Bài đánh giá này sẽ xem xét Giao thức AllianceBlock , một lớp 2 phi tập trung, không liên quan đến chuỗi khối nhằm tìm cách kết nối các thế giới khác nhau giữa truyền thống ( TradFi ) và tài chính phi tập trung ( DeFi ). Cụ thể, chúng tôi sẽ đề cập đến kiến trúc của AllianceBlock, các trường hợp sử dụng khả thi, hệ sinh thái và mã thông báo của mã thông báo tiện ích gốc của nó , ALBT. Đánh giá cũng đi sâu vào thông tin đăng nhập bảo mật của giao thức, các kênh hỗ trợ khách hàng của nhóm, ưu và nhược điểm của nó và một số tính năng khác.
AllianceBlock là gì?
Giao thức AllianceBlock được tạo vào tháng 8 năm 2018 bởi Rachid Ajaja, IN Amber Ghaddar, Ph.D. và Matthijs de Vries. Vào tháng 11 cùng năm, AllianceBlock đã phát hành một nền tảng đầu tư phi tập trungtrên mạng thử nghiệm Ropsten Ethereum.
Cổng thông tin đại diện cho MVP của AllianceBlock (sản phẩm khả thi tối thiểu), cho phép người dùng tham gia vào các nỗ lực huy động vốn từ cộng đồng, hoán đổi mã thông báo cũng như quản lý quỹ và danh mục đầu tư, cùng một số chức năng khác.
Kể từ khi ra mắt MVP, AllianceBlock đã phát triển vượt ra ngoài đề xuất MVP của mình để cung cấp danh sách dịch vụ mở rộng hơn bao gồm những điều sau:
- Trustless KYC/AML;
- DeFi Terminal; Trustless
- Identity Verification;
- The Data Tunnel;
- Compliant peer-to-peer (P2P) funding;
- Cross Border Regulatory
- Compliance. DEX & Bridge.
Giao thức nhằm mục đích thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống hoặc TradFi và tài chính phi tập trung ( DeFi ). TradFi đề cập đến các phương pháp truy cập công cụ tài chính thông thường như khoản vay, tiết kiệm, trái phiếu , tích lũy vốn, v.v., thường liên quan đến việc tham gia với một trung gian được cấp phép và quản lý như ngân hàng.
Mặt khác, DeFi là thuật ngữ chung được sử dụng để chỉ các phương thức truy cập tài chính thời đại mới loại trừ mọi sự phụ thuộc vào các bên trung gian. Các phương pháp này dựa trên công nghệ chuỗi khối non trẻ cho phép sử dụng các giao thức phi tập trung để cung cấp các công cụ tài chính như canh tác năng suất, tiết kiệm và cho vay, cung cấp thanh khoản và hoán đổi mã thông báo, trong số những thứ khác, đồng thời tránh các thực thể tập trung.
Mặc dù DeFi có một số lợi ích, chẳng hạn như cung cấp khả năng tiếp cận vốn toàn cầu dễ dàng và tiết kiệm chi phí, nhưng nó lại có một nhược điểm lớn – thiếu sự giám sát thích hợp từ các cơ quan quản lý. Người chơi TradFi hoạt động theo các điều khoản quy định nghiêm ngặt, vì vậy họ bị hạn chế khám phá các cơ hội trong hệ sinh thái DeFi.
AllianceBlock nhằm mục đích giải quyết thách thức này bằng cách đóng vai trò là cầu nối cho phép các tổ chức tập trung và nhà đầu tư bán lẻ hoạt động trong hệ sinh thái TradFi tương tác với các ứng dụng DeFi trong một môi trường được quản lý một cách dễ dàng. Tương tự, những người hiện đang sử dụng ứng dụng Defi có thể nhanh chóng chuyển vốn của họ đến và từ các thực thể TradFi.
Cách thức hoạt động của giao thức AllianceBlock
AllianceBlock đã triển khai cái gọi là Giao thức Prometheus để đảm bảo rằng nền tảng của nó tuân thủ các quy định tài chính toàn cầu. Prometheus là một kiến trúc nhiều lớp tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển vốn qua biên giới theo cách thức tuân thủ pháp luật và được quản lý. Như đã giải thích trước đó, các quy định là liên kết còn thiếu mà các thực thể TradFi yêu cầu để tự do tham gia vào hệ sinh thái DeFi.
Giao thức Prometheus được tạo thành từ ba lớp đó là:
- Lớp quản trị dữ liệu – đưa ra các chính sách xử lý dữ liệu cục bộ cho những người tham gia hệ sinh thái tuân thủ các điều khoản bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu toàn cầu như GDPR và các điều khoản khác;
- Lớp tuân thủ quy định xuyên biên giới – lớp này đưa ra các quy định về xử lý giao dịch để tuân thủ các luật tài chính quốc tế và địa phương có liên quan khác nhau, tùy thuộc vào nguồn gốc của giao dịch, trình xử lý dữ liệu và đích đến của giao dịch;
- Lớp quản lý vòng đời và phát hành chứng khoán – những người tham gia hệ sinh thái, có thể phát hành mã thông báo tùy chỉnh trên nền tảng AllianceBlock. Lớp này quy định các quy định pháp lý về phát hành mã thông báo phù hợp với các quy định toàn cầu và địa phương.
Ba lớp Giao thức Prometheus hoạt động đồng bộ với các thành phần khác của hệ sinh thái để đảm bảo rằng các giao dịch trên nền tảng AllianceBlock không chỉ tuân thủ mà còn an toàn, minh bạch và nhanh chóng.
Các trường hợp sử dụng AllianceBlock
Cho đến nay, AllianceBlock có sáu trường hợp sử dụng được xác định bởi nhóm nòng cốt. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các ứng dụng này bị hạn chế. Có thể, theo thời gian, các trường hợp sử dụng mới sẽ được cộng đồng khám phá, làm tăng giá trị của hệ sinh thái. Sáu cách mà giao thức đã được áp dụng là:
- Đơn giản hóa hoạt động xuyên biên giới đồng thời đảm bảo tuân thủ luật pháp quốc tế ;
- Quy định việc phát hành mã thông báo để đảm bảo tuân thủ các quy định hiện có và hiện hành ;
- Giải pháp tài chính phi tập trung phù hợp ;
- phân phối quỹ ;
- Quy định các công cụ phái sinh số hóa ;
- Cho vay P2P tuân thủ dành cho khách hàng tổ chức .
Sản phẩm & Giải pháp của AllianceBlock
Nhóm AllianceBlock cho đến nay đã phát triển và phát hành năm sản phẩm chính, tất cả đều hướng đến việc kết nối thế giới TradFi và DeFi. Những sản phẩm này là:
1. DeFi Terminal
DeFi Terminal của AllianceBlock bao gồm hai dịch vụ chính:
- Khai thác thanh khoản – là quá trình mà người dùng thiết bị đầu cuối cho mượn mã thông báo của họ cho một sàn giao dịch phi tập trung , trong trường hợp này là AllianceBlock DEX, để đổi lấy phần thưởng;
- Đặt cược – là một quá trình khóa tài sản của bạn trong một hợp đồng thông minh để giành quyền tham gia quản trị mạng. AllianceBlock sử dụng một phiên bản Bằng chứng cổ phần được ủy quyền (dPoS), theo đó người dùng có thể ủy quyền của họ cho các nhà khai thác nút và tham gia chia sẻ phần thưởng.
Ngoài việc tham gia khai thác và đặt cược thanh khoản, các nhà phát triển và thương hiệu có tùy chọn tạo chiến dịch trên nền tảng thu hút người dùng đóng góp vào tính thanh khoản của mã thông báo tùy chỉnh của một thương hiệu cụ thể. Điều này đảm bảo rằng các mã thông báo tùy chỉnh này luôn có sẵn trên AllianceBlock DEX, nơi những người dùng khác có thể mua hoặc trao đổi chúng để lấy các tài sản khác.
2. Fundrs app
Ứng dụng AllianceBlock Fundrs là một nền tảng cung cấp dịch vụ cộng đồng phi tập trung cho phép người tìm vốn và nhà cung cấp cộng tác từ giai đoạn đầu của quá trình phát triển dự án. Điều này đảm bảo rằng những người sáng tạo nhận được sự hỗ trợ tài chính cần thiết càng sớm càng tốt và các nhà đầu tư có thể nhận được tiền lãi tiềm năng lớn hơn cho vốn của họ bằng cách đầu tư vào các dự án ở giai đoạn sơ khai.
AllianceBlock gọi Fundrs là một sản phẩm khởi nghiệp dưới dạng dịch vụ cho phép cộng tác của những người tham gia trong các lĩnh vực như:
- Huy động vốn;
- Tiếp thị;
- Nghiên cứu thị trường;
- Hoạt động kinh doanh, vv
Bằng cách tham gia vào hệ sinh thái này, các doanh nghiệp và dự án khởi nghiệp có thể tăng cơ hội thành công trên thị trường.
3. AllianceBlock DEX
DEX ( trao đổi phi tập trung ) là thị trường ngang hàng (P2P), trong đó các nhà giao dịch tiền điện tử tương tác trực tiếp và trao đổi mã thông báo mà không cần sử dụng trung gian. AllianceBlock DEX ( ABDEX ) cũng không ngoại lệ, cho phép người dùng không chỉ chuyển đổi giữa các mã thông báo của họ mà còn cho phép họ kiếm tiền bằng cách cung cấp tính thanh khoản.
AllianceBlock DEX giới thiệu một tính năng độc đáo giúp giải quyết thách thức lớn nhất mà các DEX phải đối mặt – mất mát tạm thời (IM). Trong trường hợp của nó, các nhà phát triển ABDEX đã sử dụng phương pháp khớp nối lấy cảm hứng từ vật lý được xây dựng nội bộ để khớp hai AMM (nhà tạo lập thị trường tự động). Bằng cách này, cả hai AMM đều được bảo vệ khỏi rủi ro IM.
Tổn thất tạm thời là tổn thất phát sinh đối với nhà cung cấp thanh khoản hoặc bên đặt cược trong ứng dụng DeFi khi giá trị mã thông báo của họ giảm trong khi chúng vẫn bị khóa trong hợp đồng thông minh. Do tính chất biến động cao của tài sản tiền điện tử, IM là một rủi ro thực sự có thể ngăn cản các AMM tiềm năng cung cấp tính thanh khoản.
Nguồn: https://danchoitienao.com/allianceblock-la-gi/
Bằng cách giải quyết thách thức rủi ro IM, ABDEX trở thành giải pháp thay thế tuyệt vời cho hầu hết các DEX hàng đầu trên thị trường.
Ngoài ra, ABDEX tuân thủ các đặc tính của AllianceBlock về tuân thủ nền tảng. Để làm điều này, nó buộc tất cả người dùng phải tuân theo các biện pháp xác minh KYC (biết khách hàng của bạn) và AML (chống rửa tiền).
4. AllianceBridge
AllianceBlock đã ra mắt giải pháp khả năng tương tác phi tập trung AllianceBridge vào tháng 7 năm 2021 để hợp nhất không gian DeFi bị phân mảnh. Ý tưởng là các dApp trên các mạng chuỗi khối khác nhau có thể giao tiếp với nhau để đạt được các mục tiêu kinh tế khác nhau.
Cầu nối trong không gian chuỗi khối hoạt động bằng cách cho phép chuyển đổi liền mạch các mã thông báo gốc từ các mạng phi tập trung khác nhau. Những mã thông báo này sau đó có thể được sử dụng trong một môi trường mới so với môi trường được thiết kế để hoạt động.
Cho đến nay, AllianceBridge hỗ trợ khả năng tương tác giữa bảy mạng chuỗi khối đó là:
- Ethereum (ETH);
- BNB Chain (BNB);
- Polygon (MATIC);
- Avalanche (AVAX);
- Arbirtrum (Ethereum Layer 2 blockchain);
- Optimism (Ethereum Layer 2 blockchain);
- Energy Web Chain (EWC).
Một bổ sung gần đây cho chức năng của AllianceBridge là hỗ trợ cho NFT ( non-fungible tokens ), là tài sản đại diện cho quyền sở hữu kỹ thuật số được lưu trữ trên các chuỗi khối hỗ trợ hợp đồng thông minh khác nhau. Giờ đây, người dùng của cầu có thể trao đổi NFT có nguồn gốc với các mạng khác nhau trên nền tảng trực tiếp từ ví tiền điện tử của họ.
5. AllianceBlock Data Tunnel
Sản phẩm Đường hầm dữ liệu của AllianceBlock là một giải pháp cho vấn đề đang gia tăng trong không gian DeFi. Một số thách thức mà những người tham gia DeFi gặp phải liên quan đến dữ liệu bao gồm:
- Không có khả năng kiếm tiền từ dữ liệu;
- Các bộ dữ liệu tách biệt được tổ chức trong các mạng chuỗi khối khác nhau;
- Bộ dữ liệu chưa chuẩn hóa;
- Thiếu kiểm soát việc sử dụng dữ liệu sau khi dữ liệu được trao đổi với người tham gia hoặc thực thể trong không gian.
AllianceBlock đã chọn cung cấp Đường hầm dữ liệu làm giải pháp cho vấn đề ngày càng gia tăng này, cho phép người dùng có quyền truy cập vào các tính năng sau trong sản phẩm:
- Cho phép các nhà xuất bản dữ liệu hưởng lợi từ dữ liệu của họ trên thị trường sơ cấp và thứ cấp;
- Hỗ trợ đầy đủ cho một số loại tệp tập dữ liệu phổ biến nhất, đó là XML, CSV và JSON;
- Trao đổi dữ liệu bằng mã thông báo ALBT gốc để giảm bớt quá trình trao đổi dữ liệu;
- Hỗ trợ chức năng API dữ liệu để hỗ trợ các nhà phát triển truy cập các bộ dữ liệu khác nhau một cách dễ dàng.
Theo thời gian, người ta hy vọng rằng sự hợp tác trong hệ sinh thái AllianceBlock sẽ dẫn đến tiện ích gia tăng cho dữ liệu được thu thập và phổ biến trên thị trường.
Token ALBT và Utility
ALBT là tài sản cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái Giao thức AllianceBlock. Đó là Token ERC-20 dựa trên mạng Ethereum phổ biến, với hai phiên bản khác được đúc trên mạng BNB Chain và Avalanche.
Ngoài ra, điều đáng chú ý là AllianceDEX, một trong những sản phẩm của AllianceBlock, không dựa trên Ethereum mà được xây dựng trên Chuỗi web năng lượng mới hơn.
Là một mã thông báo tiện ích, ALBT phục vụ các chức năng sau trong AllianceBlock:
- Phương tiện trao đổi – mã thông báo là công cụ cho phép chuyển giá trị trong toàn bộ hệ sinh thái;
- Phương tiện thưởng – người vận hành nút, người đặt cược và nhà cung cấp thanh khoản, trong số những người tham gia mạng khác, sẽ được thưởng bằng mã thông báo ALBT;
- Đặt cược – những người khóa tài sản của họ để tham gia quản trị sẽ được yêu cầu làm như vậy bằng cách sử dụng mã thông báo ALBT, với điều kiện là mạng phụ thuộc vào một phiên bản DPoS để đạt được sự đồng thuận trong các nút của nó;
- Phí mạng – ALBT cũng sẽ được sử dụng để thanh toán phí giao dịch, một phần (25-50%) trong số đó sẽ được thu mỗi quý và bị đốt cháy (không lưu thông. Điều này đảm bảo mã thông báo giảm phát có giá trị dự kiến sẽ tăng khi nguồn cung giảm ;
Các cách sử dụng khác ít dễ thấy hơn của mã thông báo ALBT bao gồm đóng vai trò là dự trữ tiền tệ trong kho quỹ của hệ sinh thái và đóng vai trò là cơ sở để tính toán xếp hạng tham gia mạng của mọi người dùng (NPR) . NPR là một số chỉ mục được gán cho mọi người dùng AllianceBlock bắt nguồn từ việc nắm giữ mã thông báo của họ, thời gian họ giữ mã thông báo của mình và mức độ hoạt động của họ trong cộng đồng.
Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về kinh tế mã thông báo ALBT tại thời điểm ra mắt vào năm 2018:
Có một tỷ mã thông báo ALBT trong tổng nguồn cung, 23% ( 232.955.783 ALBT ) trong số đó hiện đang được lưu hành.
Giao thức AllianceBlock có an toàn không?
AllianceBlock đã thực hiện các biện pháp cần thiết để đảm bảo rằng các sản phẩm và dịch vụ khác nhau của mình được an toàn. Cho đến nay, nền tảng này đã hợp tác với các nhà kiểm tra bảo mật hợp đồng thông minh hàng đầu CertiK và Omniscia để đảm bảo rằng cơ sở mã của họ được kiểm tra để tìm bất kỳ lỗ hổng nào. CertiK đã gửi một báo cáo về cuộc kiểm toán của mình vào tháng 9 năm 2020, trong khi Omniscia đã làm như vậy vào tháng 8 năm 2021, báo cáo các hóa đơn sức khỏe sạch cho nền tảng.
Ngoài mối quan hệ đối tác giữa chính nó và các cơ quan an ninh đáng chú ý, AllianceBlock đã củng cố toàn bộ đề xuất sản phẩm của mình về việc tuân thủ các quy định quốc tế.
Như đã thảo luận trong các phần trước, giao thức được thiết kế để cung cấp các dịch vụ tuân thủ giúp thu hẹp khoảng cách giữa TradFi và DeFi. Chúng bao gồm xác minh danh tính KYC/AML, tuân thủ quy định xuyên biên giới và các dịch vụ DeFi ngang hàng khiếu nại.
Giao thức AllianceBlock đã nỗ lực hết sức để bảo vệ nền tảng và các dịch vụ cấu thành của nó nhằm bảo vệ không chỉ như một cách tuân thủ các luật hiện hành mà còn để bảo vệ tất cả những người tham gia trong hệ sinh thái.
Giao thức AllianceBlock Ưu & Nhược điểm
Ưu điểm
- Giao thức AllianceBlock tuân thủ cao luật pháp và quy định quốc tế, đảm bảo rằng các doanh nghiệp truyền thống có thể tận dụng các cơ hội của hệ sinh thái DeFi;
- Nền tảng này tương đối an toàn vì nó đã đầu tư vào quan hệ đối tác với các công ty kiểm toán bảo mật hàng đầu CertiK và Omniscia và cho đến nay chưa có báo cáo về bất kỳ sự cố bảo mật nào;
- Người dùng được đối xử với nhiều loại sản phẩm và dịch vụ vừa tuân thủ vừa an toàn;
- Cho rằng AllianceBlock tuân thủ cao một số quy định xuyên biên giới, nó có thể truy cập được ở một số khu vực pháp lý trên toàn cầu;
- Nền tảng khả năng tương tác của nó AllianceBridge hỗ trợ một số chuỗi khối lớn nhất và được sử dụng rộng rãi nhất như Chuỗi Ethereum và BNB;
- Mã thông báo ALBT tuân thủ EERC-20 giúp lưu trữ chúng dễ dàng hơn trong bất kỳ ví tiền điện tử nào hỗ trợ mã thông báo Ethereum, chẳng hạn như MetaMask.
Nhược điểm
- Giao thức đang cạnh tranh trong một thị trường cạnh tranh cao với ít nhất bốn trong số năm sản phẩm hiện tại của nó mà không có đề xuất bán hàng độc nhất;
- Là một chuỗi khối lớp 2, sự thành công của AllianceBlock được liên kết một phần với sự thành công của một nền tảng khác mà nó có ít quyền kiểm soát.
Kết luận
Thách thức lớn nhất mà các hướng dẫn tài chính truyền thống và các nhà đầu tư trong không gian đó gặp phải khi áp dụng DeFi là các hạn chế về quy định. DeFi phần lớn không được kiểm soát, trong khi TradFi được kiểm soát chặt chẽ. Sự cần thiết của một cầu nối giữa hai thế giới này là không có nghi ngờ.
Tầm nhìn của AllianceBlock về việc tạo ra một thị trường vốn phi tập trung thân thiện với các thực thể TradFi là một bước tiến trong việc phát triển thị trường DeFi. Sự tham gia của các thực thể có uy tín càng lớn thì không gian phi tập trung tổng thể sẽ càng trở nên tốt hơn.
Tuy nhiên, vẫn còn những khó khăn cần giải quyết, bao gồm tính bảo mật, tính bền vững và hiệu quả của các giao thức phi tập trung, những yếu tố khiến những người chơi lớn phải cân nhắc khi muốn tận dụng các cơ hội của DeFi.
Các câu hỏi thường gặp
Giao thức AllianceBlock là gì?
AllianceBlock là một giao thức nhằm thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi) bằng cách sử dụng khung chính sách tích hợp tuân thủ các luật và quy định tài chính hiện đang hạn chế người chơi TradFi tham gia vào hệ sinh thái DeFi.
Các trường hợp sử dụng của AllianceBlock là gì?
Các trường hợp sử dụng AllianceBlock chính cho đến nay là:
- Đơn giản hóa chuyển vốn xuyên biên giới;
- Quy định việc phát hành mã thông báo tiền điện tử để đảm bảo tuân thủ luật tài chính;
- Tạo điều kiện thuận lợi cho các giải pháp DeFi tuân thủ như cho vay P2P;
- Phân phối quỹ;
- Quy định và phát hành các công cụ phái sinh số hóa.
Tiện ích của mã thông báo ALBT là gì?
ALBT là một tiện ích mã thông báo cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái AllianceBlock. Nó phục vụ các chức năng chính sau:
- Phương tiện trao đổi;
- Phương tiện thưởng cho người tham gia mạng lưới;
- Cổ phần và quản trị;
- Thanh toán phí giao dịch.
AllianceBlock có phải là một khoản đầu tư tốt không?
AllianceBlock đã chứng kiến sự tăng trưởng gia tăng kể từ khi ra mắt vào năm 2018. Việc giao thức này có phải là một khoản đầu tư tốt hay không sẽ tùy thuộc vào mục tiêu của bạn, vì có một số cách để đầu tư, từ đặt cược, khai thác thanh khoản và giao dịch mã thông báo ALBT.
Kênh hỗ trợ cộng đồng
Giao thức AllianceBlock duy trì sự hiện diện tích cực trên nhiều nền tảng nơi các thành viên cộng đồng của nó có thể tham gia, đặt câu hỏi, nghiên cứu và hòa nhập với những cá nhân có cùng chí hướng khác. Những nền tảng này bao gồm:
- Trang web : https://allianceblock.io/
- Blog : https://allianceblock.io/blogs
- Medium : https://medium.com/@allianceblock
- Reddit : https://www.reddit.com/r/Allianceblock/
- YouTube : https://www.youtube.com/c/AllianceBlock
- Telegram : https://t.me/allianceblock
- Twitter : https://twitter.com/allianceblock
- LinkedIn : https://www.linkedin.com/company/allianceblock
- Discord : https://discord.gg/fB4tkF52H5
