Thị trường tiền điện tử có thể giảm so với mức cao nhất mọi thời đại, nhưng tính trung bình theo chi phí đô la (DCA) vẫn là cách tốt nhất để xây dựng lợi nhuận dài hạn. Tuy nhiên, phương pháp có những hạn chế nhất định, vì vậy hãy cùng tìm hiểu 3 lưu ý khi sử dụng chiến lược này.
Xem thêm: Lạm phát Token là gì? Sự ảnh hưởng của lạm phát Token đến GameFi
DCA là gì?
DCA (Dollar-Cost Averaging) là một chiến lược tính trung bình chi phí đầu tư được gọi là chiến lược tính trung bình theo giá . Đó là một chiến lược đầu tư nhằm giảm tác động của biến động giá đối với việc mua tài sản.
Nói một cách dễ hiểu, DCA chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư hết vốn cùng một lúc. Về lâu dài, một chiến lược như vậy làm giảm tác động tiêu cực của việc nhập sai đối với khoản đầu tư của bạn. Đây là một chiến lược đầu tư tài chính phổ biến, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, vốn có nhiều biến động .
Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?
Lợi ích chính của chiến lược tính trung bình chi phí đầu tư là giảm rủi ro đầu tư vào sai thời điểm . Thời điểm thị trường là một trong những điều khó nắm bắt nhất liên quan đến giao dịch hoặc đầu tư.
Thông thường, ngay cả khi bạn có hướng giao dịch đúng đắn, thời điểm đầu tư vẫn có thể bị sai lệch, điều này khiến toàn bộ giao dịch không chính xác. Chiến lược bình quân giá giúp giảm thiểu rủi ro này.
Nguồn: https://danchoitienao.com/dca-la-gi/
Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn, kết quả đầu tư có thể tốt hơn so với việc bạn đầu tư cùng một số tiền vào nhiều lần mua hàng loạt. Việc mua nhầm thời điểm rất dễ xảy ra và dẫn đến kết quả đầu tư không như ý.
Hơn nữa, bạn có thể loại bỏ một số thành kiến khỏi quá trình ra quyết định của mình . Khi bạn cam kết chiến lược tính trung bình chi phí, chiến lược đó sẽ quyết định cho bạn.
Mục đích của chiến lược DCA là mua và giữ một vị thế đủ lâu để thời điểm không còn quan trọng nữa. Ngoài ra, nếu bạn đã cân nhắc sử dụng chiến lược trung bình chi phí đầu tư vào một địa điểm, bạn cũng nên thiết lập một kế hoạch rút lui.
Tất nhiên, tính trung bình chi phí đầu tư không làm giảm hoàn toàn rủi ro, và chiến lược này nhằm mục đích giảm rủi ro trong những thời điểm tồi tệ , giúp đầu tư suôn sẻ hơn. Chiến lược tính trung bình chi phí không có nghĩa là đảm bảo cho khoản đầu tư của bạn thành công và cần có nghiên cứu cơ bản về vấn đề này.
Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
Thuận lợi
Chiến lược DCA có lợi vì dễ thực hiện . Nếu bạn chưa quen với thế giới đầu tư tiền điện tử, đây là một cách tuyệt vời để bắt đầu vì bạn ít phải phản ứng với những thay đổi về giá cả .
Sử dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư không cần tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư mà vẫn thu được lợi nhuận tương đối , miễn là xác định đúng xu hướng dài hạn. Họ cần xác định một số tiền thông thường để đầu tư và lịch trình đầu tư và sau đó bắt đầu quá trình.
Khuyết điểm
Mặc dù DCA có thể giúp bạn tránh các quyết định mua hàng tồi tệ, nhưng việc tuân theo chiến lược DCA đôi khi có thể khiến bạn bỏ lỡ các cơ hội tuyệt vời để kiếm lợi nhuận lớn (ví dụ: một đợt giảm giá đáng kể của thị trường tiền điện tử vào tháng 3 năm 2020).
Chiến lược DCA nhắm vào cấp trung gian. Vì vậy, đối với các nhà đầu tư muốn tận dụng tối đa sự thay đổi giá, DCA không phải là chiến lược tốt nhất.
Khi nào thì không nên sử dụng chiến lược DCA
Nếu thị trường đang trong xu hướng tăng bền vững , có thể cho rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo nghĩa này, cố gắng tính trung bình chi phí đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững. Trong trường hợp này, đầu tư một lần có thể tốt hơn so với tính trung bình chi phí.
Mặt khác, tính trung bình chi phí đầu tư (DCA) chỉ hoạt động tốt khi xu hướng chính của tài sản cơ sở là tăng giá trong dài hạn . Nếu bạn xác định sai, chiến lược này cũng sẽ không mang lại cho bạn lợi nhuận như mong muốn.
03 lưu ý cần biết khi sử dụng chiến lược DCA
Dưới đây là 3 lưu ý cho bạn khi sử dụng chiến lược trung bình giá (DCA):
- Chiến lược bình quân giá chỉ thích hợp cho giao dịch giao ngay . Mọi người không nên tính giá trung bình trong các sản phẩm Ký quỹ, Tương lai và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy khác vì rủi ro cao và khả năng cạn tài khoản.
- Trong tiền điện tử, nếu bạn chọn đồng tiền và mã thông báo có nền tảng không tốt hoặc thực hiện chiến lược DCA trong Xu hướng giảm dài hạn (8 – 10 năm), tính trung bình giá có thể hút vốn của bạn nhiều hơn và khiến bạn phải chờ đợi trong thời gian dài. Do đó, phân tích thị trường và xác định xu hướng chính là một trong những yếu tố chính giúp bạn thực hiện thành công chiến lược DCA.
- Để giảm thiểu rủi ro, bạn nên cân đối việc quản lý vốn . Khi đầu tư vào bất cứ thứ gì, nếu nó đã đạt đến mức chốt lời hoặc cắt lỗ mà bạn đã đặt ra thì bạn cần phải dừng lại ngay lập tức. Đừng tham lam hay tiếc nuối quá nhiều.
Kết luận
Tính trung bình chi phí đầu tư (DCA) là một chiến lược đầu tư phổ biến nhằm giảm thiểu tác động của biến động giá đối với một khoản đầu tư. Lợi ích chính của việc sử dụng chiến lược này là hiệu quả của nó trong thời gian dài. Thời điểm thị trường là một thách thức, vì vậy những người không muốn theo dõi thị trường tích cực vẫn có thể đầu tư theo cách này.
