Hãy tưởng tượng bạn hiện là một nhà giao dịch toàn thời gian kiếm sống từ việc giao dịch trên thị trường ngoại hối toàn cầu. Nó không cảm thấy tuyệt vời sao? Không có ông chủ nào để trả lời và tiềm năng tăng trưởng không giới hạn.
Mặc dù đây có thể là một giấc mơ viển vông đối với nhiều người nhưng hàng nghìn nhà giao dịch đang sống với thực tế này. Nhưng cần những gì để đạt được điều đó và quan trọng hơn là bạn cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch ngoại hối ? Ít nhất bằng cách đề cập đến những điều cơ bản về những gì bạn cần, chúng ta có thể thảo luận về tiềm năng biến kỹ năng giao dịch của bạn thành một nghề nghiệp toàn thời gian.
Bạn cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch ngoại hối?
Giao dịch trên thị trường ngoại hối đòi hỏi rất nhiều kỹ năng, sự kiên nhẫn và khả năng học hỏi nhanh chóng từ những sai lầm của bạn. Và đúng vậy, ngay cả những nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng thỉnh thoảng mắc sai lầm.
Sức hấp dẫn của giao dịch ngoại hối nhờ vào đòn bẩy mà bạn có thể tiếp cận là bạn không cần nhiều vốn để bắt đầu.
Bạn có thể sử dụng đòn bẩy 100:1 tùy thuộc vào quốc gia bạn đang giao dịch. Điều này có nghĩa là, 1.000 USD có thể kiểm soát các giao dịch FX trị giá hơn 100.000 USD.
Nhưng bạn không muốn giao dịch ở mức đòn bẩy cao như vậy. Trong bài viết này, chúng ta sẽ nói về các ý tưởng quản lý rủi ro hợp lý để giúp giảm thiểu rủi ro của bạn trước những biến động bất thường của vốn cổ phần.
Mục tiêu của bạn khi bắt đầu là tạo và thử nghiệm các chiến lược giao dịch cho phép bạn mở rộng quy mô đến kích thước vị thế phù hợp , đến mức bạn có cơ hội kiếm được dòng tiền thường xuyên từ kỹ năng của mình.
Cái hay của giao dịch với sàn là bạn có thể giao dịch với kích thước vị thế vi mô. Vị thế vi mô 1.000 USD sẽ cho phép bạn thử nghiệm ý tưởng giao dịch của mình trên các vị thế nhỏ sao cho nếu bạn thua mười giao dịch liên tiếp, tài khoản của bạn vẫn nguyên vẹn.
Kích thước vị trí:
- Vi mô – 1.000 USD
- Nhỏ – 10.000 USD
- Toàn bộ lô – 100.000 USD
Giả sử bạn có 10 lần thua liên tiếp, mỗi lần 50 pip; tài khoản của bạn sẽ giảm $50.
Mất mười giao dịch liên tiếp là không tốt, nhưng bạn nên tập trung vào những bài học bạn học được khi giao dịch nhỏ với rủi ro hạn chế khi chơi.
Về lâu dài, chính những bài học ban đầu này sẽ có lợi cho số dư ngân hàng của bạn về sau.
Bạn có thể giao dịch ngoại hối với 100 đô la không?
Bạn có thể. Tuy nhiên, các lựa chọn của bạn sẽ bị hạn chế và trừ khi bạn giao dịch một cách liều lĩnh (điều này không được khuyến khích và có thể tạo ra những thói quen sai lầm ), lợi nhuận của bạn sẽ vô cùng hạn chế. Mặc dù lợi nhuận 2% cho một giao dịch nghe có vẻ là một kết quả tuyệt vời nhưng nó sẽ kém động lực hơn khi bạn nhận ra rằng nó chỉ mang lại lợi nhuận 2 đô la. Mặc dù đây có thể là một hoạt động tốt mà không phải mạo hiểm quá nhiều với số tiền thực của bạn, nhưng có nguy cơ là – trừ khi bạn đã là một nhà giao dịch có kỷ luật – bạn sẽ bị cuốn theo và bắt đầu mạo hiểm với % vốn lớn hơn nhiều để tối đa hóa những điều đó. Đồng đô la trở lại.
Tất nhiên, giải pháp cho vấn đề này là không gửi thêm tiền nếu bạn chưa sẵn sàng hoặc không đủ khả năng để mất chúng. Thay vào đó, bạn có thể quay lại tài khoản demo của mình và kiểm tra chiến lược của mình ở đó cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái giao dịch trở lại.
Hiểu cách quản lý vốn ban đầu của bạn
Không bao giờ mạo hiểm hơn 1% vốn giao dịch của bạn ở chế độ học tập
Một nguyên tắc nhỏ khác khi bắt đầu là không bao giờ mạo hiểm quá 1% vốn giao dịch của bạn trong bất kỳ giao dịch nào.
Đây là bảng cho thấy rủi ro 1% cho mỗi giao dịch trông như thế nào so với số dư ban đầu của bạn.
Đối với những người không thích rủi ro, bạn có thể muốn giảm rủi ro xuống 0,5% cho mỗi giao dịch.
Vốn giao dịch | Rủi ro 1% | Rủi ro 0,5% |
$500 | $5 | $2,50 |
2.000 USD | $20 | $10,00 |
5.000 USD | $50 | $25,00 |
10.000 USD | 100 USD | $50,00 |
20.000 USD | $200 | $100,00 |
50.000 USD | $500 | $250,00 |
100.000 USD | 1.000 USD | $500,00 |
Như bạn có thể đánh giá cao, việc mất từ 2,50 đến 5 đô la cho mỗi giao dịch khi bắt đầu sẽ nằm trong vùng an toàn của hầu hết mọi người. Thua cuộc không bao giờ là điều tốt đẹp, nhưng bằng cách giữ cho khoản thua lỗ ở mức nhỏ , chúng ta có thể lên ngựa và thử lại.
Do đó, sẽ công bằng khi nói rằng tài khoản giao dịch 1.000 USD là phù hợp nếu bạn đang muốn giao dịch các vị thế vi mô và rủi ro không quá 1% cho mỗi giao dịch.
Hãy nhớ rằng, mục tiêu của bạn với tài khoản nhỏ này là xây dựng các chiến lược và phương pháp có lợi thế và cho phép bạn mở rộng quy mô theo thời gian tới quy mô vị thế có thể tạo ra dòng tiền ổn định.
Tác động của số dư ban đầu đến chi phí giao dịch
Một trong những mục tiêu đầu tiên của bạn khi giao dịch là đạt được điểm hòa vốn. Những mục tiêu thú vị phải không?
Hãy ghi nhớ bức tranh toàn cảnh khi bạn bắt đầu giao dịch ngoại hối. Nếu mục tiêu lớn của bạn là giao dịch toàn thời gian và thay thế thu nhập hiện tại của bạn, thì trước tiên hãy chuẩn bị trau dồi kỹ năng giao dịch của bạn trong 7-10 năm.
Vì vậy, trong bài đăng trên blog này, chúng tôi giả định rằng bạn sẵn sàng chơi trò chơi lâu dài để giữ cho khoản lỗ của mình ở mức nhỏ và nền tảng của bạn vững chắc.
Vậy cần những gì để hòa vốn?
Mỗi khi bạn thực hiện giao dịch, bạn sẽ phải chịu một khoản phí.
Nếu bạn đang giao dịch bằng tài khoản giao dịch , bạn sẽ phải chịu chi phí 3,50 USD mỗi bên hoặc 7,00 USD giao dịch trọn vòng cho mỗi lô đầy đủ.
Dưới đây là bảng phân tích chi phí môi giới khứ hồi của bạn từ lô siêu nhỏ đến lô đầy đủ khi giao dịch trên tài khoản giao dịch.
Chi phí giao dịch trên tài khoản chuyên nghiệp của chúng tôi
Quy mô giao dịch | Chi phí khứ hồi |
1.000 USD | 0,07 USD |
2.000 USD | 0,14 USD |
5.000 USD | 0,35 USD |
10.000 USD | 0,70 USD |
50.000 USD | $3,50 |
100.000 USD | $7,00 |
Nếu bạn giao dịch một lần mỗi ngày hoặc giả sử là 20 lần mỗi tháng và mỗi giao dịch là một giao dịch vi mô, điều đó có nghĩa là tổng số tiền môi giới của bạn trong tháng sẽ là 20 x 0,07 USD hoặc 1,40 USD.
Với quy mô tài khoản 1.000 đô la, bạn sẽ cần kiếm 0,14% mỗi tháng để trang trải chi phí giao dịch của mình.
Nhưng nếu bạn tận dụng quá nhiều và giao dịch toàn bộ lô trên tài khoản 1.000 đô la thì 20 giao dịch với mức giá 7 đô la khứ hồi sẽ là 140 đô la. Đó là 14% trên tài khoản 1.000 đô la để hòa vốn.
Bạn có thể xem trong bảng bên dưới, quy mô tài khoản của bạn ảnh hưởng như thế nào đến phần trăm lợi nhuận bạn cần kiếm được mỗi tháng chỉ để hòa vốn dựa trên chi phí môi giới 140 USD mỗi tháng.
Kích thước tài khoản | Chi phí | Hòa vốn % |
$500 | $140 | 28,00% |
1.000 USD | $140 | 14,00% |
2.000 USD | $140 | 7,00% |
5.000 USD | $140 | 2,80% |
10.000 USD | $140 | 1,40% |
20.000 USD | $140 | 0,70% |
50.000 USD | $140 | 0,28% |
100.000 USD | $140 | 0,14% |
Bạn có thể rút ra một số kết luận từ thông tin trong bảng trên:
- Bạn nên bắt đầu với kích thước vị thế nhỏ (tức là không sử dụng đòn bẩy quá mức).
- Kích thước tài khoản nhỏ có nghĩa là tiền của bạn phải làm việc cực kỳ chăm chỉ cho bạn.
- Kích thước tài khoản của bạn càng lớn, kết hợp với kích thước vị thế hợp lý, có nghĩa là mỗi vị thế không cần phải thực hiện ‘phép lạ’ để hòa vốn.
- Hầu hết các tài khoản nhỏ đều cảm thấy cần phải đảm nhận các quy mô vị thế lớn, rủi ro để trang trải chi phí và kiếm lợi nhuận.
Cần làm gì để kiếm được 1.000 USD mỗi tháng?
Kích thước tài khoản | Chi phí | Hòa vốn % | $1,140 mỗi tháng |
$500 | $140 | 28,00% | 228,00% |
1.000 USD | $140 | 14,00% | 114,00% |
2.000 USD | $140 | 7,00% | 57,00% |
5.000 USD | $140 | 2,80% | 22,80% |
10.000 USD | $140 | 1,40% | 11,40% |
20.000 USD | $140 | 0,70% | 5,70% |
50.000 USD | $140 | 0,28% | 2,28% |
100.000 USD | $140 | 0,14% | 1,14% |
Bây giờ mọi thứ bắt đầu trở nên thú vị.
Nếu bạn muốn trang trải chi phí của mình và tạo ra lợi nhuận 1.000 đô la mỗi tháng, bạn sẽ cần kiếm 114% mỗi tháng trên tài khoản 1.000 đô la.
Bạn nghĩ điều đó thực tế đến mức nào?
Xem xét hầu hết các quỹ lớn đều mong muốn kiếm được 10-15% mỗi năm, bạn sẽ cần điều chỉnh kỳ vọng của mình.
Trang trải chi phí hàng tháng của bạn và tạo ra lợi nhuận 1.000 đô la đòi hỏi phải lập kế hoạch thông minh, đặc biệt nếu bạn định giao dịch theo cách không thích rủi ro.
Tôi cần bao nhiêu để giao dịch ngoại hối trong ngày?
Trước hết, bạn nên hiểu những gì bạn đang cố gắng đạt được, hoàn cảnh sống của bạn và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Giao dịch có rủi ro và bạn không nên giao dịch bằng số tiền mà bạn không đủ khả năng để mất.
Ngày nay, bạn có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối với số tiền nhỏ – thậm chí chỉ ở mức 50 USD. Tuy nhiên, bạn cần hiểu các giới hạn của việc bắt đầu với số dư rất thấp và xác định xem liệu điều đó có giúp ích cho sự phát triển của bạn với tư cách là một nhà giao dịch hay không.
Ví dụ: với số dư thấp là 50 đô la, bạn sẽ không có nhiều cơ hội để thử nghiệm việc xác định quy mô vị thế của mình hoặc thực hiện quản lý rủi ro hợp lý. Một quy tắc quản lý rủi ro tốt là xác định trước số tiền bạn sẵn sàng thua cho mỗi giao dịch – ví dụ: con số này có thể là 1%.
Với số dư 50 đô la, bạn sẽ được phép mạo hiểm 50 xu cho mỗi giao dịch, điều này không mang lại cho bạn nhiều khoảng trống vì quy mô vị thế nhỏ nhất là 1 lô siêu nhỏ.
Điều này đặc biệt xảy ra trong giao dịch trong ngày, khi bạn có thể cần mở nhiều vị thế cùng lúc để thực hiện theo chiến lược của mình.
Trước khi nhảy vào thị trường với số dư tài khoản lớn hơn, bạn cần tự hỏi mình những câu hỏi mà chúng tôi đã nêu ra lúc đầu (Tôi đang cố gắng đạt được điều gì khi giao dịch? Hoàn cảnh sống của tôi là gì? Tôi có thể chấp nhận thua lỗ bao nhiêu?).
Hơn nữa, bạn cần có một kế hoạch giao dịch phù hợp bao gồm các quy tắc xung quanh việc quản lý rủi ro. Nếu bạn vẫn chưa cảm thấy thoải mái, bạn luôn có thể quay lại tài khoản demo của mình.
Bạn cần thực hiện bao nhiêu giờ giao dịch trong một ngày để kiếm tiền trên thị trường ngoại hối?
Mặc dù giao dịch trong ngày có thể là công việc toàn thời gian đối với một số người, nhưng điều đó không có nghĩa là các nhà giao dịch cả ngày liên tục dán mắt vào màn hình, chờ đợi cơ hội giao dịch tiếp theo. Một số nhà giao dịch chỉ thích giao dịch trong những giờ cụ thể (giả sử London và NY Open).
Mặc dù họ có thể không giao dịch tích cực ngoài hai khoảng thời gian đó, nhưng họ vẫn có thể thực hiện kế hoạch của mình, phân tích các giao dịch trong quá khứ và thực hiện nghiên cứu chung sẽ giúp họ cải thiện. Giao dịch trong ngày có thể rất căng thẳng, nhưng bạn không nên cho rằng mình cần phải thường xuyên cảnh giác với các giao dịch mới. Điều quan trọng là bạn phải có thời gian nghỉ ngơi để lấy lại sự tập trung và xem lại các giao dịch trước đây của mình.
Cái nào tốt hơn cho giao dịch trong ngày: cổ phiếu hay ngoại hối?
Thị trường ngoại hối rất phổ biến đối với các nhà giao dịch trong ngày trên toàn thế giới vì nó mở cửa 24/5, có tính thanh khoản cao và nói chung là một thị trường biến động nhanh. Đòn bẩy mà các nhà giao dịch có thể tiếp cận cao hơn nhiều so với trên thị trường chứng khoán, đây có thể là con dao hai lưỡi.
CFD cổ phiếu giao dịch trong ngày thì khác. Do đòn bẩy sẵn có thấp nên yêu cầu về vốn sẽ cao hơn. Hơn nữa, trừ khi bạn đang giao dịch trên các thị trường khác nhau (ví dụ: thị trường chứng khoán Nhật Bản / Anh / Mỹ), bạn sẽ bị giới hạn bởi giờ giao dịch của sàn giao dịch cụ thể.
Các nhà giao dịch tìm kiếm rủi ro cao và cố gắng kiếm lợi từ sự biến động cao và biến động giá đột ngột có thể thấy giao dịch ngoại hối phù hợp hơn với nhu cầu của họ.