Compound Finance là gì? Đánh giá chi tiết dự án và Token COMP

Trong hệ thống tài chính thông thường, người dùng không có bất kỳ lựa chọn nào để tạo ra sự quan tâm đến tiền điện tử đang cố định trong một ví kỹ thuật số. Do sự trở nên trầm trọng hơn trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), cơ chế cho vay và đi vay tài sản tiền điện tử để kiếm lãi đang trở thành một bình thường mới trong cuộc sống của các nhà đầu tư tiền điện tử.

Mặc dù là một loại hàng hóa rất khó đoán, tiền điện tử đã khiến thế giới đảo lộn với những lợi ích đáng kinh ngạc trong một thời gian ngắn. Cho đến nay, vẫn còn thiếu một hệ thống tài chính phi tập trung có thể giúp dễ dàng quá trình kiếm tiền từ tài sản của Cryptography. Khoảng trống được lấp đầy bởi Compound gần đây đã trở thành giao thức cho vay lớn nhất trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.

Compound được thành lập vào năm 2018 và có trụ sở chính tại San Francisco, California. Đây là một giao thức thị trường tiền tệ cơ học cho phép người dùng gửi tiền điện tử và thu lãi hoặc vay các tài sản tiền điện tử khác chống lại họ. Cách tiếp cận để vay và cho vay tài sản tiền điện tử với Hợp chất đã được thực hiện dễ dàng và dễ dàng truy cập cho tất cả mọi người trên toàn thế giới. Mặc dù vậy, hãy đọc bài đánh giá Tài chính tổng hợp này và biết tất cả các chi tiết về nền tảng cho vay này.

Compound Finance là gì?

Để mang lại những cải tiến mang tính cách mạng trong thị trường tiền điện tử, Compound Finance đã được thực hiện bởi một công ty ở California, Compound Labs Inc. vào năm 2018 với mục đích chính là sử dụng tiền điện tử chưa sử dụng được khóa trong ví kỹ thuật số để kiếm lợi nhuận không tưởng và nhận được thu nhập thụ động thường xuyên. Nó là một nền tảng cho vay tiền điện tử phi tập trung hoàn toàn dựa trên các giao thức chuỗi khối Ethereum. Nền tảng nắm giữ số lượng tài sản được hỗ trợ là 11.544.302.975, thu được lợi ích ở 18 thị trường.

Ban đầu, Compound là tập trung nhưng sau đó đã lớn dần ra khỏi hình ảnh của nó sau khi phát hành mã thông báo quản trị bản địa mới nhất, COMP, đánh dấu bước khởi đầu để biến Compound thành một tổ chức tự trị phi tập trung do cộng đồng quản lý (DAO).

Bằng cách sử dụng Giao thức kết hợp, khách hàng có thể cho vay hoặc mượn cùng lúc khoảng 12 tài sản dựa trên Ethereum như BAT, ZRX và WBTC và gặt hái những lợi ích to lớn từ nó, loại bỏ mọi phiền toái chính thức. Nền tảng này đã khởi chạy một nền kinh tế tiền điện tử tiên tiến được gọi là Yield Farming, gần đây đã nâng cao khả năng vay mượn của người dùng.

Nó tạo điều kiện cho người dùng cho vay và mượn tài sản tiền điện tử mà không có sự can thiệp vô vị của bất kỳ nhà môi giới / người trung gian nào. Quy trình này có lợi cho cả người cho vay và người đi vay vì mỗi bên đều thu được lợi nhuận cao hơn từ tiền điện tử của họ. Người cho vay có thể kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử của họ; trong khi đó, những tài sản tiền điện tử tương tự có thể được người vay sử dụng để đạt được tín dụng mà không phải đối mặt với sự bất tiện khi đến ngân hàng.

Bằng cách sử dụng Hợp chất, người dùng được giải phóng khỏi việc phải đối mặt với các quy trình tài liệu dài dòng như Không biết khách hàng của bạn (KYC), Chống rửa tiền (AML) hoặc hồ sơ tín dụng vì không cần đánh giá xác minh như vậy để sử dụng nó. Người dùng nền tảng này không chỉ có tiềm năng mua lãi suất cao mà còn được trả thù lao bằng mã thông báo COMP để vay hoặc cho vay tài sản tiền điện tử.

Compound Finance hoạt động như thế nào?

Compound Finance là nền tảng cho vay tiền điện tử tốt nhất có phương pháp hoạt động khá độc đáo, trong đó trở thành người cho vay không có nghĩa là cho vay tiền thẳng cho người đi vay mà là cho vay tài sản vào “Nhóm thanh khoản” mà người đi vay có thể sử dụng để vay tài sản.

Nhóm thanh khoản dựa trên một chuỗi các hợp đồng thông minh của Compound. Hợp đồng thông minh là một hợp đồng tự động có chứa các điều kiện của thỏa thuận giữa người mua và người bán dưới dạng các thuật toán kỹ thuật số được sử dụng để thực hiện một thỏa thuận mà không có sự tham gia của bất kỳ bên trung gian nào. Hệ thống này được lập trình trước để thu hút người vay sử dụng tiền điện tử thích hợp hơn.

Theo đánh giá của Compound, thiết lập hợp đồng thông minh của nền tảng có ích cho các mục đích khác như tự động thực hiện quá trình thanh toán lãi suất từ ​​người vay đến người cho vay và quyết định lãi suất với sự trợ giúp của các thuật toán máy tính tính toán các điều kiện cung và cầu của Compound Finance giao thức tại một thời điểm cụ thể.

Các hợp đồng thông minh của Compound tạo ra lãi suất theo cách hoàn toàn tự động và tuân theo quy tắc ngón tay cái, có nghĩa là nhu cầu lớn hơn đối với tài sản cơ bản sẽ tự động dẫn đến lãi suất tăng cao cho cả người cho vay và người đi vay.

Sự biến động của lãi suất theo nhu cầu và cung tài sản khuyến khích người cho vay cho vay nhiều hơn, đồng thời khiến người đi vay không vay quá nhiều. Việc thanh lý tài sản thế chấp có thể xảy ra nếu vì lý do rớt giá, người dùng vay nhiều hơn giá trị cho phép. Không có giới hạn thời gian khi nói đến Hợp chất. Người dùng có quyền từ bỏ hoặc hoàn trả tài sản thế chấp của họ bất cứ khi nào họ muốn.

Tính năng của Compound Finance

• Tính năng chính của Compound Finance là nó cung cấp cho người dùng một nền tảng để kiếm tiền từ tiền điện tử đang nằm im trong ví / tài khoản. Người dùng có thể cho vay tài sản của họ vào Nhóm thanh khoản mà người đi vay sử dụng. Ngoài ra, nó cung cấp cho người vay một cách dễ dàng để tiếp cận tín dụng mà không phải đối mặt với sự bất tiện khi đến ngân hàng.
• Dựa trên đánh giá tổng hợp, một tính năng độc đáo của nền tảng là bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh lãi suất được tính toán theo thuật toán, hệ thống cung cấp một nền tảng dễ quản lý và không ma sát, loại bỏ những phiền toái không cần thiết mà một người có thể gặp phải trong hệ thống ngân hàng tài chính truyền thống.
• Một tính năng độc quyền khác của Hợp chất là để đảm bảo sự tham gia ngày càng tăng của người cho vay và người đi vay với nền tảng, nó thưởng cho cả người cho vay và người vay bằng mã thông báo COMP. Lý do chính đằng sau hệ thống này là để giữ cơ sở khách hàng ổn định và giữ cho người cho vay và người đi vay tương tác với giao thức Compound với sự nhiệt tình ngày càng cao.
• Nuôi trồng lợi nhuận là một tính năng khác của Hợp chất giúp người dùng tối đa hóa lợi tức của họ bằng mã thông báo COMP bằng cách tham gia vào hệ sinh thái của nền tảng với tư cách là người cho vay và người đi vay. Tính năng này chỉ có thể được truy cập với sự trợ giúp của một nền tảng được gọi là InstaDapp cho phép người dùng tương tác với nhiều nền tảng DeFi từ một điểm tham chiếu duy nhất.
• Nó cung cấp cho người dùng trên 18 thị trường cho vay hoặc mượn tiền điện tử. Các sản phẩm Cổng và Kho quỹ do nền tảng cung cấp giúp khách hàng bằng cách cung cấp các công cụ quản lý tiền mặt cao cấp. Điều này dẫn đến việc đơn giản hóa việc tiếp cận lãi suất tiền điện tử, loại trừ những phức tạp cơ học như an ninh mạng, biến động lãi suất và tuân thủ.

Đánh giá Compound Finance: Ưu và nhược điểm

Quy trình đăng ký hợp chất

Theo đánh giá của Compound Finance của chúng tôi, nền tảng này cung cấp cho người dùng bốn tùy chọn ví bằng cách sử dụng cái nào có thể có quyền truy cập vào ứng dụng Compound. Đầu tiên, người dùng phải đính kèm Hợp chất vào bất kỳ ví nào trong số bốn ví. Sau khi hoàn tất quá trình kết nối, một người sẽ đến được trang đích sẽ được chia thành ba phân đoạn:

• Phần thị trường cung ứng: Mặt trái.
• Phần thị trường vay: Bên tay phải.
• Phần dư cung / Cân bằng vay: Mặt trên.
• Ở góc trên cùng, người ta có một biểu tượng bảng điều khiển để quản lý việc cho vay / đi vay và bên cạnh đó, một biểu tượng biểu quyết được đưa ra để tham gia vào việc quản lý Tổ hợp.

Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, người ta có thể bắt đầu cho vay hoặc cho vay và vay đồng thời vì chỉ được phép vay cho đến khi có một số dư được thêm vào nền tảng để đánh giá hạn mức vay của khách hàng. Khi giao dịch hoàn tất, người dùng sẽ nhận được số dư cung cấp ở phía bên phải của bảng điều khiển, do đó bắt đầu thu lãi.

Chi tiết mã thông báo COMP

Mã thông báo COMP là một tài sản ERC-20 cho phép quản lý giao thức của Hợp chất. Để khuyến khích sự tương tác của người dùng với nền tảng và phân cấp quy trình quản trị, vào năm 2020, Compound Finance đã ra mắt mã thông báo COMP làm tiền điện tử gốc của nó.

Có nhiều phương pháp khác nhau để mua mã thông báo COMP; chúng có thể được mua qua sàn giao dịch hoặc kiếm được bằng cách cho vay hoặc mượn trên giao thức Compound. Người dùng chọn cho vay và mượn tài sản kỹ thuật số được thưởng bằng một phần mã thông báo COMP được đúc hàng ngày được phân phối tương ứng cho họ dựa trên số tiền đầu tư vào tài sản và lãi suất tại thời điểm. Người ta cũng có thể mua COMP trên khoảng một chục sàn giao dịch như Coinbase Pro, Binance và Poloniex bằng quá trình thanh lý.

Như đã đề cập, Compound là một giao thức phi tập trung mà những người giữ mã thông báo COMP gốc sẽ quản lý. Chủ sở hữu mã thông báo COMP có các đặc quyền đặc biệt trong việc bỏ phiếu, chỉ đạo, quyết định lãi suất và phát triển các giao thức bổ sung. Hệ thống này giúp giữ cho nền tảng được phân cấp thống nhất.

Compound Finance hỗ trợ những loại tiền điện tử nào?

Các nội dung sau được Hợp chất V2 hỗ trợ:

• Ether (ETH)
• Bitcoin được bọc (WBTC)
• Dai (DAI)
• Đồng xu đô la Mỹ của Coinbase (USDC)
• Mã thông báo 0x (ZRX)
• Tether (USDT)
• Mã thông báo chú ý cơ bản (BAT)
• Đồng USD (USDC)
• Mã liên kết chuỗi (LINK)
• TrueUSD (TUSD)
• Uniswap (UNI)

Lãi suất cho vay chuỗi khối Compound Finance là gì?

Dưới đây là danh sách lãi suất cho vay blockchain của Compound Finance:

Ứng dụng tổng hợp

Một số lợi ích của việc sử dụng ứng dụng Compound là:

• Quá trình đăng ký có thể được xử lý dễ dàng trên ứng dụng.
• Người dùng có thể chọn bất kỳ một ví kỹ thuật số nào để sử dụng trong số bốn tùy chọn có sẵn trên ứng dụng.
• Cho vay và đi vay chưa bao giờ dễ dàng hơn có thể trên ứng dụng.
• Việc quản lý khoản vay cũng trở nên dễ dàng và đơn giản hơn.
• Trả nợ đến hạn cũng là một tính năng bổ sung mà người ta có được khi sử dụng ứng dụng.

Khoản vay Compound Finance

Để vay một tài sản trực tiếp từ nền tảng, người ta sẽ cần một tài sản được hỗ trợ khác được xuất trình làm tài sản thế chấp. Để xác định giới hạn tối đa của tài sản mà người dùng có thể vay, tài sản thế chấp sẽ được đánh giá. Bước tiếp theo là để có được cryptocurrency vay từ giao thức Compound là nhập cụ thể thị trường để các tài sản được coi như tài sản thế chấp.

Sử dụng các thuật toán tự động được nhúng trong hợp đồng, giá trung bình xác thực sẽ được tính bằng cách so sánh nhiều sàn giao dịch có tính biến động cao. Hợp đồng cToken xác định tổng số tiền vay hiện tại của khách hàng ngoài lãi suất phải trả cho nó. Để biết lãi suất hiện tại của tài sản đi vay, người ta sẽ phải cộng lãi suất đi vay vào số dư đi vay của tài khoản.

Nếu, trong bất kỳ trường hợp nào, người dùng vay vượt quá giới hạn cho phép của mình, tài khoản sẽ bị coi là mất khả năng thanh toán. Quá trình này được gọi là thanh lý, và người ta nên tránh phạm phải những sai lầm như vậy để tránh những tổn thất không đáng có.

Lộ trình tổng hợp

Không giống như các sáng kiến ​​tiền điện tử khác, Compound không có lộ trình về mặt thực tế. Như được chỉ ra bởi Giám đốc điều hành của Compound Labs Inc., Robert Leshner, nó được thiết kế như một thử nghiệm để khắc phục những thiếu sót của thị trường tiền fiat. Cộng đồng của nó sẽ xác định các khía cạnh tương lai của Hợp chất.

Ngoài ra, nhiều nội dung hơn sẽ được thêm vào nó theo thời gian. Một ý tưởng chung về lộ trình có thể được lấy từ một bài báo nêu ba mục tiêu mà Tổ hợp mong đợi đạt được, đó là: –

• Tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều hệ thống DeFi nội dung
• Khuyến khích mỗi tài sản có yếu tố thế chấp.
• Đạt được trạng thái của Tổ chức tự trị phi tập trung vận hành trơn tru.

Lộ trình ngày khôn ngoan của hợp chất

• Hợp chất được tung ra trên Internet: tháng 9 năm 2018
• v2 được phát hành: tháng 5 năm 2019
• Giảm đặc quyền quản trị: Tháng 10 năm 2019
• Sáng kiến ​​quản trị cộng đồng được thực hiện: Tháng 4 năm 2020
• Việc phân phối mã thông báo đã được bắt đầu: tháng 6 năm 2020

Hỗ trợ khách hàng tổng hợp

Không có đánh giá tổng hợp nào hoàn tất nếu không có chi tiết hỗ trợ khách hàng của nền tảng. Trang web được điều hành bởi các thành viên cộng đồng và chính người dùng bằng cách tham gia trực tiếp thông qua một diễn đàn công khai chỉ dành riêng cho sự tương tác của khách hàng.

Nếu người dùng gặp vấn đề trong việc xử lý công việc, họ có thể mở một chủ đề mới trong danh mục phản hồi của trang web nơi cuộc thảo luận sẽ diễn ra. Mọi vấn đề quan trọng hoặc khẩn cấp có thể được giải quyết bằng cách liên hệ với ban quản trị của Compound Finance thông qua trang nhân viên.

Kết luận

Với các hệ thống hợp đồng thông minh, Compound đã trở thành một nhân tố quan trọng trong việc cách mạng hóa hệ thống tài chính lỗi thời. Nó là một trong những giao thức DeFi mượt mà, bảo mật cao và dễ truy cập hiện có. Mặc dù có uy tín cao, hệ thống hợp đồng thông minh hơi dễ bay hơi, vì vậy bạn phải lưu ý những rủi ro khi đầu tư vào nền tảng này. Số lượng tài sản giới hạn có sẵn trên đó có thể tăng lên theo thời gian.

Compound Finance là một trong những nền tảng cho vay và đi vay lâu đời nhất và đã được thử nghiệm trong hệ sinh thái của Tài chính phi tập trung. Các mục tiêu ưu tiên hàng đầu của tổ chức là:

• Để đạt được trạng thái là một hệ thống hoàn toàn phi tập trung.
• Để chuyển giao quyền của giao thức cơ bản cho Tổ chức tự trị phi tập trung được điều hành bởi cộng đồng của Compound.

Người ta có thể gọi nó là sự khởi đầu của một kỷ nguyên tài chính mới, nơi Compound và các nền tảng khác giống như nó trong thực tế là những bước khởi đầu trên một hành trình dài tới một thế giới nơi tài chính hoàn toàn phi tập trung và an toàn với mức độ minh bạch cao đi kèm với việc nâng cấp quyền riêng tư trong khi hầu như có sẵn cho tất cả mọi người trên toàn thế giới.

Câu hỏi thường gặp

Compound Finance có hợp pháp không?

Compound Finance đã chứng minh tính xác thực của mình bằng cách cấp quyền truy cập mở vào giao thức hợp đồng của mình cho các chuyên gia tư vấn và kiểm toán viên bên thứ ba. Các nhà tư vấn này đầu tư những nỗ lực đáng kể để tạo ra một giao thức an toàn và đáng tin cậy. Ngoài ra, tất cả các mã hợp đồng và số dư đều có thể truy cập công khai và có thể xác minh được, giúp Compound Finance an toàn và hợp pháp.

Tài chính tổng hợp làm gì?

Compound Finance tạo điều kiện cho người dùng cho vay và mượn tài sản tiền điện tử mà không có sự can thiệp vô vị của bất kỳ nhà môi giới / người trung gian nào. Quy trình này có lợi cho cả người cho vay và người đi vay vì mỗi bên đều thu được lợi nhuận cao hơn từ tiền điện tử của họ. Người cho vay có thể kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử của họ. Trong khi đó, những người đi vay có thể sử dụng cùng một tài sản tiền điện tử để có quyền truy cập vào tín dụng mà không phải đối mặt với sự bất tiện khi đến ngân hàng.

Tài chính tổng hợp kiếm tiền như thế nào?

Compound Finance cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử, trừ bất kỳ nhà môi giới / người trung gian nào. Cả hai bên đều nhận được giá trị cao hơn cho các khoản nắm giữ tiền điện tử ban đầu của họ. Người cho vay nhận được lợi tức đầu tư và người đi vay có thể tiếp cận tín dụng dễ dàng mà không cần đến ngân hàng.

Tài chính tổng hợp có an toàn không?

Kể từ khi ra đời, hợp đồng thông minh Compound đã không phải đối mặt với bất kỳ mối đe dọa bảo mật nào cho đến nay. Nền tảng này đã chịu đựng được nhiều cuộc kiểm tra bảo mật khác nhau được thực hiện bởi các công ty nổi tiếng như Open Zeppelin và Trail of Bits một cách công khai.
Ngoài ra, người dùng nhận được bảo hiểm từ các sản phẩm như Nexus Mutual và Opyn. Như có thể thấy, nhiều sản phẩm đang dựa vào hợp đồng thông minh Compound để bảo mật, vì vậy kết luận rằng nó là một nền tảng cho vay và cho vay đáng tin cậy, đã được thử nghiệm và đáng tin cậy.