pháp bảo mật và chống gian lận có nghĩa là nhà môi giới có uy tín sẽ xác minh ID của bạn trước khi tài khoản của bạn có thể được xác nhận. Trong quá trình này, bạn sẽ được cấp quyền truy cập vào nền tảng/phần mềm giao dịch.
3. Nạp tiền : Sau khi tài khoản của bạn đã được mở và bạn có quyền truy cập, hãy thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên để bạn có sẵn tiền để giao dịch. Trong quá trình thiết lập tài khoản, bạn sẽ được cung cấp tùy chọn chọn loại tiền bạn muốn sử dụng (ví dụ: USD, EUR hoặc GBP).
4. Chọn một cặp tiền tệ để giao dịch : Sau khi tài khoản của bạn đã được nạp tiền, đã đến lúc xem xét (các) cặp tiền tệ ngoại hối nào bạn muốn giao dịch. Tất cả các nhà môi giới sẽ cung cấp các loại tiền tệ chính như USD, EUR, CHF, GBP, AUD, CAD, v.v., trong khi một số nhà môi giới cũng cung cấp các loại tiền tệ nhỏ hoặc ngoại lai.
5. Chọn chiến lược giao dịch : Trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên, điều quan trọng là phải xem xét mục tiêu của bạn và cách bạn dự định đạt được chúng. Những điều cần xem xét bao gồm loại tiền tệ bạn sẽ chọn, quy mô giao dịch của bạn, mức độ bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro đối với một giao dịch nhất định và liệu có nên sử dụng giới hạn dừng lỗ và chốt lời hay không. Phân tích kỹ thuật và cơ bản cũng có thể có ích vào thời điểm này.
6. Đặt giao dịch của bạn : Sau khi quyết định chiến lược giao dịch của bạn, đã đến lúc đặt giao dịch của bạn. Điều này bao gồm việc xác nhận cặp tiền tệ bạn muốn giao dịch, chọn số tiền bạn muốn đầu tư, hướng giao dịch (mua hoặc bán) và đặt mức dừng lỗ và chốt lời.
7. Giám sát : Khi giao dịch của bạn đã được mở, bạn sẽ cần kiểm tra để đảm bảo rằng giao dịch đang được theo dõi như dự định. Nếu thị trường không có lợi cho bạn, bạn có tùy chọn đóng giao dịch của mình bất kỳ lúc nào, để khóa lợi nhuận hoặc hạn chế thua lỗ.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản trong giao dịch ngoại hối

Có hai loại phân tích chính được sử dụng trong giao dịch: kỹ thuật và cơ bản.

• Phân tích kỹ thuật : Đây là việc sử dụng một tập hợp các phương pháp tìm kiếm các mẫu biểu đồ có thể dự đoán hành vi trong tương lai. Phân tích kỹ thuật giả định rằng tất cả thông tin liên quan đến một cặp tiền tệ đã được “định giá”. Do đó, lý thuyết cho rằng nếu một mô hình cụ thể đã được lặp lại trong quá khứ thì việc nhận ra mô hình đó có thể giúp nhà giao dịch dự đoán tương lai trước mắt.
• Phân tích cơ bản : Các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng phân tích cơ bản để xem xét các lý do chính sách hoặc kinh tế cơ bản dẫn đến biến động giá của một loại tiền tệ. Ý tưởng chính đằng sau phân tích này là nếu nền kinh tế cơ bản của đồng tiền đó được dự đoán sẽ hoạt động tốt hơn so với các quốc gia khác thì giá trị của đồng tiền đó sẽ tăng lên và ngược lại.

Loại biểu đồ nào được sử dụng nhiều nhất trong giao dịch ngoại hối?

Có một số loại biểu đồ có thể được sử dụng khi phân tích thị trường ngoại hối, vì vậy việc quyết định sử dụng biểu đồ nào thường phụ thuộc vào phong cách giao dịch hoặc loại phân tích được yêu cầu. Dưới đây là ba loại biểu đồ phổ biến nhất được các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng:

• Biểu đồ đường : Biểu đồ đường cung cấp cái nhìn rõ ràng, đơn giản về tình hình thị trường hiện tại và phù hợp nhất với những người muốn có cái nhìn nhanh về hướng thị trường đang hướng tới. Chúng chỉ đơn giản hiển thị giá đóng tại một khoảng thời gian nhất định, thường được biểu thị bằng một đường cong liên tục nối các điểm thể hiện sự thay đổi về giá trong những khoảng thời gian nhất định.
• Biểu đồ thanh : Biểu đồ thanh là phiên bản nâng cấp của biểu đồ đường. Họ cung cấp thông tin về giá Mở, Cao, Thấp và Đóng, vì vậy chúng còn được gọi bằng biểu đồ viết tắt ‘OHLC’.
• Biểu đồ nến : Mặc dù lúc đầu biểu đồ nến trông có vẻ phức tạp nhưng thực ra chúng khá đơn giản để đọc. Chân nến đại diện cho bốn điểm giá chính trong một khoảng thời gian cụ thể. Khoảng thời gian này thường có thể được đặt thành 1 phút, 5 phút, 30 phút, 1 giờ, hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, v.v. Phần thân chính của nến sẽ có màu xanh lục (hoặc sẽ trống) nếu giá đóng cửa cao hơn hơn giá mở cửa của kỳ đó (tức là giá đã tăng). Nếu phần thân có màu đỏ (hoặc tô màu đen), giá đã giảm trong khoảng thời gian đó. Khả năng đọc biểu đồ nến và hiểu các mẫu hình nến là bước đầu tiên trước khi sử dụng các công cụ phân tích nâng cao hơn.

Ưu điểm của giao dịch ngoại hối

Giao dịch ngoại hối mang lại những lợi thế chính khi so sánh với các hình thức đầu tư khác, như cổ phiếu. Bao gồm các:

• Giao dịch 24 giờ : Thị trường ngoại hối hoạt động suốt ngày đêm, nghĩa là bạn có thể vào và ra khỏi thị trường khi nó phù hợp với bạn. Điều này có thể đặc biệt hữu ích cho những người muốn tạo thu nhập phụ trong khi làm một công việc khác, đặc biệt là với sự trợ giúp từ robot giao dịch (còn được gọi là Expert Advisors hoặc EA) có thể thực hiện giao dịch tự động và giảm nhu cầu can thiệp thủ công.
• Đòn bẩy : Với giao dịch ngoại hối, bạn có thể tận dụng đòn bẩy để kiểm soát các vị thế có giá trị lớn hơn với số vốn tương đối nhỏ. Tuy nhiên, bạn phải nhớ rằng đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng, vì vậy nên sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.
• Tính thanh khoản cao : Quy mô và tính thanh khoản lớn của thị trường ngoại hối đảm bảo bạn có thể tham gia và thoát giao dịch nhanh chóng ở mức giá thị trường hiện tại và giảm nguy cơ trượt giá.
• Đa dạng hóa : Có rất nhiều cặp tiền tệ toàn cầu khác nhau để lựa chọn, điều đó có nghĩa là thị trường ngoại hối cung cấp nhiều cơ hội giao dịch. Bất kể xu hướng và sự kiện thị trường nào đang diễn ra, luôn có một loại tiền tệ hoạt động.
• Tìm cơ hội theo bất kỳ hướng thị trường nào : Vì giao dịch ngoại hối được thực hiện thông qua CFD và bạn chỉ giao dịch theo biến động giá thay vì đầu tư vào sản phẩm cơ bản nên bạn có thể giao dịch khi giá của một cặp tiền tệ tăng hoặc giảm.
• Khả năng truy cập : Nếu bạn có máy tính hoặc thiết bị di động và kết nối Internet, bạn có thể truy cập những gì bạn cần để bắt đầu giao dịch ngoại hối. Các nhà môi giới trực tuyến cung cấp nền tảng giao dịch thân thiện với người dùng, tài nguyên đào tạo và tài khoản demo.
• Học tập và phát triển : Học giao dịch ngoại hối có thể là một hoạt động kích thích tinh thần và bổ ích. Từ kỹ thuật phân tích đến động lực thị trường, tác động của địa chính trị đến giá cả và mã hóa thuật toán, luôn có điều gì đó để học hỏi.

Nhược điểm của giao dịch ngoại hối

Bên cạnh những ưu điểm, giao dịch ngoại hối cũng có một số nhược điểm tiềm ẩn, bao gồm:

• Biến động : Mặc dù nhiều nhà giao dịch ngoại hối thích sự biến động cao do tiềm năng kiếm lợi nhuận nhanh, nhưng nhược điểm là thị trường có thể quay lưng lại với bạn rất nhanh. Để giảm thiểu điều này, hãy thử sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế mọi khoản lỗ ở mức có thể quản lý được.
• Giao dịch đòn bẩy : Điều quan trọng cần nhớ về đòn bẩy là nó khuếch đại cả lợi nhuận VÀ thua lỗ. Bất cứ khi nào bạn áp dụng đòn bẩy, bạn phải xem xét điều gì sẽ xảy ra nếu giao dịch đi ngược lại với bạn.
• Độ phức tạp : Mặc dù các nguyên tắc giao dịch ngoại hối rất đơn giản nhưng việc cải thiện kỹ năng của bạn đòi hỏi phải sử dụng các chỉ báo kinh tế, công cụ phân tích kỹ thuật, nền tảng giao dịch và sự hiểu biết về các sự kiện địa chính trị ảnh hưởng đến giá tiền tệ. Tất cả điều này cần có thời gian và nỗ lực để tìm hiểu.
• Thử thách về mặt cảm xúc : Vì tiền đang bị đe dọa nên giao dịch ngoại hối có thể gợi lên những cảm xúc mạnh mẽ, đặc biệt là nỗi sợ hãi và lòng tham. Điều này có thể dẫn đến những quyết định bốc đồng và phi lý, có nghĩa là kỷ luật cảm xúc là yêu cầu thiết yếu để thành công lâu dài.

Hãy nhớ rằng, giao dịch ngoại hối tiềm ẩn rủi ro và điều quan trọng là phải tiếp cận nó với tư duy kỷ luật, quản lý rủi ro phù hợp và học hỏi liên tục. Bắt đầu với quy mô giao dịch nhỏ, tăng dần mức độ tiếp xúc khi bạn có được kinh nghiệm và chỉ giao dịch những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.

Chiến lược giao dịch ngoại hối tốt nhất là gì?

Có nhiều chiến lược ngoại hối khác nhau để theo dõi, mỗi chiến lược có một phương pháp, mức độ rủi ro và dòng thời gian khác nhau. Việc chọn chiến lược tốt nhất cho nhà giao dịch ngoại hối thường phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng của từng nhà giao dịch.

Khi các nhà giao dịch có thêm kiến ​​thức về cách hoạt động của giao dịch ngoại hối và hiểu rõ hơn về thị trường, một số chiến lược tổng thể có thể được sử dụng đồng thời trên nhiều sản phẩm giao dịch để xây dựng hồ sơ giao dịch toàn diện hơn, đáp ứng các điều kiện thị trường và các mục tiêu cụ thể.

Mặc dù không có chiến lược nào được đảm bảo luôn hoạt động nhưng đây là một số chiến lược giao dịch ngoại hối phổ biến :

• Giao dịch ngắn hạn : Giao dịch ngắn hạn liên quan đến việc thực hiện nhiều giao dịch trong ngày để tận dụng những biến động giá ngắn hạn. Các nhà giao dịch sử dụng chiến lược này thường sử dụng phân tích kỹ thuật và dựa vào biểu đồ, chỉ báo và mô hình để xác định các điểm vào và thoát tiềm năng.
• Giao dịch trong ngày : Giao dịch trong ngày là chiến lược giao dịch bao gồm việc mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày giao dịch. Không giống như giao dịch ngắn hạn, người giao dịch trong ngày có thể giữ vị thế trong thời gian dài hơn, từ vài phút đến vài giờ.
• Giao dịch xoay vòng : Giao dịch xoay vòng là một chiến lược dài hạn hơn, trong đó nhà giao dịch có thể giữ các vị thế mở trong nhiều ngày, nhiều tuần hoặc lâu hơn. Nó ít bị ảnh hưởng bởi biến động giá hàng ngày và quan tâm nhiều hơn đến xu hướng chung.
• Giao dịch theo tin tức : Đây là chiến lược trong đó nhà giao dịch cố gắng kiếm lời từ một biến động của thị trường được kích hoạt bởi một sự kiện tin tức lớn. Đây có thể là bất cứ điều gì, từ một sự kiện đã được lên lịch như cuộc họp của ngân hàng trung ương hoặc công bố dữ liệu kinh tế cho đến một sự kiện bất ngờ như thảm họa thiên nhiên hoặc căng thẳng địa chính trị leo thang.
• Giao dịch hành động giá : Giao dịch hành động giá là chiến lược tập trung vào việc đưa ra quyết định dựa trên biến động giá của một công cụ nhất định thay vì kết hợp các chỉ báo kỹ thuật vốn chỉ trở thành công cụ hỗ trợ.
• Giao dịch theo xu hướng : Các chiến lược này liên quan đến việc xác định các cơ hội giao dịch theo hướng của xu hướng với dự đoán rằng công cụ giao dịch sẽ tiếp tục di chuyển theo hướng hiện tại (lên hoặc xuống).
• Giao dịch theo phạm vi : Các nhà giao dịch theo phạm vi tìm kiếm các công cụ giao dịch không có xu hướng nhưng đang củng cố trong một phạm vi nhất định – từ 20 pip đến vài trăm pip – nơi giá đang nằm trong các đường hỗ trợ và kháng cự.
• Giao dịch định vị : Mục đích của giao dịch định vị là tìm kiếm cơ hội từ những chuyển động xu hướng dài hạn trong khi bỏ qua những biến động ngắn hạn xảy ra hàng ngày. Các nhà giao dịch sử dụng kiểu giao dịch này có thể giữ các vị thế mở trong nhiều tuần, nhiều tháng và trong một số trường hợp hiếm hoi là nhiều năm!

Quản lý rủi ro trong ngoại hối

Nhiều chuyên gia và nhà giao dịch thành công trên khắp thế giới tin rằng quản lý rủi ro là một trong những yếu tố chính dẫn đến thành công trong giao dịch của họ. Dưới đây là một số cân nhắc chính cho chiến lược quản lý rủi ro ngoại hối nhằm cải thiện sự thành công lâu dài trong giao dịch ngoại hối của bạn.

• Biết hồ sơ rủi ro của bạn : Bạn có phải là người thích mạo hiểm không? Hay bạn muốn chấp nhận những rủi ro nhỏ hơn, có tính toán hơn? Biết hồ sơ rủi ro của riêng bạn, hay còn gọi là “ham muốn rủi ro”, là điều quan trọng để quản lý giao dịch ngoại hối. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình cho phù hợp.
• Quy mô vị thế : Số tiền bạn phân bổ cho mỗi giao dịch có thể có tác động đáng kể đến mức độ rủi ro của bạn. Kích thước vị thế của bạn càng lớn thì khả năng thắng VÀ thua lỗ càng lớn. Điều ngược lại cũng đúng. Quy mô vị thế càng nhỏ thì giao dịch càng dễ quản lý hơn, mặc dù điều đó có thể có nghĩa là khả năng thắng và thua sẽ nhỏ hơn. Việc hiểu các kỹ thuật xác định khối lượng vị thế thích hợp có thể giúp ích rất nhiều, đảm bảo bạn có thể bảo toàn vốn giao dịch của mình trong thời gian dài.
• Dừng lỗ : Một trong những lợi ích của nền tảng giao dịch hiện đại là chúng cung cấp cho bạn khả năng đặt mức dừng lỗ. Đây là mức giá được xác định trước mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng để tránh thua lỗ thêm. Đặt mức dừng lỗ cho mỗi giao dịch của bạn là một trong những cách đơn giản và hiệu quả nhất để quản lý rủi ro giao dịch, vì vậy hãy sử dụng mức dừng lỗ để làm lợi thế cho bạn.
• Đòn bẩy : Giống như lệnh dừng lỗ, bạn có thể đặt trước hoặc thay đổi mức đòn bẩy mà bạn muốn áp dụng cho các giao dịch ngoại hối của mình. Đòn bẩy cho phép bạn mở rộng một lượng vốn nhỏ để tiếp cận các vị thế giao dịch lớn hơn và tăng lợi nhuận, nhưng bạn phải lưu ý rằng nó cũng sẽ làm tăng tổn thất.
• Tâm lý giao dịch : Giống như biết hồ sơ rủi ro của chính bạn, điều quan trọng là phải biết tâm lý giao dịch của chính bạn. Điều này có nghĩa là thành thật với chính mình khi phải đối mặt với lợi nhuận hoặc thua lỗ lớn trên thị trường. Bạn có bị thua lỗ, sau đó giao dịch quá mức để cố gắng kiếm lại tiền không? Bạn có chuỗi chiến thắng và sau đó thực hiện một giao dịch tồi tệ vì bạn quá tự tin? Nếu bạn biết tâm lý của chính mình và hiểu cách bạn đối phó với các điều kiện thị trường khác nhau, bạn sẽ ở vị trí tuyệt vời để chuẩn bị cho nhiều tình huống khác nhau.
• Quy tắc 1% : Một số nhà giao dịch có kinh nghiệm sử dụng quy tắc ngón tay cái khi họ không bao giờ mạo hiểm quá 1% vốn giao dịch của mình. Điều này có thể đặc biệt hữu ích vì nó có nghĩa là khoản lỗ không lường trước sẽ không xóa sạch tài khoản của bạn và bạn sẽ có thể tiếp tục giao dịch.