Với quy mô thị trường hàng tỷ USD, giao thức Aave dường như là một cơ chế cơ bản khổng lồ cho nhiều thị trường. Nó chủ yếu được thiết kế để cho vay và mượn tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Lãi suất ổn định, mã thông báo chú ý, nhóm cho vay khổng lồ cho các tài sản tiền điện tử khác nhau, các khoản vay thế chấp chỉ là phần nổi của tảng băng mà giao thức Aave có thể quản lý.
Tận dụng tốt quy mô thị trường đang mở rộng đáng kể của họ, nền tảng cho vay của giao thức được định vị để trở thành lựa chọn hàng đầu cho tất cả các giao dịch cho vay DeFi. Người dùng có thể vay tiền từ những người dùng Aave khác và một số tài sản có lãi suất thay đổi (theo cung và cầu trên thị trường và các yếu tố khác), trong khi những tài sản khác có lãi suất ổn định hơn nhiều.
Các giao thức Aave cho phép phạm vi tài sản thế chấp lớn nhất cho DeFi và tính thanh khoản hỗ trợ thị phần lớn của nó.
Tổng quan nhanh về Aave
- Giao thức dựa trên tiền điện tử cho phép người dùng kiếm lãi từ tiền gửi và vay tài sản.
- Aave là một giao thức thanh khoản nổi tiếng với lượng thanh khoản lớn hơn đáng kể so với đối thủ của nó.
- Giao thức cho vay Defi là mã nguồn mở, cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh.
- Đưa ra lãi suất ổn định để vay các tài sản đã chọn, mặc dù lãi suất thay đổi được quan sát đối với một số tài sản.
- Nền tảng cho vay cung cấp các giao dịch hoán đổi tài sản thế chấp (điều này không phổ biến trên các nền tảng phi tập trung).
- Ngoài ra còn có một tùy chọn để nhận các khoản vay nhanh (với số lượng nhỏ) và không được thế chấp.
Aave đã bắt đầu như thế nào?
Giao thức Aave được tạo ra vào năm 2017 bởi Stani Kulechov, Giám đốc điều hành của Aave. Ban đầu, Aave được lấy cảm hứng từ chuỗi khối Ethereum và sử dụng LEND làm mã thông báo. Sau đợt chào bán ban đầu, nó đã có thể huy động được hơn 16,2 triệu đô la.
Kể từ khi thành lập, Aave đã đi một chặng đường dài so với nơi nó bắt đầu và là một trong những nền tảng hàng đầu trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) đang phát triển theo cấp số nhân .
Ý tưởng về tính minh bạch và cơ sở hạ tầng hoàn toàn mở cho hệ thống tài chính kỹ thuật số (dựa trên blockchain) là những gì thúc đẩy sự sáng tạo và thành công của nó. Aave đã đưa một số tính năng và chức năng vô song ra thị trường và nhanh chóng vươn lên chiếm thị phần lớn. Trên hành trình của mình, giao thức Aave cũng bắt đầu nhiều dự án bổ sung khác nhau trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.
Aave là gì?
Giao thức Aave là một giao thức không giám sát dành cho các nhà cung cấp thanh khoản và người đi vay. Với một số quy mô thị trường lớn nhất và các nhóm cho vay trên thế giới blockchain, Aave đã trở thành tên gọi chung cho các chuyên gia về tiền điện tử và blockchain.
Aave đã làm cho quá trình cho vay và thu lãi trên tài sản kỹ thuật số trở nên dễ dàng và tức thì. Ngoài các khoản vay, tại đây người dùng cũng có thể nhận được một khoản vay nhanh từ thị trường cho vay DeFi của nó. Các khoản vay nhanh này không được thế chấp và phải chịu phí; tuy nhiên, số tiền tối đa của các khoản vay như vậy thường được giữ ở mức thấp.
Danh sách các bên liên quan đa dạng và ấn tượng đảm bảo quản trị tốt nền tảng và cũng đóng góp tích cực. Điều này bổ sung thêm trải nghiệm cộng đồng, đặc biệt là cho người mới bắt đầu hoặc người dùng tương đối mới. Nền tảng này cũng cung cấp aTokens (mã thông báo lãi suất Aave) để giúp người dùng kiếm tiền thông qua khai thác thanh khoản một cách gián tiếp. Thông qua Aave, người ta có thể kiếm tiền lãi từ các loại stablecoin khác nhau như aUSDT, aDai, v.v.
Aave hoạt động như thế nào?
Aave đóng vai trò là nền tảng của việc cho vay và mượn tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Giao thức có thể được sử dụng để vay hoặc cho vay tiền điện tử, sau đó có thể trả lại lãi suất. Phí giao dịch là miễn phí đối với một số mã thông báo, mặc dù giao thức tính phí cho các khoản vay nhanh.
Lãi suất đối với một số tài sản ổn định, đây là một trong những lợi thế của việc có quy mô hoạt động và sử dụng lớn như vậy. Aave hỗ trợ hơn 15 tài sản tiền điện tử, ngay cả khi không phải tất cả đều có thể được sử dụng cho mục đích thế chấp khi đăng ký khoản vay tiền điện tử. Những tài sản này bao gồm (nhưng không giới hạn ở) ETH, ETHlend, v.v.
Làm thế nào để sử dụng Aave?
Người dùng không cần phải hoàn thành bất kỳ KYC nào (Biết khách hàng của bạn) và có thể cho vay hoặc vay vốn dễ dàng. Để truy cập tài khoản Aave của một người, một người cần kết nối ví của họ với nền tảng. Họ cần chọn ví mà họ sử dụng và sau khi nó được kết nối với tài khoản Aave, thì người dùng có thể sử dụng các tính năng mà giao thức mang lại theo ý của họ.
Người dùng mới có thể tạo ví và kết nối với giao thức. Trong khi đăng ký với Aave, người dùng phải điền vào các chi tiết liên hệ cơ bản của họ và đăng ký trên nền tảng. Danh sách các ví được hỗ trợ nằm ngay từ Ethereum Mainnet hoặc Polygon Mainnet. Không có tùy chọn nào khác được hỗ trợ trên nền tảng vì nó ban đầu được khởi chạy cho chuỗi khối Ethereum.
Đánh giá Aave: Ưu và nhược điểm
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Nhóm cho vay khổng lồ có sẵn cho các tài sản kỹ thuật số khác nhau. | Không thân thiện với người dùng như một số lựa chọn thay thế. |
| Cung cấp thêm các tính năng cho vay / cho vay kỹ thuật số. | Một danh sách nhỏ các ví điện tử được hỗ trợ. |
| Lãi suất ổn định đối với một số tài sản tiền điện tử. | Thiếu các ưu đãi cao cho người dùng cho vay hoặc đi vay. |
| Các khoản vay nhanh, một tính năng mang tính cách mạng của DeFi, có sẵn mà không cần KYC. | Các khoản vay nhanh đã bị tin tặc khai thác trong quá khứ. |
Lợi ích & Tính năng của Aave
Giao thức Aave đã tăng lên một trong những thứ hạng cao nhất với sự trợ giúp của các tính năng độc đáo và lợi ích vô song cho các cá nhân trên nền tảng.
Aave cung cấp cho vay và cho vay tức thì là một trong những đặc điểm có lợi nhất của giao thức. Để duy trì một môi trường an toàn, các giao dịch phải được thực hiện với các chi tiết thích hợp, điều này làm giảm khả năng xảy ra sai sót. Bản chất là một mã nguồn mở, mã giao thức mở cho các nhà phát triển muốn sử dụng giao thức theo cách riêng của họ mà vẫn nhận được tất cả các lợi ích và tính năng đi kèm với nó.
Aave cũng có lợi cho những người dùng thường xuyên giao dịch khối lượng tiền lớn.
Các tính năng của giao thức Aave bắt kịp với những lợi ích và rất phong phú. Hầu hết các tính năng của nền tảng không cần người dùng hoàn thành KYC của họ và có thể hoạt động ngay lập tức. Chuyển tiền ngay lập tức và các chức năng độc đáo như các khoản vay nhanh sẽ bổ sung thêm khả năng và cải thiện trải nghiệm. Một số loại tiền điện tử có tỷ giá ổn định giúp quá trình trả lãi dễ quản lý hơn nhiều.
Aave là mã nguồn mở và cũng cung cấp một thư viện Git cho các nhà phát triển. Điều này dành chỗ cho một miền khả năng và tiện ích mở rộng hoàn toàn mới. Việc thiếu các biện pháp chống rửa tiền khiến quá trình này thậm chí còn nhanh hơn.
Aave Pay là một tính năng rất tiện lợi khác cho phép người dân Châu Âu gửi tiền nhanh chóng bằng các loại tiền tệ fiat (để đổi lấy tiền điện tử của họ).
Làm thế nào để Mua & Lưu trữ Tiết kiệm?
Mua và lưu trữ kỹ thuật số đã trở thành một nhiệm vụ dễ dàng thông qua các nền tảng khác nhau có sẵn. Các cá nhân cần được đăng ký trên nền tảng mà họ lựa chọn. Sau khi đăng nhập, người dùng có thể xác minh tài khoản của họ. Người dùng đã xác minh có thể mua Aave bằng cách thêm tiền gửi fiat (thanh toán cho Aave bằng tiền tệ fiat). Người dùng có thể sử dụng các sàn giao dịch tương ứng của họ và mua Aave (AAVE).
Aave không tương thích với mọi ví cứng (hoặc về mặt kỹ thuật, các mã thông báo gốc của nó không được hỗ trợ bởi mọi ví). Nếu một người muốn lưu trữ mã thông báo Aave của họ, họ phải sử dụng ví tương thích của chuỗi khối Ethereum và điều này cũng áp dụng cho ví mềm.
Làm thế nào để cho vay trên Aave?
Vay trên Aave
Để vay trên Aave, người dùng cần đáp ứng các tiêu chí. Những người đi vay muốn được vay (không phải khoản vay nhanh) phải đặt cọc tài sản thế chấp để khóa tài khoản. Số lượng tài sản thế chấp mà người vay đưa ra để khóa tài khoản phải cao hơn số tiền tương đối của khoản vay của họ. Các khoản tiền được lấy ra khỏi nhóm thanh khoản.
Các điều khoản bị khóa có thể được bán bởi nền tảng trong trường hợp mặc định để phục hồi thu nhập. Quá trình này được tự động hóa, đảm bảo rằng các nhóm thanh khoản là tích cực.
Cho vay trên Aave
Aave có một số lượng lớn các nhóm cho vay, nơi một người có thể kiếm lãi từ tài sản kỹ thuật số của họ. Bản chất phi tập trung của việc cho vay tạo ra một quy trình liền mạch cho việc cho vay thay vì các thể chế truyền thống thường trở thành một yếu tố hạn chế.
Những người cho vay được đảm bảo bởi nền tảng về sự an toàn của tài sản của họ thông qua các khoản dự trữ được Aave giữ. Những khoản dự trữ này tạo thêm một lớp đệm chống lại sự biến động và sụp đổ của thị trường. Những người cho vay quan tâm có thể kết nối ví Ethereum của họ với nền tảng và sau đó chọn tài sản họ muốn cho vay.
Sau khi nhập số lượng tài sản được cho vay, tiền của người dùng sẽ trở thành một phần của nhóm thanh khoản của tài sản tương ứng và người dùng có thể kiếm lãi từ chúng.
Lãi suất cho vay Aave
Trong khi Aave có tỷ lệ ổn định cho một số tài sản, hầu hết các tài sản còn lại có lãi suất thay đổi, có thể chịu sự biến động của thị trường. Người dùng có thể chuyển đổi giữa hai loại tỷ lệ này theo tỷ lệ phần trăm hiện tại và giảm lãi suất tổng thể.
Một điều cần lưu ý là việc chuyển đổi này sẽ tốn phí gas Ethereum mỗi lần. Trang web hiển thị mức phí trực tiếp cho các mức lãi suất khác nhau của tài sản. Vì tỷ giá biến động thay đổi, chúng có thể cao hơn hoặc thấp hơn tỷ giá ổn định.
Aave Pay
Thông qua Aave Pay, sự tiện lợi của nền tảng này là đỉnh cao. Aave pay cho phép người dùng ở Châu Âu gửi tiền vào các tài khoản khác ngay lập tức bằng các loại tiền tệ fiat (đối với tiền điện tử của họ).
Một khoản vay nhanh có thể được thực hiện từ nền tảng và được sử dụng để thanh toán cho bất kỳ tổ chức nào bằng tiền tệ fiat (loại bỏ nhu cầu bán hoặc khai báo nắm giữ tiền điện tử của họ).
ATokens là gì?
aTokens là mã thông báo lãi suất gốc của nền tảng. aTokens đề cập đến ‘Aave Interest Bearing Tokens’ có thể được đúc hoặc khai thác kỹ thuật số trên nền tảng. Các aTokens này sau đó có thể được trao đổi hoặc cho người vay mượn.
aTokens đi kèm với chi phí giao dịch miễn phí và có thể thu được sự quan tâm trong thời gian thực. aTokens cũng có lợi thế hơn khi chúng được đánh đồng 1: 1 với nội dung cơ bản của chúng.
Ví được hỗ trợ của Aave
Vì giao thức được xây dựng cho Ethereum nên chỉ hỗ trợ ví Ethereum Mainnet và Polygon Mainnet.
Ví trên mạng Aave
Không phải tất cả các ví đều chấp nhận mã thông báo gốc của nền tảng và do đó, người dùng nên chuyển sang một trong những ví tương thích để lưu trữ tài sản và dữ liệu của họ. Dưới đây là danh sách một số ví được hỗ trợ trên Ethereum Mainnet và Polygon Mainnet: –
- Portis
- Sổ cái
- Ví MEW
- Coinbase
- Authereum
- Kết nối Wallet
- Torus
- Fortmatic
- imToken
- Ví trình duyệt
Tương lai của Aave
Quá khứ tự nói lên điều đó trong khi hiện tại lấp lánh tươi sáng. Sau biểu đồ tăng trưởng và mở rộng của mình, Aave dường như được định sẵn để trở thành một trong những nhà lãnh đạo Tài chính phi tập trung (DeFi) và trải nghiệm thành công theo cấp số nhân với khối tài sản thanh khoản ngày càng lớn. Hỗ trợ bổ sung dưới dạng tương thích với các mã thông báo từ các ví khác nhau cũng có thể tăng thị phần và mở rộng cơ sở người dùng của nó.
An ninh của Aave
Nhóm nghiên cứu đằng sau giao thức này dường như đã giữ bảo mật là ưu tiên cao nhất của họ. Kiểm tra liên tục các lỗ hổng và kiểm tra giao thức là cách nó được giữ an toàn.
Là mã nguồn mở, giao thức mở theo quy định của mã cơ bản. Nhóm cũng cố gắng làm cho người dùng biết về các bản cập nhật bảo mật của họ thông qua blog của họ. Các khóa quản trị trợ giúp thêm về bảo mật và quản trị trên nền tảng. Giao thức Aave đã có thể đảm bảo nguồn cấp dữ liệu trực tiếp cho khoảng 54 loại tiền điện tử.
Để thêm động lực hấp dẫn cho việc báo cáo lỗi, nhóm cũng đưa ra phần thưởng lên tới 250.000 đô la nếu các lỗi và lỗ hổng được báo cáo là nghiêm trọng.
Hỗ trợ khách hàng Aave
Để thêm hỗ trợ, nhóm được đồn đại là đang làm việc trên một giao thức quản trị được cho là sẽ mang tính cách mạng như các khoản vay nhanh. Để tiếp cận với nhóm, người dùng có thể chọn từ các kênh khác nhau mà thông qua đó nhóm giao tiếp. Các kênh này bao gồm email, Discord, Twitter, Instagram, Telegram. Aave đã có thể giữ được uy tín về dịch vụ khách hàng nhanh chóng mặc dù có lượng người dùng khổng lồ.
Đánh giá Aave: Kết luận
Aave là một giao thức tuyệt vời cho người dùng nâng cao và cũng cung cấp một số tính năng và lợi ích thực sự chưa từng có cho người dùng có dung lượng lớn và thấp. Các giao thức cho vay dễ dàng và ngay lập tức khiến nó trở thành một lựa chọn sáng suốt cho những người quen thuộc với các khoản vay và cho vay dựa trên tiền điện tử.
Câu hỏi thường gặp
Aave có hợp pháp không?
Là một trong những nhà cung cấp khoản vay lớn nhất với giao thức trực quan và hiệu quả cao, Aave xuất hiện hợp pháp và đứng đầu hầu hết các danh sách khuyến nghị.
Làm thế nào để một người kiếm tiền trên Aave?
Để kiếm tiền trên Aave, người dùng cần gửi tài sản tiền điện tử của họ trên nền tảng Aave. Khi những tài sản này trở thành một phần của nhóm thanh khoản, các khoản vay sẽ được người vay rút ra từ nhóm này và người cho vay kiếm được tiền lãi, do đó, kiếm tiền và hơn thế nữa.
Sử dụng Dịch vụ của Aave như thế nào?
Người dùng có thể sử dụng các dịch vụ của Aave bằng cách kết nối Ví Ethereum tương thích của họ với nền tảng và tiến hành cho vay hoặc vay vốn. Aave Pay là một dịch vụ khác mà người dùng có thể sử dụng để thanh toán bằng tiền tệ fiat để đổi lấy tiền điện tử.
Aave có phải là một Scam?
Một hồ sơ theo dõi hoàn hảo và cơ sở người dùng khổng lồ làm tăng thêm uy tín của Aave. Việc giám sát liên tục giao thức làm cho nó trở thành một giao thức tốt và đáng tin cậy để giao dịch tài sản tiền điện tử (do đó, không phải là lừa đảo).
Tuy nhiên, đầu tư vào tiền điện tử và DeFi đi kèm với rủi ro thua lỗ do thị trường biến động liên tục. Bạn nên tìm hiểu thông tin sâu rộng về chủ đề này trước khi đầu tư.
