Năm 2021 cho thấy tính khả thi và hứa hẹn của DeFi với tư cách là một hệ sinh thái tài chính mô-đun. Tuy nhiên, khi nói đến việc áp dụng cho các tổ chức, DeFi chỉ chiếm 0,3% vốn hóa thị trường thu nhập cố định trên toàn thế giới. Biên giới tiếp theo trong blockchain và DeFi sẽ là các tổ chức.
ZkLend là một sáng kiến cho vay là một thành phần thiết yếu của hệ sinh thái StarkNet. ZkLend tìm cách tạo ra một nền tảng tài chính dựa trên các chuỗi không chỉ rẻ, nhanh chóng và có thể mở rộng mà còn an toàn và phi tập trung. Hơn nữa, zkLend tiếp cận cả người dùng và tổ chức.
Xem thêm: WorldCoin là gì? Toàn bộ thông tin về dự án Worldcoin
Layer-2 đã hình thành như một hiện tượng kế thừa từ các hiệu ứng airdrop đáng kể của Optimism và Arbitrum. Việc hoàn thành Ethereum Shanghai cung cấp các giải pháp Lớp 2 với nhiều thời gian hơn để tuyển dụng người tiêu dùng. Cùng với Lạc quan, các tùy chọn mở rộng khả thi bao gồm StarkNet, Abitrum và zkSync.
Kể từ đó, zkLend được coi là một bước phát triển của StarkNet để nó có thể cạnh tranh với các Layer-2 khác. Vậy zkLend chính xác là gì? Hãy cùng Danchoitienao tìm hiểu thêm về dự án này.
zkLend là gì?
zkLend là một nền tảng cho vay và thị trường tiền tệ được xây dựng trên StarkNet, giải pháp lớp 2 của Ethereum. Do đó, zkLend kết hợp khả năng mở rộng zk-rollup, cải thiện tốc độ giao dịch, giảm chi phí và bảo mật Ethereum.
Zk Rollup là một trong những kỹ thuật Zero Knowledge Proof để phát triển khả năng mở rộng trên mạng Ethereum.
Công nghệ Zk Rollup sẽ cho phép tổng hợp một số giao dịch và khối Rollup, cũng như tạo bằng chứng cho các khối ngoài chuỗi.
Trong mạng Ethereum, hợp đồng thông minh sẽ xác thực bằng chứng giao dịch mà không cần thực hiện lại giao dịch. Điều này làm giảm chi phí gas vì việc xác minh bằng chứng về khái niệm yêu cầu ít tính toán và giao dịch hơn. Các dự án khác sử dụng Zk Rollup bao gồm dYdX, Loopring, Zksync, Starknet và các dự án khác.
zkLend cung cấp giải pháp tiếp cận thị trường tiền tệ song song cho hai tệp khách hàng, bao gồm:
- Khách hàng ở cấp độ tổ chức tài chính – Institution: Apollo.
- Người dùng DeFi: Artemis.
Ban đầu, hai sáng kiến sẽ chạy riêng biệt; nhưng khi thời gian trôi qua và nhu cầu thanh khoản tăng lên, Apollo và Artemis sẽ hợp tác để bổ sung cho nhau.
zkLend có gì đặc biệt?
ZkLend = Ethereum + Starknet + Tổng hợp Zk
Dựa trên StarkNet của Starkware, zkLend sẽ có thể phát triển với một phần nhỏ chi phí của Ethereum trong khi thừa hưởng mức độ bảo mật cao của nó. StarkNet là nền tảng cho zkLend và StarkNet là một giải pháp mở rộng quy mô dựa trên công nghệ bằng chứng không kiến thức (zkRollups). StarkNet cung cấp tốc độ giao dịch nhanh chóng và chi phí giao dịch tối thiểu (khoảng 0,2 đô la so với 8 đô la trên Ethereum).
Để tạo một trong những nền tảng DeFi chính của StarkNet:
- Vào quý 3 năm 2022, nhóm đã ra mắt Artemis, một doanh nghiệp cho vay không cần xin phép. Artemis sẽ cho phép người dùng Defi vay bằng tài sản của họ theo cách tiết kiệm, hiệu quả và an toàn.
- Apollo sẽ có sẵn cho các khách hàng tổ chức và doanh nghiệp muốn có giải pháp tuân thủ KYC và AML.
- Để khuyến khích người dùng tham gia vào nhóm thị trường tiền tệ được nhắm mục tiêu, giao thức sử dụng một mô hình ouroboros độc đáo.
Các tính năng đáng chú ý khác của zkLend bao gồm các khía cạnh cho vay và thế chấp hai mặt, cho vay theo giao thức và chi phí thanh lý biến đổi.
Chuyên môn quan trọng của nhóm trong lĩnh vực ngân hàng truyền thống, fintech và các công ty tiêu dùng, cũng như các sàn giao dịch tiền điện tử và giao thức DeFi hàng đầu, thúc đẩy việc tạo ra các sản phẩm và giải pháp đột phá.
Làm thế nào nó hoạt động?
zkLend được phát triển trên nền tảng StarkNet.
StarkNet là một ZK-Rollup phi tập trung, là mạng L2 trên Ethereum. StarkNet giúp các dApp đạt được quy mô không giới hạn cho các tính toán của chúng trong khi tận dụng tính bảo mật của Ethereum. Các nhà phát triển có thể viết các hợp đồng StarkNet và triển khai chúng trên mạng và người dùng có thể gửi các giao dịch đến các hợp đồng này (theo cách tương tự như cách nó được thực hiện trên Ethereum).
Nút StarkNet (được gọi là trình sắp xếp thứ tự) được triển khai bằng Python. Môi trường thực thi giao dịch StarkNet, được gọi là Hệ điều hành StarkNet (tương tự như Máy ảo Ethereum), được triển khai tại Cairo. Điều này tối ưu hóa hiệu suất bằng chứng của mỗi lần thực hiện giao dịch. Hợp đồng Solidity được triển khai trên Ethereum kết nối mạng StarkNet (L2) với Ethereum (L1).
Về cơ bản, zkLend cung cấp dịch vụ không cần cấp phép cho người dùng DeFi (Artemis) cũng như các giải pháp tuân thủ được cấp phép dành cho khách hàng tổ chức (Apollo).
Ở cấp độ cao, Artemis cho phép người dùng ký gửi tài sản để nhận tiền lãi, với tùy chọn sử dụng các tài sản này làm tài sản thế chấp để vay thêm tài sản kỹ thuật số. Apollo hoạt động tương tự, ngoại trừ hoạt động vay và cho vay bị hạn chế đối với những cá nhân được phép đã hoàn thành thủ tục KYC/KYB của giao thức. Do đó, hai sản phẩm sẽ hoạt động riêng biệt, với nguồn vốn và quản trị riêng.
Đặc trưng
Cho mượn
Người dùng sẽ có thể gửi tài sản của họ vào một nhóm dự trữ, vốn sẽ cung cấp tính thanh khoản trên thị trường tiền tệ.
Đổi lại, người dùng sẽ nhận được một zToken chịu lãi suất phản ánh tỷ lệ phần trăm ký gửi của họ trong nhóm, cũng như yêu cầu đối với thu nhập lãi của nhóm. Tổng tài sản trong nhóm tăng theo thời gian do tiền lãi thu được khi vay, số tiền này phụ thuộc vào mô hình lãi suất của từng tài sản.
Khách hàng có thể gửi bất kỳ số tiền nào họ muốn vào nhóm mà không bị giới hạn thời gian.
Vay mượn
Người dùng sẽ có thể sử dụng zToken của họ làm bảo đảm để vay các tài sản được đặt trên các thị trường tiền tệ khác nhau.
Mô hình lãi suất sẽ xác định tỷ lệ tài trợ của người đi vay đối với từng tài sản. Số tiền cho vay tối đa được điều chỉnh bởi khả năng vay của người vay. Nếu tổng số khoản vay của người dùng vượt quá giới hạn vay của họ, thì khoản nắm giữ của họ có thể được thanh lý để duy trì tính bền vững của giao thức.
Token ZEND
Số liệu chính
- Mã: ZEND.
- Chuỗi khối: Đang cập nhật…
- Hợp đồng: Đang cập nhật…
- Tiêu chuẩn mã thông báo: Đang cập nhật…
- Loại mã thông báo: Tiện ích, Quản trị.
- Nguồn cung lưu thông: Đang cập nhật…
- Tổng cung: 100.000.000 ZEND.
Phân bổ Token
- Nhà đầu tư tư nhân và nhà nước: 17%.
- Hệ sinh thái: 33%.
- Nhóm và cố vấn: 15%.
- Satking và phân phối phần thưởng: 35%.
Trường hợp sử dụng
Giao thức bao gồm mã thông báo gốc ZEND. Người dùng sẽ có thể đặt cược ZEND và hưởng lợi từ quản trị, phần thưởng tỷ lệ cao hơn và thu nhập lãi thu được từ các nhóm.
Xem thêm: https://danchoitienao.com/zklend-la-gi/
Lộ trình
- Giai đoạn 1 (Artemis MVP – Q3 2022): thiết lập độ tin cậy của các chức năng cốt lõi.
- Giai đoạn 2 (Artemis 1.0 – Q4 2022): ra mắt sản phẩm mạng chính Artemis.
- Giai đoạn 3 (Apollo MVP – cuối quý 4 năm 2022): khởi chạy mạng thử nghiệm Apollo. Khách hàng tổ chức đầu tiên được giới thiệu.
- Giai đoạn 4 (Apollo 1.0 – Q1 2023): ra mắt mạng chính Apollo. Chuẩn bị cho quá trình chuyển đổi quản trị DAO.
Đội
Một số thành viên của nhóm zkLend đã từng làm việc cho các công ty nổi tiếng như Bloomberg, Standard Charter Bank, Credit Suite và thậm chí cả các công ty tiền điện tử như Crypto.com và StarkWare.
Hơn nữa, các cố vấn cho dự án đến từ các công ty tài chính quan trọng như Mirae Asset và Ngân hàng Thế giới.
- BRIAN FU (Đồng sáng lập): Brian là người đồng sáng lập và trưởng dự án của zkLend. Tại Đại học British Columbia, anh học chuyên ngành Vật lý Kỹ thuật và học Thương mại, lúc đó anh quan tâm đến tài chính điện toán.
Đó là một nghiên cứu sâu về thế giới tài chính với hơn 15 năm kinh nghiệm chuyên môn về TradFi, ngân hàng đầu tư và vốn cổ phần tư nhân tại các tổ chức tài chính lớn như Bloomberg, Ngân hàng Standard Chartered, Silk Road Finance và China Merchants Capital. Trải nghiệm sử dụng các giao thức trên chuỗi và tiền điện tử thật đáng kinh ngạc. Tận mắt chứng kiến những hạn chế và thách thức của cơ sở hạ tầng TradFi, anh ấy rất vui được cộng tác với những người và công nghệ sẽ biến mô hình tài chính mới này thành hiện thực.
- JANE MA (Đồng sáng lập): Jane là đồng sáng lập và trưởng nhóm dự án của zkLend. Cô bắt đầu sự nghiệp của mình trong lĩnh vực bán hàng và giao dịch tại Credit Suisse trước khi gia nhập Deliveroo ở Hồng Kông với tư cách là Giám đốc Nhân sự, nơi cô yêu thích bầu không khí khởi nghiệp và đạo đức làm việc theo chuẩn mực, một loại nhiên liệu có chỉ số octan cao. Cô có chuyên môn sâu rộng trong việc hỗ trợ các công ty khởi nghiệp mở rộng quy mô hoạt động của công ty.
Ban đầu cô ấy nghi ngờ về các giao thức web3 cho đến khi cô ấy tự mình sử dụng chúng và quan tâm đến những thách thức về khả năng mở rộng đã cản trở việc áp dụng rộng rãi và tạo ra một hệ sinh thái. Tình trạng tài chính hoàn toàn trên chuỗi. Vay và cho vay là những hình thức cấp vốn ban đầu cơ bản nhất, và đây là nơi cô ấy muốn bắt đầu một cách tự nhiên. Jane đã có bằng Kinh tế và Lịch sử tại Đại học Barnard của Đại học Columbia.
- ZK LEUNG (Trưởng nhóm công nghệ): ZK là người đồng sáng lập và Trưởng nhóm công nghệ của zkLend. Anh ấy phụ trách phát triển kỹ thuật của giao thức và là cư dân Cairo của zkLend (cũng là chuyên gia về Solidity và Rust). ZK có nhiều kinh nghiệm chuyên môn trong ngành công nghiệp blockchain. Trước đây, anh ấy đã lãnh đạo và triển khai các sáng kiến như hệ thống tài sản tổng hợp phi tập trung, CEX và DEX, ví an toàn và trò chơi nhiều người chơi trên chuỗi.
ZK đã hoàn thành nhiều sàn giao dịch tiền điện tử được kiểm soát và phi tập trung, cũng như ví an toàn. ZK rất hào hứng với công nghệ zk-rollup và Starknet, và sự nhiệt tình này đã giúp anh trở thành một thành viên tích cực và nổi tiếng của cộng đồng phát triển Starknet. Đóng góp gần đây nhất của anh ấy là “starknet-rs”, một công cụ dành cho nhà phát triển là thư viện máy khách Rust cho mạng Starknet. ZK đã nhận được bằng Danh dự của Đại học Bách khoa Hồng Kông. - EMMA LEE (CMO): Emma là giám đốc tiếp thị của zkLend. Cô bắt đầu làm việc tại một công ty chuỗi khối, một công ty kinh doanh chứng khoán kỹ thuật số, sau khi tốt nghiệp trường King’s College London với bằng danh dự hạng nhất về Chính trị, Triết học, Luật và sau đó là tài chính phi tập trung, trong khi bắt đầu cuộc phiêu lưu của mình với tư cách là một người địa phương.
Để nâng cao kỹ năng của mình, cô ấy đã làm việc với tư cách là nhà phân tích nghiên cứu DeFi và NFT tại Crypto.com trước khi quay trở lại thế giới khởi nghiệp tại zkLend. Quan trọng trong các meme DeFi và NFT, nhưng cũng bị thu hút và truyền cảm hứng bởi những cá nhân tuyệt vời trong môi trường này. Cô ấy tin rằng zkLend sẽ là một phần của sự trở lại lớn hơn đối với các khái niệm DeFi lần đầu tiên thu hút cô ấy đến với không gian: tài chính, tính minh bạch và tính phi tập trung.
Nhà đầu tư và đối tác
Nhà đầu tư
zkLend đã huy động được 5 triệu đô la trong vòng hạt giống do Delphi Digital dẫn đầu, được cố vấn bởi StarkWare và Three Arrows Capital.
Các nhà đầu tư lớn khác bao gồm Genesis Block Ventures, Alameda Research, CMS, MetaCartel DAO, DCVC, Amber Group, TPS Capital, Ascensive, D3Web Capital, 4RC và SkyVision Capital, trong số các thiên thần Web 3.0 hàng đầu khác.
Đối tác
zkLend dựa trên công nghệ StarkNet do StarkWare phát triển. Do đó, các công ty trong hệ sinh thái StarkWare, bao gồm cả StarkNet, sẽ hợp tác với nhau để mở rộng hệ sinh thái này.
Kết luận
Trong khi công nghệ Zk Rollup gần đây được chú ý rất nhiều và ZkLend là một cái tên hay, thì có rất nhiều dự án đang đi theo hướng tương tự như ZkLend, chẳng hạn như AAVE P3, Aurigami, Basion… và nhưng dự án này đã hoạt động rất tốt . Điều này tạo ra cả một thị trường cạnh tranh và cơ hội cho người tiêu dùng lựa chọn sản phẩm tốt nhất.