Eralend, trước đây là Nexon Finance, là một sáng kiến cho vay trên hệ sinh thái zkSync. Eralend cung cấp các dịch vụ vay và cho vay, được dự kiến sẽ tăng hiệu quả sử dụng vốn của tài sản tiền điện tử đồng thời giảm tính thanh khoản của mạng và các rủi ro về dữ liệu tiên tri. Cộng đồng trên nền tảng ZkSync rất nhiệt tình với dự án.
Eralend là một lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn tận dụng tiềm năng tài chính của tài sản tiền điện tử mà không phải đối mặt với những rắc rối về thanh khoản và phụ thuộc vào dữ liệu tiên tri không đáng tin cậy. Dự án này đã chứng minh tính đột phá của mình trong việc tạo ra một mô hình cho vay và cho vay sáng tạo, mang lại lợi ích lớn cho người dùng. Tuy nhiên, dựa trên vụ hack hiện tại, có vẻ như nó vẫn còn một chặng đường dài phía trước.
Xem thêm: Ambient Finance là gì? Sàn DEX với mô hình AMM kết hợp độc đáo
Hãy cung Danchoitienao tìm hiểu thêm về dự án qua bài viết này.
EraLend là gì?
EraLend là một nền tảng cho vay và cho vay tiên phong, tạo nên sự khác biệt bằng cách là nền tảng đầu tiên được xây dựng trên hệ sinh thái ZkSync . Nền tảng sáng tạo này tự hào có tốc độ giao dịch nhanh như chớp và chi phí thấp, đồng thời thừa hưởng các tính năng phân cấp và bảo mật mạnh mẽ từ Ethereum.
Trước đây được gọi là Nexon Finance, nền tảng này đã nhanh chóng thu hút được sự chú ý với tư cách là một dự án cho vay tích cực hoạt động trên nền tảng zkSync. Nhiệm vụ chính của nó là nâng cao hiệu quả vốn của tài sản tiền điện tử, cách mạng hóa các dịch vụ cho vay và cho vay được cung cấp trong không gian chuỗi khối. Bằng cách đó, EraLend nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro liên quan đến thách thức thanh khoản và dữ liệu tiên tri không đáng tin cậy, đưa ra một giải pháp hấp dẫn cho người dùng đang tìm cách khai thác tiềm năng tài chính của tài sản tiền điện tử mà không gặp phải những rắc rối thông thường.
Trọng tâm cốt lõi của EraLend vẫn tập trung vào hệ sinh thái zkSync, trong đó nó tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ cho vay và cho vay đặc biệt. Hiệu quả vốn trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử là mục tiêu chính và nền tảng này hoạt động tích cực để giảm thiểu rủi ro liên quan đến thanh khoản đồng thời đảm bảo rằng dữ liệu tiên tri đáng tin cậy hỗ trợ hoạt động của nó.
Điểm nổi bật
Một trong những thế mạnh chính của EraLend nằm ở khả năng nâng cao hiệu quả sử dụng vốn thông qua mô hình cho vay P2P. Không giống như các giao thức cho vay truyền thống, nền tảng trao quyền cho các bên đàm phán trực tiếp giá trị tài sản và thời hạn cho vay, loại bỏ nhược điểm của tỷ lệ APY dao động dựa trên tính thanh khoản của nhóm. Điều này đảm bảo rằng người cho vay có thể được hưởng lãi suất cao hơn, trong khi người đi vay chịu lãi suất thấp hơn so với các giao thức chỉ dựa vào tính thanh khoản của nhóm.
Cơ chế hoạt động đằng sau các giải pháp cho vay của EraLend liên quan đến việc người cho vay và người đi vay cùng gửi tài sản vào một nhóm. Người cho vay kiếm được tiền lãi từ khoản vay của họ, trong khi người đi vay có thể rút tiền đã vay bất cứ lúc nào. Mặc dù APY có thể bị ảnh hưởng bởi tính thanh khoản của nhóm, nhưng mô hình P2P đảm bảo tính thanh khoản tối ưu cho cả hai bên.
Hơn nữa, EraLend giảm đáng kể sự phụ thuộc vào dữ liệu Oracle để thanh lý. Bằng cách cho phép người dùng tham khảo nhiều nguồn khác nhau và đưa ra quyết định sáng suốt về các vị trí cho vay, nền tảng giảm thiểu rủi ro liên quan đến lỗi dữ liệu. Cách tiếp cận này tăng cường bảo mật của nền tảng, vì tin tặc không thể khai thác thông tin sai lệch từ nguồn dữ liệu tập trung để thao túng các giao dịch.
Nhóm đằng sau EraLend nhấn mạnh vào trải nghiệm người dùng. Giao diện thân thiện với người dùng của nền tảng loại bỏ sự phức tạp không cần thiết, làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận và phổ biến hơn. Người dùng được hưởng lợi từ tốc độ giao dịch gần như ngay lập tức và chi phí giao dịch tối thiểu, đồng thời họ có thể linh hoạt thanh toán phí bằng cách sử dụng mã thông báo ưa thích của mình. Ngoài ra, bản chất nguồn mở của nền tảng đảm bảo tính minh bạch, trong khi công nghệ zk-rollup của zkSync tăng cường bảo mật của giao thức, bảo vệ thông tin cá nhân của người dùng và ngăn chặn các cuộc tấn công từ bên ngoài.
Để duy trì mức độ bảo mật cao nhất, EraLend tiến hành kiểm tra bảo mật hàng tháng để xác định và giải quyết các lỗ hổng tiềm ẩn. Mặc dù không có nền tảng nào hoàn toàn không có rủi ro nhưng cam kết kiểm toán của EraLend đảm bảo rằng nó tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật mạnh mẽ nhất, bảo vệ người dùng khỏi các mối đe dọa tiềm ẩn.
Tuy nhiên, mới đây EraLend đã bị hack tới 3,4 triệu USDC. Kẻ tấn công sử dụng một phương pháp gọi là tấn công vào lại chỉ đọc, thường được sử dụng với các dự án có nhiều hợp đồng thông minh.
Trong trường hợp của EraLend, lỗ hổng nằm ở chức năng “đốt mã thông báo” và “đúc” để cho vay.
Thành công của EraLend bắt nguồn từ cách tiếp cận sáng tạo đối với hoạt động cho vay P2P, mang đến cho người dùng hiệu quả sử dụng vốn nâng cao, tính bảo mật và trải nghiệm thú vị trong hệ sinh thái DeFi. Mặc dù người dùng được khuyến khích thận trọng khi tương tác với bất kỳ dự án mới nào, nhưng những bước tiến của EraLend trong các biện pháp bảo mật và tính minh bạch mang đến một triển vọng đầy hứa hẹn cho tương lai của hoạt động cho vay phi tập trung.
Các sản phẩm
Nhóm cho vay: Nâng cao hiệu quả sử dụng vốn và APY
Nhóm cho vay của EraLend nổi lên như một công cụ thay đổi cuộc chơi trong lĩnh vực cho vay DeFi. Không giống như các pool thanh khoản truyền thống, Lending Pool không chỉ tập trung vào hiệu quả sử dụng vốn mà còn tối đa hóa nó cho tất cả những người tham gia. Trong phiên bản beta v2 sắp tới, nền tảng này sẽ áp dụng mô hình ngang hàng, mang đến sự thay đổi mô hình thú vị cho người vay cũng như người cho vay. Với cách tiếp cận sáng tạo này, người vay có thể mong đợi mức lãi suất cao hơn, dẫn đến lợi ích đáng kể hơn. Đồng thời, những người cho vay sẽ được hưởng lợi nhuận gia tăng từ các khoản đầu tư của họ, làm cho nó trở thành một tình huống đôi bên cùng có lợi cho tất cả các bên liên quan.
Một trong những ưu điểm chính của mô hình này là tính độc lập của nó với các nguồn dữ liệu bên ngoài, chẳng hạn như Oracle. Bằng cách giảm sự phụ thuộc vào dữ liệu đó, EraLend đảm bảo tính minh bạch và tin cậy hơn trong hệ thống.
Nguồn: https://danchoitienao.com/eralend-la-gi/
Cho vay P2P: Trao quyền với các thông số cho vay có thể tùy chỉnh
Lending P2P của EraLend giới thiệu một hình thức cho vay đột phá, được thiết kế chiến lược để giải quyết những hạn chế của mô hình Lending Pool truyền thống. Sản phẩm này cho phép người dùng tùy chỉnh các thông số cần thiết, bao gồm các yêu cầu về tài sản thế chấp và lãi suất. Bằng cách cung cấp cho người vay sự linh hoạt hơn, EraLend nhằm mục đích tạo ra một hệ sinh thái đáp ứng tốt hơn nhu cầu đa dạng của người dùng.
Trái ngược với các mô hình cho vay khác, Lending P2P tạo điều kiện mang lại lợi nhuận cao hơn cho người cho vay và giảm phí cho người đi vay. Kết quả là, những người tham gia có thể tận hưởng một quy trình vay và cho vay hiệu quả hơn và tiết kiệm chi phí hơn. Ngoài ra, sản phẩm này tăng cường hơn nữa quyền tự chủ của EraLend bằng cách giảm thiểu sự phụ thuộc vào các nguồn dữ liệu bên ngoài như Oracle.
Bảo đảm thể chế: Nơi ẩn náu cho các nhà đầu tư lớn
Dự kiến ra mắt vào quý 1 năm 2024, sản phẩm Bảo đảm cho tổ chức của EraLend là một sản phẩm rất được mong đợi nhằm bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư lớn. Bằng cách cung cấp thêm một lớp bảo vệ và các tính năng phù hợp, sản phẩm này phục vụ riêng cho những người chơi tổ chức đang tìm kiếm một nền tảng an toàn và đáng tin cậy cho các khoản đầu tư của họ.
Ngoài ra, Eralend đã kết hợp zkSync Bridge vào giao diện ứng dụng của mình để tăng tính linh hoạt và thuận tiện cho người dùng. Điều này cho phép người dùng dễ dàng di chuyển nội dung sang mạng zkSync bằng cách sử dụng cầu nối tích hợp của nền tảng Eraend.
Phương pháp kiếm lợi nhuận
Cốt lõi của việc tạo doanh thu của Eralend là hai loại nhóm thanh khoản riêng biệt: Thị trường gộp và Thị trường P2P. Trong Thị trường gộp, nền tảng thu phí cho mỗi giao dịch cho vay và đi vay được thực hiện trong nhóm thanh khoản. Các khoản phí này đóng góp đáng kể vào doanh thu chung của dự án, khiến nó trở thành một trụ cột quan trọng trong mô hình kinh doanh của họ.
Thị trường P2P, một nguồn doanh thu quan trọng khác của Eralend, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch vay và cho vay trực tiếp giữa các bên. Tại đây, nền tảng này cũng thu phí cho mỗi giao dịch, tăng thêm khả năng sinh lời và củng cố nền tảng tài chính của nó.
Tuy nhiên, khả năng tạo doanh thu của Eralend không dừng lại ở đó. Nền tảng này cũng kiếm tiền từ phí giao thức, một thành phần thiết yếu trong chiến lược tăng trưởng bền vững của nó. Phí giao thức được xác định theo tỷ lệ phần trăm (x%) của khoản vay Lợi tức phần trăm hàng năm (APY) và được quản lý bởi hội đồng quản trị dự án. Cách tiếp cận chiến lược này cho phép Eralend hưởng lợi từ các hoạt động vay và cho vay đang diễn ra trên nền tảng của mình, đảm bảo nguồn thu nhập ổn định.
Hơn nữa, Eralend đã khai thác tiềm năng của phí thanh lý để củng cố hơn nữa sức khỏe tài chính của mình. Một tỷ lệ phần trăm (x%) của tổng số tài sản thế chấp thu được từ phí thanh lý sẽ bổ sung vào doanh thu của dự án, tạo ra một nguồn doanh thu bổ sung.
Sự kết hợp của các nguồn doanh thu đa dạng này đã được chứng minh là một công thức chiến thắng cho Eralend, cho phép nó duy trì hoạt động, mở rộng các dịch vụ của mình và liên tục đổi mới trong bối cảnh DeFi. Cam kết về tính minh bạch và quản trị của dự án đã tạo niềm tin cho cộng đồng, thu hút cả các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức tham gia tích cực vào hệ sinh thái Eralend.
Lộ trình
Eralend dự định khởi chạy thử nghiệm công khai Pooled v1 trên mạng Testnet vào quý đầu tiên của năm 2023, cho phép người tiêu dùng tham gia và trải nghiệm sản phẩm. Sau đó, có việc triển khai Pooled v1 trên Mainnet, điều này sẽ giúp nó trở nên hoàn hảo và làm cho nó phù hợp với việc sử dụng trong thế giới thực. Trong tương lai gần, dự án chưa tiết lộ chi tiết toàn diện về chiến lược phát triển.
Nhóm chủ lực
Nhóm phát triển EraLend, bao gồm Rohit, Amit và Samarth, đều là những chuyên gia khá nổi tiếng trong lĩnh vực TradFi và mới bắt đầu tham gia thị trường tiền điện tử gần đây.
Tiềm năng phát triển
Một trong những thế mạnh chính của Eralend nằm ở cam kết nâng cao hiệu quả sử dụng vốn trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Cách tiếp cận thông minh của nền tảng để tối ưu hóa các giải pháp vay và cho vay cho phép người dùng khai thác toàn bộ tiềm năng tài chính của tài sản tiền điện tử của họ một cách thông minh và hiệu quả. Sự nhấn mạnh vào hiệu quả vốn này có khả năng thu hút nhiều người dùng đang tìm cách tối đa hóa lợi nhuận của họ trong khi giảm thiểu rủi ro.
Đáng chú ý, Eralend đang thực hiện các biện pháp chủ động để giảm thiểu rủi ro liên quan đến thanh khoản phổ biến trong môi trường DeFi. Thông qua việc thiết lập hệ thống P2P và mô hình Pooled được cân nhắc kỹ lưỡng, nền tảng này thúc đẩy tính linh hoạt và tối ưu hóa tính thanh khoản, cho phép người dùng tiếp cận vốn dễ dàng và nhanh chóng khi cần. Cách tiếp cận độc đáo này khiến Eralend khác biệt với các nền tảng cho vay tiền điện tử thông thường và đã thu hút được sự quan tâm đáng kể từ cộng đồng.
Mặc dù Eralend thể hiện tiềm năng tăng trưởng đáng kể nhưng không phải là không có thách thức. Bảo mật vẫn là mối quan tâm hàng đầu đối với nền tảng, do tính chất không ngừng phát triển của các mối đe dọa và tấn công mạng trong bối cảnh DeFi. Eralend nhận ra vấn đề này và cam kết củng cố cơ sở hạ tầng bảo mật của mình để bảo vệ người dùng và tài sản có giá trị của họ một cách hiệu quả.
Kết luận
Hành trình đáng chú ý của Eralend trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử được đánh dấu bằng nỗ lực nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, giảm rủi ro thanh khoản và mở rộng hệ sinh thái của nó. Mặc dù bảo mật vẫn là một thách thức, nhưng sự cống hiến của dự án cho sự phát triển và đổi mới đã tạo niềm tin vào tiềm năng của nó như một nền tảng hàng đầu trong thế giới tài chính phi tập trung. Khi Eralend tiếp tục tạo ra con đường của mình trong ngành, mọi con mắt đều đổ dồn vào nền tảng tiên phong này để xem cách nó định hình lại bối cảnh cho vay tiền điện tử theo hướng tốt hơn.
