Kinza Finance là dự án vừa tham gia và giành chiến thắng trong chương trình MVB VI do Binance Labs tổ chức. Đây là một giao thức cho vay tập trung vào bảo mật và mô hình token ve-Real-Yiled để thu hút người dùng ban đầu. Hôm nay, hãy cùng Danchoitienao tìm hiểu chi tiết về dự án này qua bài viết của Kinza Finance Review.
Xem thêm: Jito (JTO) là gì? Giao thức liquid staking trên Solana
Kinza Finance là gì?
Kinza Finance là một giao thức cho vay phi tập trung hoạt động trên Binance Smart Chain (BSC) , nhằm mục đích cung cấp cho người dùng trải nghiệm cho vay DeFi liền mạch và có khả năng thích ứng cao. Nổi bật bởi tính chất không giám sát, chức năng không cần cấp phép và khung bảo mật mạnh mẽ, Kinza Finance tích hợp các cơ chế và giải pháp DeFi tinh vi, sẵn sàng định hình lại bối cảnh tài chính phi tập trung.
Về cốt lõi, Kinza Finance tạo điều kiện thuận lợi cho việc cho vay và vay tài sản tiền điện tử trên Chuỗi BNB, khai thác sức mạnh của hợp đồng thông minh để thiết lập thị trường cho vay dưới dạng hợp đồng nhóm thanh khoản.
Trong các hợp đồng này, người cho vay đóng góp tài sản tiền điện tử để cung cấp tính thanh khoản, trong khi người đi vay thế chấp tài sản để tiếp cận các cơ hội vay trong cùng một hợp đồng. Đáng chú ý, người cho vay có thể kiếm được một phần tiền lãi tích lũy từ người đi vay, thúc đẩy một hệ sinh thái cùng có lợi.
Người vay cũng được khuyến khích thông qua việc phân bổ mã thông báo KZA , mã thông báo quản trị gốc của Kinza Finance. Những token này đóng vai trò là phần thưởng, cung cấp cho người vay giá trị bổ sung cùng với các hoạt động vay của họ. Hơn nữa, người vay có thể tham gia vào mô hình lạm phát của mã thông báo KZA, cho phép họ kiếm được một phần nguồn cung cấp mã thông báo theo thời gian.
Hơn nữa, Kinza Finance giới thiệu một mô hình quản trị độc đáo lấy cảm hứng từ khung ve(3,3), trao quyền cho chủ sở hữu mã thông báo KZA khả năng đặt cọc mã thông báo của họ và tham gia quản trị giao thức. Cơ chế này nhấn mạnh cam kết của Kinza Finance đối với việc ra quyết định dựa vào cộng đồng và đảm bảo rằng các bên liên quan có tiếng nói trong quá trình phát triển của nền tảng.
Điểm nổi bật của Kinza Finance
Với sự tập trung cao độ vào khả năng tiếp cận, bảo mật, tính bền vững, năng suất thực và lượng khí thải được lấy cảm hứng từ ve(3,3), Kinza Finance hứa hẹn mang lại trải nghiệm mang tính thay đổi cho các nhà đầu tư cũng như nhà giao dịch. Kinza Finance có các tính năng quan trọng sau:
- Khả năng tiếp cận
Tận dụng sức mạnh của blockchain, Kinza Finance đi tiên phong trong việc phân cấp các cơ hội tài chính, dân chủ hóa khả năng tiếp cận giao dịch và đầu tư. Sáng kiến đột phá này đảm bảo tính toàn diện về tài chính, trao quyền cho các cá nhân trở nên tự lực cánh sinh đồng thời đưa ra các con đường tạo ra lợi nhuận thông qua token mà không cần phải thanh lý các vị thế đầu tư.
- Bảo vệ
Nhận thấy tầm quan trọng hàng đầu của bảo mật trong hệ sinh thái DeFi, Kinza Finance củng cố nền tảng của mình bằng các biện pháp mạnh mẽ.
Giao thức cho vay của họ đóng vai trò như một bộ phận quản lý rủi ro phi tập trung, bảo vệ lợi ích của cả nhà đầu tư và tài sản cá nhân và tổ chức. Sử dụng các kỹ thuật bảo mật tiên tiến như “Cách ly tài sản”, Kinza Finance đặt ra các tiêu chuẩn mới về an toàn trong ngành.
- Sự bền vững
Sứ mệnh cốt lõi của Kinza Finance là cam kết về tính bền vững của thị trường cho vay. Bằng cách thúc đẩy tính thanh khoản sâu hơn ở các thị trường này, chúng mở đường cho một hệ sinh thái tài chính linh hoạt hơn. Thông qua cơ chế phát thải được xây dựng tỉ mỉ dựa trên mô hình ve(3,3), Kinza Finance khuyến khích sự tham gia của người dùng, từ đó kích thích hoạt động cho vay và tăng cường tính thanh khoản của thị trường.
- Năng suất thực
Ngoài việc khuyến khích cho vay, Kinza Finance còn chú trọng đến lợi suất thực. Bằng cách cung cấp các ưu đãi cạnh tranh và lãi suất hiệu quả, nền tảng này tạo ra môi trường thuận lợi cho người tham gia gửi tiền, đảm bảo lợi nhuận thực tế bền vững cho người cho vay cũng như chủ sở hữu mã thông báo.
- ve(3,3)-Phát thải lấy cảm hứng
Lấy cảm hứng từ mô hình ve(3,3), Kinza Finance giới thiệu cơ chế phát thải mới để thúc đẩy cung cấp thanh khoản. Thông qua hệ thống bỏ phiếu dân chủ, cách tiếp cận đổi mới này điều chỉnh Phát thải được truyền cảm hứng cho phù hợp với các thị trường cho vay cụ thể, từ đó mang lại lợi ích cho người đi vay và tăng cường sự hấp dẫn đối với các nhà cung cấp thanh khoản.
Tính năng của Kinza Finance
Hãy cùng khám phá các chức năng cốt lõi của nền tảng đột phá này:
- Chợ
Trọng tâm của Kinza Finance là Giao diện Thị trường, một trung tâm trưng bày nhiều loại tài sản đa dạng có sẵn để cho vay hoặc đi vay. Người dùng có thể truy cập các thông tin quan trọng như APY cung cấp và APY vay, cung cấp thông tin chi tiết về lãi suất tương ứng cho người cho vay và người đi vay.
Ngoài ra, tính năng Thị trường hiển thị các số liệu quan trọng bao gồm Tổng nguồn cung, Tổng số tiền vay, Tài sản sẵn có để vay và tỷ lệ Cho vay trên Giá trị (LTV), trao quyền cho người dùng đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên động lực thị trường và tính sẵn có của tài sản.
- Bảng điều khiển
Trang tổng quan đóng vai trò là không gian được cá nhân hóa cho người dùng, cung cấp cái nhìn tổng quan toàn diện về hoạt động cho vay và đi vay của họ. Tại đây, người dùng có thể theo dõi các số liệu như Nguồn cung cấp của tôi và Khoản vay của tôi, cung cấp ảnh chụp nhanh về các vị trí danh mục đầu tư hiện tại của họ.
Hơn nữa, Bảng điều khiển nêu bật các tài sản có sẵn để cho vay và đi vay, cho phép người dùng quản lý tài sản của họ một cách hiệu quả và tối ưu hóa chiến lược DeFi của họ.
- Phần thưởng
Kinza Finance khuyến khích sự tham gia của người dùng thông qua tính năng Phần thưởng, cung cấp mã thông báo xKZA cho người nắm giữ hoặc người vay. Người dùng có thể nhận những phần thưởng này trực tiếp từ nền tảng, nâng cao tiềm năng kiếm tiền của họ và thúc đẩy sự tham gia của cộng đồng. Bằng cách điều chỉnh các ưu đãi phù hợp với hành động của người dùng, Kinza Finance tạo ra một hệ sinh thái sôi động nơi những người tham gia được khen thưởng vì những đóng góp của họ.
- Bỏ phiếu
Giao diện Bỏ phiếu trao quyền cho những người nắm giữ ve tham gia tích cực vào các quyết định quản trị trong hệ sinh thái Kinza Finance. Thông qua cơ chế bỏ phiếu dân chủ, những người nắm giữ có thể tác động đến việc phân bổ “tiền hối lộ” từ Người hối lộ đến các nhóm thanh khoản cụ thể.
Những khoản hối lộ này đóng vai trò khuyến khích thu hút phiếu bầu của năm người nắm giữ, với lợi nhuận được phân phối từ các nhóm đã chọn vào cuối mỗi giai đoạn (Kỷ nguyên). Bằng cách phân cấp các quy trình quản trị, Kinza Finance thúc đẩy tính minh bạch và việc ra quyết định dựa vào cộng đồng.
- Mua chuộc
Bởi vì những người nắm giữ ve sẽ nhận được “tiền hối lộ” của họ vào cuối mỗi giai đoạn (Kỷ nguyên), những người hối lộ có thể sử dụng giao diện này để gửi “tiền hối lộ” của họ vào mỗi nhóm thanh khoản nhằm nỗ lực lôi kéo họ bỏ phiếu.
Yếu tố tài chính Kinza
- Cung APY: là lãi suất nhận được khi cung cấp thanh khoản cho pool đó.
- Vay APY: là lãi suất người đi vay phải trả khi vay tài sản trong pool đó.
- Tổng cung: số lượng tài sản được gửi vào nhóm đó
- Tổng số tiền vay: số lượng tài sản trong nhóm đã được người vay sử dụng
- Có sẵn: số lượng tài sản còn lại, có sẵn để vay trong nhóm.
- LTV: % tối đa mà người dùng có thể vay dựa trên tài sản thế chấp của họ.
Người tham gia Kinza Finance
Dưới đây là bảng phân tích các vai trò chính trong hệ sinh thái Kinza Finance:
- Người cho vay
Những cá nhân này đóng một vai trò quan trọng bằng cách bơm tính thanh khoản vào nhóm giao thức. Đổi lại, họ nhận được một phần lợi nhuận được tạo ra từ tiền lãi mà người đi vay phải trả. Người cho vay về cơ bản đóng vai trò là xương sống của quá trình cho vay, cung cấp nguồn vốn cần thiết để người đi vay tiếp cận.
- Người vay
Người dùng gửi tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp và tận dụng chúng để vay các tài sản khác sẽ tạo thành phân khúc người đi vay. Lãi suất họ phải chịu phụ thuộc vào loại tài sản cho vay được sử dụng. Một phần lãi suất này được chia sẻ với người cho vay, trong khi một phần khác được phân bổ cho giao thức, đảm bảo tính bền vững và tăng trưởng.
- ve-Người nắm giữ
Việc nắm giữ mã thông báo nền tảng và đặt cược chúng giúp phân biệt Người nắm giữ. Đổi lại, họ nhận được veTokens (xKZA). Những mã thông báo này cấp cho người nắm giữ đặc quyền tham gia vào quá trình bỏ phiếu liên quan đến mức phát hành mã thông báo cho người vay. Ngoài ra, Người nắm giữ sẽ thu được lợi nhuận từ tiền lãi của người đi vay, điều chỉnh các ưu đãi phù hợp với sự thành công và quản trị của nền tảng.
- Kẻ hối lộ
Những người tham gia có khả năng đóng góp tiền vào quỹ “hối lộ” của mỗi nhóm thanh khoản sẽ được coi là Người hối lộ. Những khoản tiền này sau đó sẽ được phân phối giữa các Người nắm giữ trong nhóm vào cuối các khoảng thời gian được xác định trước được gọi là Kỷ nguyên. Cơ chế như vậy khuyến khích Người nắm giữ bỏ phiếu để tăng phần thưởng (lượng khí thải) cho người đi vay, thúc đẩy sự tham gia và hiệu quả trong hệ sinh thái.
Cơ chế hoạt động của Kinza Finance
Cơ chế hoạt động của Kinza Finance sẽ xoay quanh 2 thành phần chính: người cho vay và người đi vay:
Cơ chế hoạt động của người cho vay trong Kinza Finance
Người cho vay, xương sống của Kinza Finance, là những cá nhân gửi nhiều tài sản tiền điện tử khác nhau vào nền tảng và đổi lại nhận được kTokens đại diện cho hoạt động cho vay của họ. Những tài sản này có thể bao gồm từ các loại tiền điện tử phổ biến như Ethereum (ETH) và Binance Coin (BNB) cho đến các loại tiền ổn định như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) . Mỗi kToken giữ một giá trị tương đương với tài sản được ký gửi theo tỷ lệ 1:1.
Vẻ đẹp của kTokens nằm ở tính chất mang lại lợi ích của chúng. Khi người cho vay đóng góp thanh khoản, kToken của họ bắt đầu tích lũy lãi suất tương ứng với vị thế cho vay của họ. Hơn nữa, những kToken này có thể được chuyển nhượng hoặc giao dịch tự do giữa những người dùng trong hệ sinh thái Kinza Finance.
Để tham gia với tư cách là người cho vay, người dùng chỉ cần kết nối ví DeFi của họ với nền tảng Kinza Finance và gửi tài sản mà họ đã chọn. Sau khi gửi tiền, thanh khoản sẽ tự động được truy cập đối với người đi vay, bắt đầu quá trình tạo lãi cho người cho vay.
Cơ chế hoạt động của người vay trong Kinza Finance
Ở phía bên kia của quang phổ, người vay tận dụng Kinza Finance bằng cách gửi tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp để nhận các khoản vay dưới nhiều hình thức khác nhau. Tương tự như người cho vay, người đi vay nhận được token, được gọi là dTokens, đại diện cho nghĩa vụ nợ của họ. Các dToken này sẽ ngừng lưu hành sau khi người đi vay hoàn trả đầy đủ khoản vay.
Khả năng vay của người dùng được xác định bằng chỉ số Giá trị cho vay (LTV), chỉ số này đánh giá rủi ro liên quan đến tài sản thế chấp được ký gửi. Ví dụ: nếu người vay cầm cố 5 ETH (trị giá 13.250 USD) làm tài sản thế chấp để vay USDT và tỷ lệ LTV cho nhóm cụ thể đó là 60% thì số tiền tối đa họ có thể vay được tính là 60% giá trị tài sản thế chấp, dẫn đến khoản vay tối đa 7950 USDT.
Token Finance Kinza
Với cơ chế ve(3,3), thiết kế token Kinza tập trung vào việc cung cấp Lợi nhuận thực. Lợi tức thực tế này đến từ tiền lãi mà người đi vay phải trả. Bằng cách khuyến khích vay vốn thông qua ve(3,3), nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều lãi hơn và mang lại nhiều lợi nhuận thực tế hơn cho người dùng.
Kinza Finance sử dụng một token chính cho giao thức, KZA. Sau khi đặt cược. Mã thông báo KZA đã đặt cược sẽ trở thành xKZA. Để tham gia bỏ phiếu, bạn cần có xKZA.
Số liệu chính của mã thông báo KZA
- Tên mã thông báo:
- Mã CK: KZA
- Loại mã thông báo: Mã thông báo nền tảng
- Chuỗi khối: Chuỗi BNB
- Tiêu chuẩn mã thông báo: BEP20
- Hợp đồng: Chưa có (Token chưa chính thức ra mắt)
- Tổng nguồn cung: 100.000.000 KZA
Phân bổ Token KZA
- 12% – Nhà đầu tư: khóa trong 1 năm và phân bổ tuyến tính trong 3 năm
- 3% – Cố vấn: khóa trong 1 năm và phân bổ tuyến tính trong 3 năm
- 10% – Nhóm: khóa trong 1 năm và phân bổ tuyến tính trong 3 năm
- 55% – Cộng đồng: mở khóa sau 4 năm
- 5% – Dự trữ: mở khóa trong 4 năm
- 10% – Hệ sinh thái: 50% thanh khoản tại TGE, 50% còn lại được phân bổ tuyến tính trong 4 năm
- 5% – Airdrop: phần lớn được airdrop cho những người cung cấp thanh khoản trước thời kỳ TGE (Hiện tại vẫn chưa có thông tin chính thức về TGE)
Để đủ điều kiện nhận airdrop từ dự án trong tương lai , người dùng cũng sẽ có cơ hội tham gia vào khía cạnh này của trải nghiệm nền tảng.
Lịch phát hành Token KZA
Trường hợp sử dụng
KZA: Trao quyền cho người vay và người dùng
KZA, token gốc của Kinza Finance, đóng vai trò là nền tảng cho hoạt động của nền tảng, cung cấp nhiều tiện ích khác nhau cho người nắm giữ:
- Phần thưởng cho người vay
Kinza Finance khuyến khích cung cấp thanh khoản bằng cách phát hành KZA làm phần thưởng cho người vay trong nhóm thanh khoản, được chọn hàng tuần. Chiến lược này không chỉ khuyến khích các hoạt động vay trên Chuỗi BNB mà còn tăng cường tính thanh khoản cho Kinza Finance.
- Phần thưởng Airdrop
Những người ủng hộ và tham gia sớm cung cấp thanh khoản trước Sự kiện tạo mã thông báo (TGE) được thưởng bằng mã thông báo KZA thông qua airdrop, thúc đẩy sự tham gia và tương tác của cộng đồng.
- Đặt cược cho xKZA
Người nắm giữ có thể đặt cọc mã thông báo KZA của họ để kiếm xKZA theo tỷ lệ 1:1, trao quyền cho họ quyền quản trị và phần thưởng bổ sung trong hệ sinh thái.
- Tiện ích trong Dịch vụ
Chủ sở hữu KZA có thể sử dụng mã thông báo của mình để trả lãi cho các khoản vay và truy cập các dịch vụ khác nhau do Kinza Finance cung cấp, nâng cao hơn nữa đề xuất giá trị và tiện ích của mã thông báo.
xKZA: Tăng cường quản trị và khen thưởng
xKZA, một thành phần không thể thiếu trong hệ sinh thái của Kinza Finance, mang đến cho chủ sở hữu khả năng quản trị nâng cao và các phần thưởng bổ sung:
- Quản trị biểu quyết
- Phân phối lãi suất
- Cơ chế chuyển đổi
Người dùng đặt cọc mã thông báo KZA của họ theo tỷ lệ 1:1 để tạo mã thông báo xKZA, sau đó được sử dụng để bỏ phiếu về việc phân bổ mã thông báo KZA trong các đợt phân phối trong tương lai, đảm bảo quá trình ra quyết định dựa vào cộng đồng.
KZA còn lại sẽ bị đốt nếu người dùng chọn thời gian ngắn hơn mức tối đa; trong thời gian này, xKZA vẫn có thể được sử dụng để bỏ phiếu và người dùng vẫn có thể chia thu nhập và nhận hối lộ, nhưng chỉ tối đa 50% giá trị của xKZA.
Nhà đầu tư và đối tác của Kinza Finance
Hiện tại chưa có thông tin chính thức nào về việc huy động vốn của Kinza Finance và các nhà đầu tư của họ, ngoài việc Binance Labs đã đầu tư một số tiền không được tiết lộ vào Kinza Finance sau khi giành được MVB VI (Nhà xây dựng có giá trị nhất VI). Dự án còn có các đối tác nổi tiếng như BNB Chain, Chainlink , The Graph và Salus.
Kết luận
Kinza Finance là dự án đầu tiên tích hợp mô hình ve(3,3) vào Lending Pool; tuy nhiên, chúng ta cần thêm thời gian để quan sát xem mô hình này có hiệu quả cao hay không. Tuy không có nhiều đối thủ nhưng Kinza Finance vẫn sẽ gặp thách thức trong việc cạnh tranh thị phần với các dự án cũ.
Ngoài ra, mặc dù quỹ dự trữ rất quan trọng đối với các nền tảng cho vay trong việc quản lý rủi ro và đảm bảo tính bền vững, nhưng quỹ dự trữ của Kinza lại không nhận được nhiều sự quan tâm nhất có thể, điều này sẽ khiến người dùng lo lắng. Hy vọng bài viết Kinza Finance Review của Coincu đã giúp bạn có thêm thông tin về dự án này.
