Fringe Finance là gì? Thông tin chi tiết dự án Fringe Finance 2024

Với nhiều loại dịch vụ khác nhau, từ vay, cho vay và đặt cọc đến thu lợi nhuận và bảo hiểm, thị trường tài chính phi tập trung cung cấp một giải pháp thay thế không được phép, dân chủ và dễ tiếp cận cho các giải pháp tài chính truyền thống.

Tuy nhiên, hầu hết các giao thức DeFi đều tập trung vào hầu hết các loại tiền điện tử đã được thành lập với vốn hóa thị trường lớn, với sự hỗ trợ tối thiểu cho các altcoin nhỏ hơn, ít được biết đến hơn. Mặc dù khoảng 50 tỷ đô la bị khóa trong các tài sản này, nhưng người nắm giữ chúng có rất ít cơ hội để triển khai vốn của họ vào hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

Xem thêm: Matrixport là gì? Đánh giá chi tiết nền tảng cho vay tiền điện tử Matrixport 2022

Hôm nay, chúng tôi sẽ xem xét Fringe Finance: một giao thức DeFi sắp ra mắt nhằm mục đích giải quyết những thách thức của những người nắm giữ altcoin vốn hóa thấp bằng cách cung cấp cho họ một giải pháp kết hợp gồm vay, cho vay và tiết kiệm. Tuy nhiên, hãy đọc thêm bài đánh giá Fringe Finance của chúng tôi để biết thêm về nó.

Fringe Finance là gì?

Được thành lập vào năm 2020 với tên gọi Bonded Finance, Fringe Finance là một giao thức cho vay DeFi cho phép chủ sở hữu sử dụng các altcoin ít được biết đến và vốn hóa nhỏ làm tài sản thế chấp để vay các stablecoin có trong danh sách trắng.

Mặc dù điều này cho phép chủ sở hữu altcoin đặt tài sản kỹ thuật số nắm giữ của họ hoạt động trong không gian DeFi, nhưng người cho vay có thể tận dụng Fringe để tạo thu nhập thụ động bằng cách cho người vay mượn stablecoin của họ.

Những người tham gia thị trường cũng có thể kiếm tiền điện tử trên Fringe Finance thông qua các cơ hội tạm thời cho nông dân năng suất và bằng cách đặt mã thông báo của người cho vay (fTokens), mã thông báo của nhà cung cấp thanh khoản và mã thông báo FRIN gốc. Đồng thời, các dự án altcoin ít được biết đến hơn có thể tận dụng Fringe Finance để liệt kê các mã thông báo của họ trên nền tảng, tăng tính thanh khoản và tính khả dụng của chúng trong lĩnh vực DeFi.

Các tài sản kỹ thuật số có vốn hóa thị trường thấp hơn thường liên quan đến rủi ro gia tăng, chủ yếu liên quan đến tính biến động cao, thanh khoản hạn chế và thiếu lịch sử sâu rộng. Fringe Finance có quy trình lập danh sách trắng để lọc ra những đồng tiền kém chất lượng và đáng ngờ, đồng thời cơ chế Hệ số dự trữ của nền tảng tiền điện tử cho vay giảm thiểu rủi ro vỡ nợ của người đi vay và sai sót thanh lý cho người cho vay. Hơn nữa, dự án thường xuyên kiểm tra nền tảng của nó và các hợp đồng thông minh thông qua các công ty kiểm toán độc lập để đảm bảo sự an toàn của người dùng.

Khi nào Fringe Finance sẽ ra mắt?

Vào tháng 5, dự án đã bắt đầu triển khai tiến độ thành phần của Nền tảng cho vay chính lên mạng chính Ethereum. Gần đây, sau khi hoàn thành hai cuộc kiểm toán độc lập và giải quyết tất cả các vấn đề thiết yếu liên quan, nhóm đã phát hành các hợp đồng thông minh cuối cùng cho cơ sở cho vay hàng đầu của mình. Do đó, Fringe Finance v1 đã tiến rất gần đến ngày ra mắt mạng chính của nó, chỉ với một số chỉnh sửa giữa phiên bản hiện tại và bản phát hành đầy đủ.

Phiên bản v1 của Fringe sẽ giới thiệu Nền tảng cho vay chính của dự án – một giải pháp hàng đầu cho phép vay dựa trên tài sản thế chấp altcoin và cho vay đối với các loại tiền ổn định trong danh sách cho phép. Nông dân sẽ được tiếp cận với các cơ hội kiếm tiền bổ sung trong một chương trình canh tác năng suất tạm thời được thiết kế để nâng cao nhận thức, thu hút thanh khoản và mở rộng cơ sở người dùng của dự án.

Các tiện ích bổ sung, chẳng hạn như Nền tảng Stablecoin USB và Nền tảng đặt cọc và thưởng $ FRIN, sẽ được phát hành vào một ngày sau đó. Các tính năng như thế chấp chuỗi chéo, cho vay lãi suất cố định, giao diện người dùng phi tập trung, bảo hiểm DeFi và quản trị cộng đồng thông qua Fringe Finance DAO cũng sẽ được đưa vào các bản nâng cấp giao thức trong tương lai.

Nguồn: https://danchoitienao.com/fringe-finance-la-gi/

Fringe Finance hoạt động như thế nào?

Hãy đi sâu hơn một chút vào các cơ sở quan trọng nhất của dự án để hiểu cách hoạt động của Fringe Finance, bắt đầu với Nền tảng cho vay chính.

Nền tảng cho vay chính

Trên Nền tảng cho vay chính, người cho vay gửi các stablecoin có trong danh sách cho phép. Đổi lại, nền tảng này tạo ra một lượng fTokens theo tỷ lệ và giao nó cho người cho vay.

Người cho vay có thể mua lại fTokens của họ bất kỳ lúc nào (hoặc tùy chọn bán chúng trên thị trường mở) để nhận được khoản tiền gửi ban đầu của họ cùng với lãi suất được tạo ra thông qua hoạt động cho vay stablecoin trong kỳ.

Dòng tín dụng và Token PIXT

Những người vay Stablecoin gửi các altcoin của họ làm tài sản thế chấp vào nền tảng Fringe Finance. Sau đó, cơ sở sẽ đúc Mã thông báo chỉ số chính (PIXT) cho người vay.

Là một mã thông báo không thể chuyển nhượng được chốt ở mức 1 đô la, PIXT đại diện cho khả năng vay của người dùng (bằng USD) phát sinh từ tài sản thế chấp đã ký gửi của anh ta. Số tiền tối đa mà người dùng có thể vay được tính bằng cách nhân giá trị của tài sản thế chấp với tỷ lệ khoản vay trên giá trị hoặc LVR (còn gọi là LTV).

Người đi vay có thể sử dụng PIXT của họ để vay tiền bằng các loại stablecoin có trong danh sách cho phép được giữ trong Nhóm vốn chính. Sau khi hoàn trả bất kỳ khoản vay nào, giao thức sẽ trả lại số lượng mã thông báo PIXT tương ứng cho người vay, họ có thể sử dụng số tiền này để mua lại tài sản thế chấp đã ký gửi của mình (sau khi mua lại, nền tảng sẽ đốt PIXT của người đi vay).

Nếu giá trị tài sản thế chấp của người đi vay giảm xuống dưới Ngưỡng thanh lý, nó sẽ kích hoạt sự kiện thanh lý. Khi điều đó xảy ra, người thanh lý sẽ bước vào để hoàn trả khoản vay và nhận tài sản đảm bảo của vị thế cùng với Phí thanh lý để đổi lại.

Quản lý rủi ro và danh sách cho phép tiền xu

Để quản lý rủi ro một cách hiệu quả, Fringe Finance sử dụng các biện pháp bên ngoài để xác định hồ sơ rủi ro của từng tài sản thế chấp và gán cho nó một cấp (giữa Cấp 0 và Cấp 2), điều này sẽ ảnh hưởng đến LVR của nó. Các cấp độ cao hơn thường bao gồm các đồng tiền an toàn hơn và được thiết lập nhiều hơn (ví dụ: wBTC, ETH), trong khi các cấp độ thấp hơn liên quan đến các loại tiền thay thế rủi ro hơn và ít được biết đến hơn.

Để đưa tiền điện tử vào danh sách trắng trên Nền tảng cho vay chính, các dự án phải gửi đơn đăng ký đến Quản trị viên Fringe để chấp nhận hoặc từ chối nó. Sau khi được chấp thuận, Quản trị viên sẽ chỉ định một Bậc cho mã thông báo và định cấu hình nó để đưa vào nền tảng Fringe Finance.

Trong tương lai, dự án sẽ hoàn toàn phi tập trung hóa quy trình quản trị với một cộng đồng DAO được điều hành bởi các nhà phân phối $ FRIN. Khi điều đó xảy ra, diễn viên Quản trị viên sẽ được thay thế bằng các thành viên DAO chịu trách nhiệm đưa mã thông báo vào danh sách trắng.

Nền tảng Stablecoin USB

Nền tảng Stablecoin USB sẽ được cung cấp bởi stablecoin USD USB phi tập trung, được chốt bằng USD và được hỗ trợ bởi tài sản tiền điện tử. Tài sản thế chấp trên Nền tảng Stablecoin USB sẽ hoạt động theo cách tương tự như Nền tảng cho vay chính. Tại đây, người dùng gửi tài sản thế chấp altcoin vào một Két sắt thế chấp USB mà họ sở hữu. Đổi lại, cơ sở sẽ đúc Mã thông báo chỉ mục USB (UIXT) đại diện cho Hạn mức tín dụng (LOC) của người khai thác trên Nền tảng USB Stablecoin.

Tương tự như Nền tảng cho vay chính, Nền tảng Stablecoin USB sẽ sử dụng tập hợp các phép lạ bên ngoài của nó để chỉ định mức rủi ro cho tài sản của người đúc và do đó, xác định LOC của họ. Tuy nhiên, trong khi cơ sở trước đó chỉ đưa vào danh sách trắng các công cụ Cấp 0, Cấp 1 và Cấp 2 cho các khoản vay stablecoin, những người đúc tiền có thể sử dụng các công cụ được phân loại giữa Cấp 0 và Cấp 4 để truy cập Hạn mức tín dụng bằng $ USB trên nền tảng thứ hai.

Dựa trên LOC của họ, những người đúc tiền có thể khóa UIXT của họ thành các stablecoin USB để truy cập thêm vốn. Sau khi hoàn trả, nền tảng sẽ tự động đốt USB $ của người thuê và mở khóa UIXT của anh ta dựa trên số tiền được hoàn trả.

Được thanh toán cho các nhà sản xuất USB $, Nền tảng Stablecoin USB tính phí ổn định cho các nhà đúc tiền, đại diện cho chi phí đúc và giữ $ USB, để duy trì tỷ giá USD của tiền điện tử. Thanh lý cũng có thể xảy ra ở đây, với việc người thanh lý hoàn trả $ USB thay mặt cho người đúc tiền để đổi lấy Phí thanh lý và tài sản thế chấp của người khai thác.

Fringe Finance sẽ cung cấp những giải pháp nào?

Sau khi ra mắt mainnet của v1, dự án sẽ dần dần giới thiệu các tính năng, tiện ích và thành phần mới để mở rộng hệ sinh thái của nó. Trong tương lai, người dùng tiền điện tử sẽ có thể truy cập các giải pháp cốt lõi sau tại Fringe Finance: –

Nền tảng cho vay chính

Cơ sở hàng đầu của Fringe sẽ được phát hành như một phần của nền tảng v1 của nó, nơi người cho vay kiếm lãi bằng cách cho vay các stablecoin có trong danh sách cho phép cho những người vay có khoản vay dựa trên tài sản thế chấp altcoin của họ.

Nền tảng Stablecoin USB

Sau khi ra mắt Nền tảng Stablecoin USB của Fringe, những người đúc tiền sẽ có thể gửi các altcoin và sử dụng chúng để đúc các stablecoin USB phi tập trung. Đồng thời, chủ sở hữu sẽ có thể tận dụng cơ sở này để kiếm lãi bằng cách đặt cọc $ USB. Về thiết kế, $ USB giống với stablecoin DAI của Compound Finance với một số điểm khác biệt chính.

Cả hai tài sản đều hoạt động theo cách phi tập trung, tuân theo giá USD và được hỗ trợ hoàn toàn thông qua tài sản thế chấp tiền điện tử được giữ trong các hợp đồng thông minh. Mặt khác, mặc dù MakerDAO chỉ hỗ trợ hơn 20 tài sản kỹ thuật số trong danh sách trắng cho DAI, nhưng người dùng có thể sử dụng nhiều loại tiền điện tử hơn làm tài sản thế chấp để đúc $ USB trên Nền tảng Stablecoin USB. Ngoài ra, Fringe Finance sẽ phân phối phí nền tảng làm phần thưởng cho các nhà đầu tư $ FRIN.

Nền tảng đặt cược và phần thưởng FRIN

Người dùng sẽ có thể đặt cược $ FRIN và kiếm được một phần phí do Nền tảng tài chính Fringe thu. Phần thưởng sẽ được phân phối tương ứng với đóng góp của người dùng cho FRIN Staking Pool.

Chương trình canh tác năng suất

Một chiến dịch trong thời gian giới hạn để giúp khởi động việc áp dụng Fringe Finance thông qua các biện pháp khuyến khích canh tác năng suất, trong đó dự án sẽ trả các mã thông báo FRIN làm phần thưởng nông nghiệp cho những người cho vay để đặt cọc fTokens. fTokens là mã thông báo ERC-20 đại diện cho việc nắm giữ stablecoin đã ký gửi của người cho vay, cho phép chủ sở hữu nhận được số lượng ngày càng tăng của tài sản cơ bản (khi lãi suất được tích lũy theo thời gian). Đồng thời, những người tạo $ USB có thể nhận được $ FRIN ngoài việc kiếm tiền lãi từ các stablecoin đã cho vay của họ.

Bảo hiểm

Fringe Finance sẽ cung cấp các tính năng bảo hiểm cho người vay, cho phép họ bảo vệ tài sản thế chấp của mình trước sự biến động của tài sản. Do đó, họ sẽ có thể tiếp cận tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LVR) cao hơn để giảm thiểu thiệt hại do khả năng thanh lý.

Ai là những người tham gia chính trong Hệ sinh thái của Fringe Finance?

Dựa trên whitepaper của dự án , chúng tôi đã liệt kê những người tham gia chính và vai trò của họ trong hệ sinh thái cho vay DeFi sắp tới của Fringe Finance dưới đây: –

Tôi Nên Biết gì về Token FRIN?

$ FRIN là tiền điện tử gốc của Fringe Finance, hỗ trợ hệ sinh thái cho vay DeFi của nó. Ngoài việc đầu tư vào dự án, người dùng có thể tận dụng mã thông báo để tiếp cận các lợi ích sau: –

• Đặt cọc $ FRIN để nhận phần thưởng tiền xu gốc.
• Tham gia vào quản trị cộng đồng và bỏ phiếu cho các đề xuất DAO bằng cách đặt cược vào $ FRIN.
• Kiếm phần thưởng canh tác năng suất bằng $ FRIN bằng cách đặt cược vào fTokens và $ USB (ngoài phần thưởng lãi $ USB).

Người dùng có thể kiếm tiền bằng cách nào từ Fringe Finance?

Sau khi ra mắt, Fringe Finance sẽ mang đến cho người dùng nhiều cơ hội để tạo doanh thu trên nền tảng này. Những người tham gia hệ sinh thái tận dụng giao thức cho vay để kiếm được: –

• Một APY có thể thay đổi bằng cách gửi stablecoin vào Nền tảng cho vay chính (dự án cũng sẽ giới thiệu APY cố định trong tương lai).
• Phần thưởng $ FRIN khi đặt mã thông báo FRIN.
• Phần thưởng $ USB khi đặt cược vào stablecoin USB.
• Phần thưởng thu được $ FRIN trong thời gian giới hạn khi đặt cược fTokens và $ USB.
• Người thanh lý nhận tài sản thế chấp của người đi vay và một khoản phí thanh lý sau khi thanh lý thành công và hoàn trả khoản vay.

Đánh giá tài chính Fringe: Ưu và nhược điểm

Khi chúng ta đã khám phá những điều cơ bản của Fringe Finance, đã đến lúc xem những ưu điểm và nhược điểm của nền tảng cho vay DeFi.

Những khoản phí nào sẽ tính phí tài chính rìa?

Vì dự án vẫn đang trong quá trình phát triển, những người tạo ra nó vẫn chưa đưa ra mức phí thực tế mà họ định tính trên nền tảng.

Điều đó nói rằng, dự án sẽ áp dụng các khoản phí nhỏ, dựa trên tỷ lệ phần trăm trong trường hợp xảy ra các sự kiện sau: –

• Tiền gửi và rút tiền của Nhóm Vốn Chính.
• Khoản vay và hoàn trả vốn vay chính.
• Lãi suất cho vay và đi vay trên Nền tảng cho vay chính.
• $ USB đúc và hoàn trả.
• Phí ổn định trên các vị trí của minter đang mở.
• Tiền gửi và rút tiền trong bể bơi đặt cọc qua USB.
• Rút tiền lãi suất đặt cược $ USB.

Ngoài những điều trên, việc thanh lý sẽ liên quan đến chi phí dựa trên stablecoin. Mỗi dự án mã thông báo được phê duyệt phải thương lượng phí tùy chỉnh với Fringe Finance DAO (hoặc Quản trị viên nền tảng trước khi chuyển đổi sang quản trị cộng đồng) để niêm yết altcoin của nó.

Trong khi phí được thanh toán bằng các stablecoin đã mượn trên Nền tảng cho vay chính, thì $ USB được sử dụng để trang trải chi phí nền tảng trên Nền tảng Stablecoin USB.

Tài chính Fringe an toàn như thế nào?

Sau khi xem xét nền tảng và tài liệu của dự án, có thể kết luận rằng Fringe Finance coi bảo mật của người dùng là ưu tiên hàng đầu của nó.

Kiểm toán

Để bảo vệ những người tham gia hệ sinh thái và đảm bảo rằng nền tảng vẫn có khả năng chống lại các mối đe dọa từ bên ngoài, dự án thường xuyên kiểm tra các hợp đồng thông minh của mình bởi các công ty kiểm toán bên thứ ba nổi tiếng.

Vào ngày 10 tháng 3, dự án đã chia sẻ bản cập nhật với cộng đồng của mình về tiến độ kiểm tra. Hợp tác với các công ty kiểm toán CyberUnit và HashEx, các chuyên gia đã hoàn thành hai cuộc kiểm toán độc lập trên Nền tảng cho vay chính. Họ đã xác định một số sai lầm mà nhóm Fringe đã khắc phục và gửi lại cho hai công ty để xem xét (bạn có thể tìm thấy kết quả kiểm toán tại đây ). Đồng thời, các nhà phát triển của dự án đã làm lại một số thành phần của Nền tảng cho vay chính để tăng cường tính ổn định và bảo mật của nó.

Với tất cả các vấn đề thiết yếu đã được giải quyết, dự án đã bắt đầu triển khai dần dần các hợp đồng thông minh và các thành phần khác của Nền tảng cho vay chính lên mạng chính Ethereum.

Các biện pháp an ninh bổ sung

Bên cạnh việc kiểm tra bảo mật kỹ lưỡng, Fringe Finance sẽ cung cấp các biện pháp bổ sung để bảo vệ người dùng và tiền của họ. Hồ bơi Dự trữ là một trong những điểm nhấn quan trọng ở đây.

Được tài trợ thông qua một khoản phí dựa trên tỷ lệ phần trăm áp dụng cho các khoản thanh toán lãi suất của người đi vay đối với mỗi mã thông báo được hỗ trợ bởi nền tảng, Nhóm dự trữ được thiết kế để bảo vệ người cho vay chống lại sự cố vỡ nợ và thanh lý của người vay. Phí này được xác định bởi Hệ số dự trữ, một tham số kiểm soát mức lãi suất cho một tài sản cụ thể được chuyển đến Nhóm dự trữ của nó.

Trong tương lai, Fringe sẽ tung ra giải pháp bảo hiểm phi tập trung hợp tác với Union Finance, trao quyền cho người đi vay khả năng bảo vệ vị thế của họ trước sự biến động của tài sản thế chấp altcoin của họ. Do đó, trong khi họ có thể tận dụng giải pháp để giảm thiểu cơ hội bị thanh lý, những người đi vay sẽ có thể tiếp cận nhiều vốn hơn thông qua các khoản vay stablecoin bằng cách bảo đảm tài sản kỹ thuật số của họ.

Bạn có thể nói gì về các nhà đầu tư và quan hệ đối tác của Fringe Finance?

Ngoài HashEx, CyberUnit và Union Finance, Fringe Finance đã hợp tác với các công ty nổi tiếng trong DeFi và không gian tiền điện tử rộng lớn hơn. Một số điểm nổi bật chính bao gồm: –

Hơn nữa, Fringe Finance đã huy động được 2,25 triệu đô la vào tháng 10 năm 2020 thông qua một đợt bán riêng lẻ đã bán hết do công ty VC Black Edge Capital và quỹ tiền điện tử Spark Digital Capital dẫn đầu.

Kết luận

Fringe Finance là một dự án cho vay DeFi độc đáo với một khái niệm vững chắc và tiềm năng cung cấp cho người dùng tiền điện tử giá trị to lớn bằng cách giải quyết một điểm khó khăn quan trọng của lĩnh vực tài chính phi tập trung.

Bằng cách cho phép sử dụng các altcoin vốn hóa thấp hơn làm tài sản thế chấp trên nền tảng, chủ sở hữu của các tài sản kỹ thuật số như vậy có thể vào không gian DeFi, truy cập thêm vốn và đặt đồng tiền của họ hoạt động thay vì chỉ để chúng không đụng đến trong ví của họ.

Đồng thời, người cho vay, người đặt cọc, người thanh lý và nông dân có thể chọn từ nhiều cơ hội kiếm tiền khác nhau trong hệ sinh thái Fringe để tạo ra thu nhập thụ động.

Trong khi Fringe Finance đã hợp tác với một số lượng lớn các dự án tiền điện tử, những người tạo ra nó đã đặt trọng tâm chính vào tính ổn định và bảo mật của nền tảng thông qua cơ chế Hệ số dự trữ, kiểm toán thường xuyên của các công ty độc lập và phát hành trong tương lai của cơ sở bảo hiểm DeFi.

Vì Fringe Finance hiện đang được phát triển, người dùng chỉ có thể sử dụng phiên bản thử nghiệm của nền tảng thông qua Rinkeby Testnet. Tuy nhiên, vì các nhà phát triển đã bắt đầu triển khai hợp đồng thông minh, nên sẽ không mất nhiều thời gian để Fringe V1 phát hành trên mạng chính của Ethereum.